Jeton stablecoin en yuan offshore : une nouvelle opportunité de redéfinir le paysage des paiements mondiaux
Le système monétaire mondial est confronté à des changements majeurs. Une nouvelle révolution des paiements autour de la souveraineté, de la conformité et de l'efficacité est en train de se développer discrètement.
Récemment, lors d'une conférence Web3 à Shanghai, le fondateur d'un projet de stablecoin a présenté en détail la pratique et les perspectives de développement du stablecoin en yuan offshore. Avec la demande croissante de paiements transfrontaliers et l'éclaircissement progressif des cadres réglementaires dans différents pays, le stablecoin en yuan offshore est en train de connaître une période clé d'opportunités de développement.
De Hong Kong à l'Asie centrale, puis aux pays le long de la "Belt and Road", ce projet de stablecoin construit une route de la soie moderne et numérisée. Ce n'est pas seulement une innovation commerciale, mais aussi une stratégie de diversification du système monétaire mondial.
Réflexions sur les cryptomonnaies du point de vue de la finance traditionnelle
Le fondateur du projet a précédemment travaillé dans des banques d'investissement et des fonds d'investissement privés renommés, et possède près de vingt ans d'expérience en finance et en investissement. Il a déclaré qu'à la fin de 2022 et au début de 2023, l'équipe jugeait que les stablecoins pourraient être la prochaine grande opportunité dans le secteur de la cryptographie. En tant qu'"infrastructure" reliant la finance traditionnelle au monde de la cryptographie, les stablecoins ont le potentiel d'améliorer l'efficacité des paiements transfrontaliers et de réduire les coûts de règlement. Cependant, les questions de conformité seront la clé du développement à long terme des stablecoins.
Dans ce contexte, l'évolution des politiques de Hong Kong est devenue un facteur important. En tant que centre financier international, Hong Kong dispose d'un environnement réglementaire reconnu, tout en réservant un espace considérable pour l'innovation financière. À la fin de 2023, les autorités concernées de Hong Kong ont publié un document de consultation sur la réglementation des stablecoins, sollicitant largement des avis sur les mécanismes d'émission, la gestion des réserves et les exigences de licence, établissant ainsi une base pour l'avancement des politiques.
De Kazakhstan à Hong Kong : le chemin pratique des stablecoins
Dans le contexte d'un environnement réglementaire mondial en rapide évolution, le projet a choisi une approche de conformité pragmatique. En mai de cette année, l'autorité de régulation financière du Kazakhstan a officiellement approuvé la délivrance d'une licence pour le projet visant à émettre des stablecoins adossés au renminbi offshore, marquant ainsi la première délivrance d'une licence officielle liée aux stablecoins dans le pays.
Cette disposition est en forte adéquation avec l'initiative chinoise "Belt and Road". Le Kazakhstan est un partenaire important de la Chine en matière de coopération économique et commerciale en Asie centrale, et ces dernières années, la croissance annuelle du commerce bilatéral sino-kazakh est maintenue entre 20 % et 30 %, offrant ainsi des scénarios d'application réels et durables pour le stablecoin en yuan offshore.
En tant que plus grand centre de négociation de renminbi offshore au monde, Hong Kong sera au cœur de la stratégie à long terme du projet. Les fondateurs ont déclaré qu'ils avaient maintenu une communication étroite avec l'Autorité monétaire de Hong Kong et prévoyaient de soumettre une demande officielle de licence pour un stablecoin.
Reconstruire les paiements transfrontaliers : les avantages du stablecoin en yuan offshore
Comparé au système SWIFT traditionnel, les stablecoins montrent un avantage significatif en termes d'efficacité des règlements transfrontaliers. SWIFT est en réalité un système de flux d'informations, où le flux d'informations est séparé du flux de fonds, et une transaction peut prendre entre 3 et 6 jours pour être créditée. En revanche, grâce à une architecture technologique basée sur la blockchain, il est possible d'obtenir des fonds presque instantanément, avec une vitesse de règlement pouvant atteindre la seconde, et généralement la confirmation est effectuée en moins d'une minute.
Comparé aux stablecoins en dollars, le stablecoin en renminbi offshore correspond mieux aux besoins réels des entreprises chinoises dans leur déploiement mondial. De nombreuses entreprises chinoises, lorsqu'elles avancent dans leurs activités à l'étranger, ont toujours leur centre de coûts en Chine. Utiliser des dollars signifie qu'elles devront finalement les échanger contre des renminbis offshore, ce qui équivaut à une perte de change supplémentaire. Un stablecoin directement ancré au renminbi offshore peut simplifier le processus et apporter des économies de coûts substantielles aux entreprises.
