Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : analyse de la liste noire USDT
Introduction
Le développement rapide des stablecoins a suscité l'intérêt des régulateurs pour établir des mécanismes de gel des fonds. Les stablecoins majeurs comme USDT et USDC possèdent déjà cette capacité technique et sont utilisés dans la pratique pour lutter contre les activités financières illégales. Cet article analysera la question sous deux angles :
Le système examine la situation de gel des adresses de la liste noire USDT;
Discuter des liens potentiels entre les fonds gelés et le financement du terrorisme.
1. Analyse des adresses sur la liste noire USDT
Nous identifions et suivons les adresses de la liste noire de Tether par la surveillance des événements sur la chaîne, la méthode d'analyse a été vérifiée par le code source des contrats intelligents. La logique centrale inclut l'identification des événements "AddedBlackList" et "RemovedBlackList", et l'enregistrement des informations pertinentes pour chaque adresse mise sur liste noire.
1.1 Principales découvertes
Sur la base des données Tether sur la chaîne Ethereum et Tron, nous avons découvert :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été ajoutées à la liste noire, impliquant un gel de fonds de plus de 2,9 milliards de dollars.
Du 13 au 30 juin 2025, 151 adresses ont été bloquées, dont 90,07 % provenaient de la chaîne Tron, avec un montant gelé de 8 634 000 $. Les 15, 20 et 25 juin ont été des pics de blocage, avec 63 adresses bloquées en une seule journée le 20 juin.
Distribution des montants gelés : les dix premières adresses ont gelé au total 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du montant total. Le montant moyen gelé est de 57,18 millions de dollars, la médiane n'étant que de 40 000 dollars, ce qui indique que quelques adresses de gros montants ont augmenté la moyenne générale.
Distribution des fonds au cours du cycle de vie : ces adresses ont reçu un total de 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être blacklistés, seuls 86,34 millions de dollars ont réellement été gelés. 17 % des adresses n'ont pas de dossier de sortie, pouvant servir de point de stockage temporaire.
Les nouvelles adresses créées sont plus susceptibles d'être mises sur liste noire : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours, tandis que seulement 3 % ont plus de 2 ans, ce qui indique que les nouvelles adresses sont plus souvent utilisées pour des activités illégales.
La plupart des adresses mettent en œuvre "l'évasion avant le gel": environ 54 % des adresses ont transféré plus de 90 % des fonds avant d'être mises sur liste noire, et 10 % ont un solde de 0 au moment du gel, ce qui indique que la plupart des actions d'application de la loi ne peuvent que geler la valeur résiduelle des fonds.
Nouvelle adresse de blanchiment de capitaux plus efficace : l'analyse en nuage de points montre que les nouvelles adresses se distinguent par leur nombre, leur fréquence de mise sur liste noire et leur efficacité de transfert, avec le taux de succès de blanchiment de capitaux le plus élevé.
1.2 Suivi des flux de fonds
Nous avons analysé les flux de fonds de 151 adresses USDT mises sur liste noire du 13 au 30 juin à l'aide d'un outil de suivi sur la chaîne, identifiant les principales sources et destinations de fonds.
1.2.1 Analyse de la source de financement
Pollution interne (91 une adresse ) : les fonds proviennent d'autres adresses déjà mises sur liste noire, indiquant l'existence d'un réseau de blanchiment de capitaux hautement interconnecté.
Étiquette de phishing (37 adresses ) : De nombreuses adresses en amont sont étiquetées "Fake Phishing", ce qui pourrait être une étiquette trompeuse pour dissimuler des sources illégales.
Portefeuille chaud de l'échange (34 adresses ) : y compris un échange bien connu (20 ), un échange de tête (7 ) et un échange de taille moyenne (7 ), qui pourraient être liés à des comptes volés ou à des "comptes mule".
