Analyse approfondie des nouvelles régulations : Définition des responsabilités des banques en matière de forex et impact sur les traders
Récemment, les autorités de régulation ont publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et la responsabilité des banques dans les opérations de forex (version d'essai)", apportant des normes claires dans le domaine des opérations de forex. Ce règlement concerne non seulement le fonctionnement quotidien des banques, mais est également étroitement lié aux intérêts de chaque trader. Cet article explorera en profondeur l'importance de ce règlement et ses points clés, afin de vous aider à comprendre pleinement les règles et les responsabilités dans le domaine des opérations de forex.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence dans l'exercice des activités : les banques doivent s'acquitter des responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer des vérifications de diligence" tout au long du processus des affaires de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conforme : effectuer un audit de conformité des comptes forex des clients, des paiements et des opérations de change, en appliquant strictement les réglementations de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de non-conformité potentiels et les signaler aux départements concernés.
Respect des règles internationales et des obligations de rapport : lors du traitement des affaires conformément aux règles internationales, si des risques de non-conformité sont découverts, ils doivent être signalés rapidement.
Obligation de coopération pour l'examen des réclamations : pendant le processus d'enquête, si vous estimez que les circonstances justifient une exonération de responsabilité, vous devez soumettre rapidement les documents de réclamation et coopérer activement.
Conséquences du non-respect des obligations
Les banques qui n'exécutent pas leurs obligations réglementaires seront confrontées à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont basées sur les lois et règlements pertinents, sans inclure des mesures générales telles que des entretiens correctifs, des critiques ou des formations.
Comportement de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques surveillent de près comprennent :
Soupçon de commerce fictif, de faux investissements et financements
Activités de money laundering
Jeu d'argent transfrontalier
Obtenir frauduleusement un remboursement de taxe à l'exportation
Activités financières transfrontalières illégales liées aux crypto-monnaies
Dans le domaine des crypto-monnaies, les caractéristiques des transactions à haut risque et à haute fréquence comprennent :
Recharge fréquente, retrait, opérations de swing
Le chemin de circulation des fonds est complexe
Dépôts de gros montants ou de fonds fractionnés
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Fréquence des entrées et sorties de fonds sur plusieurs plateformes ou comptes à court terme.
Groupe facilement identifié comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : comme les personnes qui effectuent des arbitrages de搬砖 en cryptomonnaie.
Trader anonyme : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour cacher le flux de fonds.
Opérateurs anormaux de fonds : Participants dont les entrées et sorties de fonds sur le compte sont fréquentes et de montants énormes, ne correspondant pas à leur situation financière personnelle.
Définition de la capacité d'examen bancaire
Les banques peuvent considérer que certaines transactions dépassent leur capacité de contrôle pour les raisons suivantes :
Limitations techniques et de ressources : par exemple, l'incapacité à suivre des chaînes de transactions de cryptomonnaies complexes.
Problèmes de réglementation et de transparence de l'information : par exemple, lorsqu'il s'agit de plusieurs pays ayant des politiques réglementaires différentes, ou lorsque les informations sur les transactions ne sont pas transparentes.
Transactions exceptionnellement complexes : comme les flux de fonds compliqués résultant de plusieurs opérations de mélange de pièces et de transferts entre plusieurs comptes associés.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les règlements nationaux, les banques ont généralement tendance à privilégier les règlements nationaux. Cela peut entraîner des situations où certaines activités viables à l'international ne peuvent pas être réalisées au niveau national. Les traders doivent accorder une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les politiques réglementaires nationales et éviter de subir des pertes d'intérêts.
Rôle des traders dans les plaintes bancaires
Lorsque les banques sont sanctionnées pour des violations et font appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des documents commerciaux pertinents pour rétablir la vérité sur les transactions.
Assumer une responsabilité potentielle : la fourniture de faux documents peut entraîner une enquête à son encontre.
Les traders doivent faire preuve de prudence en fournissant des preuves de manière fidèle afin de protéger leurs droits légaux ainsi que ceux de la banque. Si la transaction elle-même est conforme, coopérer à l'enquête n'augmentera généralement pas le risque d'être considéré comme une activité illégale.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
15 J'aime
Récompense
15
6
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
FlatTax
· 08-11 12:37
Nous devrions changer plusieurs plateformes d'échange pour essayer de nouvelles choses !
Voir l'originalRépondre0
TokenUnlocker
· 08-10 02:23
Encore des restrictions, pourquoi tu ne t'occupes pas quand il s'agit de point shaving ?
Voir l'originalRépondre0
OnChainArchaeologist
· 08-09 20:33
C'est vraiment ennuyeux de vérifier trop en détail.
Voir l'originalRépondre0
WalletInspector
· 08-09 20:31
Encore un tas de travail~ je demande juste si ça sert à quelque chose.
Voir l'originalRépondre0
CoffeeNFTrader
· 08-09 20:16
Encore des nouvelles règles à la con... Qu'ils gèrent comme ils veulent.
Voir l'originalRépondre0
wrekt_but_learning
· 08-09 20:11
Encore des restrictions sur le trading... À quoi bon être si strict ?
Interprétation des nouvelles réglementations sur le forex : devoir de diligence des banques et prévention des risques pour les traders
Analyse approfondie des nouvelles régulations : Définition des responsabilités des banques en matière de forex et impact sur les traders
Récemment, les autorités de régulation ont publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et la responsabilité des banques dans les opérations de forex (version d'essai)", apportant des normes claires dans le domaine des opérations de forex. Ce règlement concerne non seulement le fonctionnement quotidien des banques, mais est également étroitement lié aux intérêts de chaque trader. Cet article explorera en profondeur l'importance de ce règlement et ses points clés, afin de vous aider à comprendre pleinement les règles et les responsabilités dans le domaine des opérations de forex.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence dans l'exercice des activités : les banques doivent s'acquitter des responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer des vérifications de diligence" tout au long du processus des affaires de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conforme : effectuer un audit de conformité des comptes forex des clients, des paiements et des opérations de change, en appliquant strictement les réglementations de gestion des devises.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de non-conformité potentiels et les signaler aux départements concernés.
Respect des règles internationales et des obligations de rapport : lors du traitement des affaires conformément aux règles internationales, si des risques de non-conformité sont découverts, ils doivent être signalés rapidement.
Obligation de coopération pour l'examen des réclamations : pendant le processus d'enquête, si vous estimez que les circonstances justifient une exonération de responsabilité, vous devez soumettre rapidement les documents de réclamation et coopérer activement.
Conséquences du non-respect des obligations
Les banques qui n'exécutent pas leurs obligations réglementaires seront confrontées à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont basées sur les lois et règlements pertinents, sans inclure des mesures générales telles que des entretiens correctifs, des critiques ou des formations.
Comportement de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques surveillent de près comprennent :
Dans le domaine des crypto-monnaies, les caractéristiques des transactions à haut risque et à haute fréquence comprennent :
Groupe facilement identifié comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : comme les personnes qui effectuent des arbitrages de搬砖 en cryptomonnaie.
Trader anonyme : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour cacher le flux de fonds.
Opérateurs anormaux de fonds : Participants dont les entrées et sorties de fonds sur le compte sont fréquentes et de montants énormes, ne correspondant pas à leur situation financière personnelle.
Définition de la capacité d'examen bancaire
Les banques peuvent considérer que certaines transactions dépassent leur capacité de contrôle pour les raisons suivantes :
Limitations techniques et de ressources : par exemple, l'incapacité à suivre des chaînes de transactions de cryptomonnaies complexes.
Problèmes de réglementation et de transparence de l'information : par exemple, lorsqu'il s'agit de plusieurs pays ayant des politiques réglementaires différentes, ou lorsque les informations sur les transactions ne sont pas transparentes.
Transactions exceptionnellement complexes : comme les flux de fonds compliqués résultant de plusieurs opérations de mélange de pièces et de transferts entre plusieurs comptes associés.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les règlements nationaux, les banques ont généralement tendance à privilégier les règlements nationaux. Cela peut entraîner des situations où certaines activités viables à l'international ne peuvent pas être réalisées au niveau national. Les traders doivent accorder une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les politiques réglementaires nationales et éviter de subir des pertes d'intérêts.
Rôle des traders dans les plaintes bancaires
Lorsque les banques sont sanctionnées pour des violations et font appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des documents commerciaux pertinents pour rétablir la vérité sur les transactions.
Assumer une responsabilité potentielle : la fourniture de faux documents peut entraîner une enquête à son encontre.
Les traders doivent faire preuve de prudence en fournissant des preuves de manière fidèle afin de protéger leurs droits légaux ainsi que ceux de la banque. Si la transaction elle-même est conforme, coopérer à l'enquête n'augmentera généralement pas le risque d'être considéré comme une activité illégale.