L'ère des stablecoins multipoLes : une nouvelle tendance dans le paysage mondial
Concernant la configuration mondiale des stablecoins, les professionnels du secteur estiment que les stablecoins en dollars dominent toujours, mais cette configuration unique ne pourra pas durer longtemps. À l'avenir, si les monnaies souveraines sont toutes mappées sous une forme quelconque en stablecoins, le système monétaire international sera très probablement centré sur plusieurs monnaies souveraines importantes, évoluant vers une structure multipolaire équilibrée. La part de l'euro, du yuan, en particulier du yuan offshore, sur le marché des stablecoins augmentera progressivement.
Cette tendance s'est déjà manifestée au niveau réglementaire. Des économies comme Hong Kong, les États-Unis, l'Union européenne, le Royaume-Uni et Singapour ont tous intégré les monnaies numériques dans leur cadre réglementaire. L'amélioration du cadre réglementaire a levé les obstacles à la croissance des stablecoins non libellés en dollars.
Selon les statistiques, la part du yuan offshore dans le système de paiement SWIFT est d'environ 5 %. Si le marché des stablecoins atteint une taille de 20 000 milliards de dollars, l'espace potentiel pour les stablecoins en yuan offshore pourrait atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars.
Conclusion
Les monnaies numériques redéfinissent le paysage financier mondial. Les tendances réglementaires à travers le monde dessinent une tendance à la réorganisation du système monétaire mondial. L'avenir sera probablement celui d'une coexistence multiple, et non d'une substitution disruptive. Un espace de marché de "cent milliards" est suffisant pour accueillir plusieurs écosystèmes indépendants ne dépendant pas du système dollar.
Dans cette compétition mondiale axée sur la technologie, la réglementation et la monnaie, les entreprises orientées vers le marché international passent de simples adaptateurs aux règles à des praticiens, participants et co-créateurs de solutions innovantes. Le lever de rideau sur l'ère des stablecoins multipolaires pourrait bien se dérouler discrètement à Hong Kong, ce centre financier international.
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L'émergence des stablecoins en yuan offshore redéfinit le nouveau paysage des paiements mondiaux.
Jeton stablecoin en yuan offshore : une nouvelle opportunité de redéfinir le paysage des paiements mondiaux
Le système monétaire mondial est confronté à des changements majeurs. Une nouvelle révolution des paiements autour de la souveraineté, de la conformité et de l'efficacité est en train de se développer discrètement.
Récemment, lors d'une conférence Web3 à Shanghai, le fondateur d'un projet de stablecoin a présenté en détail la pratique et les perspectives de développement du stablecoin en yuan offshore. Avec la demande croissante de paiements transfrontaliers et l'éclaircissement progressif des cadres réglementaires dans différents pays, le stablecoin en yuan offshore est en train de connaître une période clé d'opportunités de développement.
De Hong Kong à l'Asie centrale, puis aux pays le long de la "Belt and Road", ce projet de stablecoin construit une route de la soie moderne et numérisée. Ce n'est pas seulement une innovation commerciale, mais aussi une stratégie de diversification du système monétaire mondial.
Réflexions sur les cryptomonnaies du point de vue de la finance traditionnelle
Le fondateur du projet a précédemment travaillé dans des banques d'investissement et des fonds d'investissement privés renommés, et possède près de vingt ans d'expérience en finance et en investissement. Il a déclaré qu'à la fin de 2022 et au début de 2023, l'équipe jugeait que les stablecoins pourraient être la prochaine grande opportunité dans le secteur de la cryptographie. En tant qu'"infrastructure" reliant la finance traditionnelle au monde de la cryptographie, les stablecoins ont le potentiel d'améliorer l'efficacité des paiements transfrontaliers et de réduire les coûts de règlement. Cependant, les questions de conformité seront la clé du développement à long terme des stablecoins.
Dans ce contexte, l'évolution des politiques de Hong Kong est devenue un facteur important. En tant que centre financier international, Hong Kong dispose d'un environnement réglementaire reconnu, tout en réservant un espace considérable pour l'innovation financière. À la fin de 2023, les autorités concernées de Hong Kong ont publié un document de consultation sur la réglementation des stablecoins, sollicitant largement des avis sur les mécanismes d'émission, la gestion des réserves et les exigences de licence, établissant ainsi une base pour l'avancement des politiques.
