Обговорення ролі Regtech у боротьбі з фінансовими злочинами

Regtech(Регуляторні технології) є технічними рішеннями, розробленими для забезпечення дотримання законодавства галуззю та споживачами. Їх поява зумовлена терміновою потребою фінансової галузі у стабільній, ефективній, надійній та справедливій діяльності. Регуляторні технології можуть допомогти фінансовим установам автоматизувати та спростити дотримання нормативних вимог, водночас надаючи регуляторам більш ефективні інструменти для контролю.

У сфері віртуальних активів регуляторні технології стикаються з новими викликами та можливостями. Ринок віртуальних активів працює цілодобово, без кордонів, а технічні деталі суттєво відрізняються від традиційних фінансів, що вимагає відповідних коригувань та інновацій у регуляторних технологіях. Проте висока прозорість блокчейну також відкриває нові можливості для регулювання.

Для установ, які переходять на ринок віртуальних активів, необхідно поєднати найкращі практики традиційних фінансів із новими технологіями, розробленими з урахуванням специфіки віртуальних активів. Це включає в себе реалізацію перехресного моніторингу на ланцюгу та поза ним, використання штучного інтелекту для більш ефективної обробки даних про ризики, а також створення системи, що працює в режимі реального часу цілодобово.

У KYC( зрозумійте своїх клієнтів), AML( протидія відмиванню грошей) та MAR( регулювання зловживань на ринку) та ін., ринок віртуальних активів має свої унікальні виклики. Наприклад, DeFi додатки зазвичай не вимагають KYC, що ускладнює перевірку джерел фінансування. AML вимагає одночасного моніторингу як ончейн, так і оффчейн активностей, щоб відстежити складні грошові потоки. Виклики, з якими стикається MAR, включають нові типи зловживань на ринку, такі як маніпуляції через активи, зловживання на ринку та шахрайство зі смарт-контрактами.

У ринку віртуальних активів також з'явилися деякі особливі форми фінансових злочинів і зловживання на ринку. Дослідження показують, що на децентралізованих біржах частка інсайдерської торгівлі основними токенами DeFi досягає 56%. Ще однією яскравою проблемою є шахрайство з "втечею" смарт-контрактів, де шахраї в середньому створюють новий шахрайський токен кожні 4 хвилини.

Гонконг, як один з провідних регіонів світу з регулювання віртуальних активів, надав рекомендації, опубліковані його Комісією з цінних паперів і ф'ючерсів, як орієнтир для багатьох країн. Ці рекомендації вимагають від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення, спостереження, виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку або зловживанням.

З розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології відіграватимуть все більш важливу роль у підтримці порядку на ринку та захисті прав інвесторів. У майбутньому регуляторні органи та учасники ринку повинні продовжувати стежити за впровадженням нових технологій, постійно вдосконалюючи регуляторну систему, щоб протистояти постійно змінюваним формам фінансових злочинів.