Un seul distributeur principal (35 adresses ) : la même adresse sur liste noire utilisée plusieurs fois comme en amont, pouvant servir d'agrégateur ou de mélangeur pour la distribution de fonds.
Point d'entrée du pont inter-chaînes (2 adresses ) : une partie des fonds provient du pont inter-chaînes, indiquant qu'il existe des opérations de blanchiment de capitaux inter-chaînes.
1.2.2 Analyse de la destination des fonds
Flux vers d'autres adresses sur liste noire (54 au total ) : il existe une structure de "chaîne de boucle interne" entre les adresses sur liste noire.
Flux vers des échanges centralisés (41 ) : ces adresses transfèrent des fonds vers des adresses de recharge de certains échanges connus (30 ), de certains échanges de dérivés (7 ), etc., réalisant ainsi un "déchargement".
Flux vers le pont inter-chaînes (12 ) : indique que des fonds tentent de fuir l'écosystème de Tron, continuant le blanchiment de capitaux inter-chaînes.
Il convient de noter que certaines bourses apparaissent à la fois dans les entrées de fonds ( des portefeuilles chauds ) et dans les sorties ( des adresses de dépôt ), soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. L'insuffisance de mise en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme par les bourses actuelles, ainsi que le retard dans le gel des actifs, peuvent permettre aux criminels de transférer des actifs avant l'intervention des régulateurs.
Il est conseillé aux principales plateformes d'échange de cryptomonnaies de renforcer la surveillance en temps réel et les mécanismes d'interception des risques en tant que canal central des fonds, afin de prévenir les problèmes avant qu'ils ne surviennent.
2. Analyse du financement du terrorisme
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national de lutte contre le terrorisme d'Israël pour évaluer l'utilisation de l'USDT dans le financement du terrorisme. Bien qu'une seule source de données soit difficile à reconstituer dans son ensemble, elle peut servir d'échantillon représentatif pour une analyse et une estimation conservatrices.
2.1 Principales découvertes
Date de publication : Depuis l'escalade du conflit israélo-iranien le 13 juin 2025, seulement un nouvel ordre de saisie a été ajouté le 26 juin (. Le dernier document était resté au 8 juin, montrant un retard dans la réponse des forces de l'ordre en période de tensions géopolitiques.
Organisation cible : Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, un total de 8 ordonnances de saisie ont été émises, dont 4 mentionnent clairement un certain groupe terroriste, la dernière faisant mention pour la première fois d'un certain pays du Moyen-Orient.
Adresses et actifs concernés par l'ordonnance de saisie :
76 USDT) Tron( adresse
16 adresses BTC
2 adresses Ethereum
641 comptes d'un certain échange connu
8 comptes de certaines bourses majeures
Le suivi on-chain de 76 USDT) sur l'adresse TRON( a révélé deux modes de réponse de Tether :
Gel actif : Tether a déjà mis sur liste noire 17 adresses concernées avant la publication de l'ordonnance de saisie, en moyenne 28 jours à l'avance, et parfois même jusqu'à 45 jours.
Réponse rapide : Pour les autres adresses, Tether a réussi à geler en moyenne seulement en 2,1 jours après la publication de l'ordonnance de saisie, montrant une bonne capacité de coopération avec les forces de l'ordre.
Ces signes indiquent qu'il existe une coopération étroite, voire proactive, entre Tether et certaines agences d'application de la loi dans certains pays.
![Exploration du blanchiment de capitaux de la monnaie stable numérique et du financement du terrorisme : Suivi sur chaîne des listes noires USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
3. Résumé et défis auxquels sont confrontés la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Des études montrent que, bien que les stablecoins comme USDT offrent des moyens techniques pour le contrôle des transactions, en pratique, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme fait encore face aux défis suivants :
) 3.1 Défis clés
Application réactive vs prévention proactive : Actuellement, la plupart des actions d'application de la loi dépendent encore du traitement après coup, laissant de l'espace aux malfaiteurs pour transférer des actifs.