De Kazakhstan à Hong Kong : le chemin pratique des stablecoins
Dans le contexte d'un environnement réglementaire mondial en rapide évolution, le projet a choisi une approche de conformité pragmatique. En mai de cette année, l'autorité de régulation financière du Kazakhstan a officiellement approuvé la délivrance d'une licence pour le projet visant à émettre des stablecoins adossés au renminbi offshore, marquant ainsi la première délivrance d'une licence officielle liée aux stablecoins dans le pays.
Cette disposition est en forte adéquation avec l'initiative chinoise "Belt and Road". Le Kazakhstan est un partenaire important de la Chine en matière de coopération économique et commerciale en Asie centrale, et ces dernières années, la croissance annuelle du commerce bilatéral sino-kazakh est maintenue entre 20 % et 30 %, offrant ainsi des scénarios d'application réels et durables pour le stablecoin en yuan offshore.
En tant que plus grand centre de négociation de renminbi offshore au monde, Hong Kong sera au cœur de la stratégie à long terme du projet. Les fondateurs ont déclaré qu'ils avaient maintenu une communication étroite avec l'Autorité monétaire de Hong Kong et prévoyaient de soumettre une demande officielle de licence pour un stablecoin.
Reconstruire les paiements transfrontaliers : les avantages du stablecoin en yuan offshore
Comparé au système SWIFT traditionnel, les stablecoins montrent un avantage significatif en termes d'efficacité des règlements transfrontaliers. SWIFT est en réalité un système de flux d'informations, où le flux d'informations est séparé du flux de fonds, et une transaction peut prendre entre 3 et 6 jours pour être créditée. En revanche, grâce à une architecture technologique basée sur la blockchain, il est possible d'obtenir des fonds presque instantanément, avec une vitesse de règlement pouvant atteindre la seconde, et généralement la confirmation est effectuée en moins d'une minute.
Comparé aux stablecoins en dollars, le stablecoin en renminbi offshore correspond mieux aux besoins réels des entreprises chinoises dans leur déploiement mondial. De nombreuses entreprises chinoises, lorsqu'elles avancent dans leurs activités à l'étranger, ont toujours leur centre de coûts en Chine. Utiliser des dollars signifie qu'elles devront finalement les échanger contre des renminbis offshore, ce qui équivaut à une perte de change supplémentaire. Un stablecoin directement ancré au renminbi offshore peut simplifier le processus et apporter des économies de coûts substantielles aux entreprises.
L'ère des stablecoins multipoLes : une nouvelle tendance dans le paysage mondial
Concernant la configuration mondiale des stablecoins, les professionnels du secteur estiment que les stablecoins en dollars dominent toujours, mais cette configuration unique ne pourra pas durer longtemps. À l'avenir, si les monnaies souveraines sont toutes mappées sous une forme quelconque en stablecoins, le système monétaire international sera très probablement centré sur plusieurs monnaies souveraines importantes, évoluant vers une structure multipolaire équilibrée. La part de l'euro, du yuan, en particulier du yuan offshore, sur le marché des stablecoins augmentera progressivement.
Cette tendance s'est déjà manifestée au niveau réglementaire. Des économies comme Hong Kong, les États-Unis, l'Union européenne, le Royaume-Uni et Singapour ont tous intégré les monnaies numériques dans leur cadre réglementaire. L'amélioration du cadre réglementaire a levé les obstacles à la croissance des stablecoins non libellés en dollars.
Selon les statistiques, la part du yuan offshore dans le système de paiement SWIFT est d'environ 5 %. Si le marché des stablecoins atteint une taille de 20 000 milliards de dollars, l'espace potentiel pour les stablecoins en yuan offshore pourrait atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars.
Conclusion
Les monnaies numériques redéfinissent le paysage financier mondial. Les tendances réglementaires à travers le monde dessinent une tendance à la réorganisation du système monétaire mondial. L'avenir sera probablement celui d'une coexistence multiple, et non d'une substitution disruptive. Un espace de marché de "cent milliards" est suffisant pour accueillir plusieurs écosystèmes indépendants ne dépendant pas du système dollar.
Dans cette compétition mondiale axée sur la technologie, la réglementation et la monnaie, les entreprises orientées vers le marché international passent de simples adaptateurs aux règles à des praticiens, participants et co-créateurs de solutions innovantes. Le lever de rideau sur l'ère des stablecoins multipolaires pourrait bien se dérouler discrètement à Hong Kong, ce centre financier international.