Глибокий аналіз нових правил: визначення відповідальності банків у форекс-діяльності та вплив на трейдерів

Нещодавно регуляторні органи опублікували "Правила обов'язкової перевірки та звільнення від відповідальності у банківській діяльності на ринку форекс (пілотний проект)", що приносить чіткі норми в сферу форекс-діяльності. Це правило стосується не тільки повсякденної діяльності банків, але й має тісний зв'язок з інтересами кожного трейдера. У цій статті ми детально розглянемо важливе значення та ключові моменти цього правила, щоб ви могли повною мірою зрозуміти правила та відповідальність у сфері форекс.

Основні зобов'язання банків

1. Обов'язки щодо належної добросовісності: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати свій бізнес, здійснювати належну перевірку" на всіх етапах операцій з форекс, впроваджуючи ефективні заходи управління ризиками.

2. Обов'язок перевірки відповідно до правил: проводити комплаєнс-аудит рахунків клієнтів, операцій з коштами, обміну валюти тощо, суворо дотримуючись вимог управління валютою.

3. Обов'язок моніторингового звіту: проводити моніторинг ризиків угод, своєчасно виявляти потенційні ризики порушень і повідомляти відповідним органам.

4. Дотримання міжнародних правил та обов'язків щодо звітності: під час здійснення діяльності відповідно до міжнародних загальноприйнятих правил, у разі виявлення ризиків порушення, необхідно своєчасно повідомляти.

5. Обов'язок співпраці під час розгляду скарги: під час розслідування, якщо вважається, що ситуація відповідає обставинам, що звільняють від відповідальності, необхідно своєчасно подати матеріали скарги та активно співпрацювати.

Наслідки невиконання зобов'язань

Якщо банк не виконає встановлені зобов'язання, він зіштовхнеться з юридичною відповідальністю, включаючи адміністративні санкції. Ця відповідальність базується на відповідних законах і нормативних актах і не включає загальні консультації щодо виправлення ситуації, критичну освіту тощо.

Високоризикова торговельна діяльність

Ризикові угоди, на які зосереджують увагу банки, включають:

• Підозра у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні
• Діяльність підпільних фінансових установ
• Крос-бортна азартна гра
• Шахрайство з отриманням експортного податку
• Неправомірна трансакція з віртуальними валютами через кордон

У сфері віртуальних валют характеристики високочастотних і високоризикових угод включають:

• часті поповнення, виведення, спекулятивні операції
• Шлях потоку коштів складний
• Великі грошові перекази або поділ коштів на рахунку
• Джерело та використання коштів не відповідають один одному
• Часті входи та виходи капіталу на кілька платформ або рахунків у короткостроковій перспективі

Група, яка легко може бути визнана ризиковими трейдерами

1. Часті арбітражники: наприклад, люди, які займаються арбітражем криптовалют.

2. Анонімні трейдери: особи, які використовують складні торгові маршрути для приховування напрямку коштів.

3. Аномальні операції з коштами: учасники, у яких часто відбуваються значні вливання та виведення коштів з рахунку, що не відповідає їх особистому фінансовому стану.

Визначення здатності банків до перевірки

Банк може вважати, що деякі транзакції виходять за межі його можливостей перевірки з таких причин:

1. Технічні та ресурсні обмеження: наприклад, неможливість відстеження складних ланцюгів транзакцій віртуальної валюти.

2. Проблеми з регулюванням та прозорістю інформації: наприклад, якщо йдеться про країни з різними регуляторними політиками або непро transparentною інформацією про угоди.

3. Торгівля надзвичайно складна: наприклад, через багаторазові операції з змішування монет, складні грошові потоки з кількох пов'язаних рахунків.

Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними регламентами

Коли міжнародні правила суперечать національним нормам, банки зазвичай надають перевагу національним нормам. Це може призвести до того, що певні бізнеси, які є прийнятними на міжнародному рівні, не можуть бути реалізовані в країні. Трейдери повинні особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти національні нормативні акти та запобігати завданню збитків.

Роль трейдера в скаргах до банку

Коли банк підлягає перевірці через порушення і подає апеляцію, трейдери можуть потребувати:

1. Сприяння розслідуванню: надання відповідних бізнес-матеріалів, відновлення реальної ситуації з交易.

2. Нести потенційні зобов'язання: надання неправдивих матеріалів може призвести до того, що вас будуть розслідувати.

Трейдери повинні обережно ставитися до цього, чесно надавати докази, щоб захистити свої законні права та інтереси банку. Якщо сама угода є законною, співпраця з розслідуванням зазвичай не підвищує ризик визнання діяльності незаконною.