Les zones d'ombre de la régulation des échanges : en tant que point névralgique pour les entrées et sorties de fonds, les échanges centralisés souffrent souvent d'un manque de surveillance, rendant difficile l'identification rapide des comportements anormaux.
Le blanchiment de capitaux inter-chaînes devient de plus en plus complexe : l'utilisation des écosystèmes multi-chaînes et des ponts inter-chaînes rend le transfert de fonds plus discret, rendant la traçabilité par les régulateurs beaucoup plus difficile.
![Exploration initiale du blanchiment de capitaux des stablecoins numériques et du financement du terrorisme : suivi en chaîne des USDT sur liste noire]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp(
) 3.2 Suggestion
Conseils aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux organismes de réglementation :
Renforcer le partage d'informations sur la chaîne
Analyse des comportements d'investissement en temps réel
Établir un cadre de conformité inter-chaînes
La légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins ne peuvent être véritablement garanties que dans un système efficace, collaboratif et technologiquement mature de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
![Exploration du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme des stablecoins numériques : suivi on-chain des USDT sur liste noire]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp(
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BlockchainWorker
· Il y a 11h
La régulation est vraiment sévère.
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Layer2Observer
· Il y a 12h
La régulation doit être prudente.
Voir l'originalRépondre0
GasDevourer
· 08-08 02:46
Qui oserait encore faire des virements aléatoires
Voir l'originalRépondre0
LayerZeroHero
· 08-06 04:07
Le code du contrat doit être vérifié.
Voir l'originalRépondre0
CodeAuditQueen
· 08-06 04:05
La réglementation doit également prévenir les abus de pouvoir.
Analyse de la liste noire USDT : près de 3 milliards de dollars de fonds gelés, le risque de financement du terrorisme se précise.
Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : analyse de la liste noire USDT
Introduction
Le développement rapide des stablecoins a suscité l'intérêt des régulateurs pour établir des mécanismes de gel des fonds. Les stablecoins majeurs comme USDT et USDC possèdent déjà cette capacité technique et sont utilisés dans la pratique pour lutter contre les activités financières illégales. Cet article analysera la question sous deux angles :
1. Analyse des adresses sur la liste noire USDT
Nous identifions et suivons les adresses de la liste noire de Tether par la surveillance des événements sur la chaîne, la méthode d'analyse a été vérifiée par le code source des contrats intelligents. La logique centrale inclut l'identification des événements "AddedBlackList" et "RemovedBlackList", et l'enregistrement des informations pertinentes pour chaque adresse mise sur liste noire.
1.1 Principales découvertes
Sur la base des données Tether sur la chaîne Ethereum et Tron, nous avons découvert :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été ajoutées à la liste noire, impliquant un gel de fonds de plus de 2,9 milliards de dollars.
Du 13 au 30 juin 2025, 151 adresses ont été bloquées, dont 90,07 % provenaient de la chaîne Tron, avec un montant gelé de 8 634 000 $. Les 15, 20 et 25 juin ont été des pics de blocage, avec 63 adresses bloquées en une seule journée le 20 juin.
Distribution des montants gelés : les dix premières adresses ont gelé au total 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du montant total. Le montant moyen gelé est de 57,18 millions de dollars, la médiane n'étant que de 40 000 dollars, ce qui indique que quelques adresses de gros montants ont augmenté la moyenne générale.
Distribution des fonds au cours du cycle de vie : ces adresses ont reçu un total de 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être blacklistés, seuls 86,34 millions de dollars ont réellement été gelés. 17 % des adresses n'ont pas de dossier de sortie, pouvant servir de point de stockage temporaire.
Les nouvelles adresses créées sont plus susceptibles d'être mises sur liste noire : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours, tandis que seulement 3 % ont plus de 2 ans, ce qui indique que les nouvelles adresses sont plus souvent utilisées pour des activités illégales.
