Ядро зберігання активів для торговельної платформи віртуальних активів у Гонконзі з Відповідність

Нещодавно дві віртуальні цифрові активи біржі в Гонконгу отримали ліцензію постачальника послуг віртуальних активів, схвалену Комісією з цінних паперів і ф'ючерсів, і почали надавати послуги з торгівлі віртуальними активами для роздрібних інвесторів Гонконгу. Це підкреслює подальше підвищення важливості відповідних бірж на ринку віртуальних активів.

Гонконгська комісія з цінних паперів та ф'ючерсів і Управління валют Гонконгу з жовтня минулого року поступово впроваджують ряд заходів щодо торгівлі віртуальними активами. З 1 червня цього року більше бірж можуть подавати заявки до комісії на ліцензії для відповідності віртуальним активам. У такій політичній обстановці безліч бірж планують подати заявки на ліцензії в Гонконгу.

Регуляторна рамка Гонконгу щодо відповідності торгівлі ставить високі технічні вимоги до бірж у питаннях відповідності програмного та апаратного забезпечення. Серед них, зберігання активів клієнтів є однією з найважливіших областей, на якій зосереджена увага Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу.

Відмінності між біржею віртуальних активів та традиційними фінансовими співучасниками

У традиційних фінансах брокери не можуть безпосередньо бути співучасниками коштів клієнтів, а за ці кошти відповідають такі установи, як банки. В рамках відповідності до віртуальних активів у Гонконгу біржі повинні виконувати роль, подібну до ролі банків, безпосередньо зберігаючи віртуальні активи клієнтів. Це вимагає від відповідних бірж наявності апаратних і програмних технічних можливостей, близьких до банківських, а також необхідно додати криптографічний вимір.

Проблеми безпеки торгівлі віртуальними активами

З точки зору безпеки блокчейн можна поділити на ончейн і оффчейн. В ончейні існують ризики, такі як вразливості смарт-контрактів, тоді як оффчейн вимагає вдосконаленої системи безпеки, включаючи автентифікацію користувачів, безпеку мережі та терміналів, механізми реагування на надзвичайні ситуації тощо.

З точки зору відповідності, в останні роки регуляторна політика поступово стає більш чіткою. Цього року Гонконг опублікував дуже конкретну політику регулювання ліцензій на віртуальні активи, яка починає нормувати всю галузь з торгових платформ.

Вимоги Гонконгського регулятора до зберігання активів

Логіка та всебічність регуляторної політики Гонконгу є дуже сильною:

1. Вимога, щоб приватні ключі цифрових активів зберігалися на місцевому рівні в Гонконзі.

2. Вимагайте від заявників самостійно побудувати систему безпечного зберігання віртуальних активів та надати детальні вимоги.

3. Звертайте увагу на зрілість технологічної лінії, вимагайте використання технологій, сертифікованих міжнародними авторитетними установами.

4. Потрібна оцінка та сертифікація від авторитетної третьої сторони.

Заходи для захисту безпеки активів користувачів

1. Вимоги до IT включають в себе мережеву безпеку, інфраструктуру, безпеку терміналів, реагування на надзвичайні ситуації при катастрофах тощо. 98% активів повинні зберігатися в холодному гаманці.

2. Відповідність вимагає наявності професійного головного співучасника, відповідального за KYC та Travel Rule тощо.

3. У сфері управління ризиками необхідно управляти ризиками маніпуляцій на ринку, шахрайства, контрагентів, кредиту тощо.

4. У сфері управління вимагається створення вдосконаленої системи, що включає відокремлення суб'єктів, чіткість фінансів, розподіл ролей і обов'язків тощо.

Можливі рішення в майбутньому

1. Нові технології, такі як MPC, можуть бути прийняті після того, як стануть зрілими.

2. Можливо виникнення моделі, в якій особисті гаманці доповнюють централізовані біржі.

3. В майбутньому активи можуть бути зосереджені в управлінні невеликою кількістю провідних установ.

4. З розвитком регулювання, співучасник може відокремитися від біржі.

5. Після того, як новий технологічний маршрут стане зрілим, вибір технологій постачальника послуг зберігання буде більш різноманітним.