La plupart des adresses mettent en œuvre "l'évasion avant le gel": environ 54 % des adresses ont transféré plus de 90 % des fonds avant d'être mises sur liste noire, et 10 % ont un solde de 0 au moment du gel, ce qui indique que la plupart des actions d'application de la loi ne peuvent que geler la valeur résiduelle des fonds.
Nouvelle adresse de blanchiment de capitaux plus efficace : l'analyse en nuage de points montre que les nouvelles adresses se distinguent par leur nombre, leur fréquence de mise sur liste noire et leur efficacité de transfert, avec le taux de succès de blanchiment de capitaux le plus élevé.
1.2 Suivi des flux de fonds
Nous avons analysé les flux de fonds de 151 adresses USDT mises sur liste noire du 13 au 30 juin à l'aide d'un outil de suivi sur la chaîne, identifiant les principales sources et destinations de fonds.
1.2.1 Analyse de la source de financement
1.2.2 Analyse de la destination des fonds
Il convient de noter que certaines bourses apparaissent à la fois dans les entrées de fonds ( des portefeuilles chauds ) et dans les sorties ( des adresses de dépôt ), soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. L'insuffisance de mise en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme par les bourses actuelles, ainsi que le retard dans le gel des actifs, peuvent permettre aux criminels de transférer des actifs avant l'intervention des régulateurs.
Il est conseillé aux principales plateformes d'échange de cryptomonnaies de renforcer la surveillance en temps réel et les mécanismes d'interception des risques en tant que canal central des fonds, afin de prévenir les problèmes avant qu'ils ne surviennent.
2. Analyse du financement du terrorisme
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national de lutte contre le terrorisme d'Israël pour évaluer l'utilisation de l'USDT dans le financement du terrorisme. Bien qu'une seule source de données soit difficile à reconstituer dans son ensemble, elle peut servir d'échantillon représentatif pour une analyse et une estimation conservatrices.
2.1 Principales découvertes
Date de publication : Depuis l'escalade du conflit israélo-iranien le 13 juin 2025, seulement un nouvel ordre de saisie a été ajouté le 26 juin (. Le dernier document était resté au 8 juin, montrant un retard dans la réponse des forces de l'ordre en période de tensions géopolitiques.
Organisation cible : Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, un total de 8 ordonnances de saisie ont été émises, dont 4 mentionnent clairement un certain groupe terroriste, la dernière faisant mention pour la première fois d'un certain pays du Moyen-Orient.
Adresses et actifs concernés par l'ordonnance de saisie :
Le suivi on-chain de 76 USDT) sur l'adresse TRON( a révélé deux modes de réponse de Tether :
Gel actif : Tether a déjà mis sur liste noire 17 adresses concernées avant la publication de l'ordonnance de saisie, en moyenne 28 jours à l'avance, et parfois même jusqu'à 45 jours.
Réponse rapide : Pour les autres adresses, Tether a réussi à geler en moyenne seulement en 2,1 jours après la publication de l'ordonnance de saisie, montrant une bonne capacité de coopération avec les forces de l'ordre.
Ces signes indiquent qu'il existe une coopération étroite, voire proactive, entre Tether et certaines agences d'application de la loi dans certains pays.
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3. Résumé et défis auxquels sont confrontés la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Des études montrent que, bien que les stablecoins comme USDT offrent des moyens techniques pour le contrôle des transactions, en pratique, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme fait encore face aux défis suivants :
) 3.1 Défis clés
![Exploration initiale du blanchiment de capitaux des stablecoins numériques et du financement du terrorisme : suivi en chaîne des USDT sur liste noire]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp(
) 3.2 Suggestion
Conseils aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux organismes de réglementation :
La légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins ne peuvent être véritablement garanties que dans un système efficace, collaboratif et technologiquement mature de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
![Exploration du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme des stablecoins numériques : suivi on-chain des USDT sur liste noire]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp(