Finance décentralisée: l'ère de la gestion d'actifs off-chain pour le grand public
Des activités complexes off-chain sont en train d'être simplifiées, l'infrastructure technologique est désormais mature. Les anciens modèles font face à une opportunité historique de transformation, de nouvelles opportunités ont émergé. De nouvelles technologies telles que Intent, les robots off-chain et les agents IA doivent résoudre des problèmes d'autorisation.
Récemment, Glider a levé 4 millions de dollars. Le projet a réussi à se faire une place dans le domaine de l'investissement off-chain qui semble simple mais en réalité complexe, grâce aux tendances technologiques telles qu'Intent et les grands modèles de langage. Cependant, la Finance décentralisée a effectivement besoin d'être recomposée pour simplifier les barrières à l'entrée pour les investisseurs.
L'ère du LEGO DeFi est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver.
Glider a commencé à la fin de 2023 en tant que projet interne d'une entreprise, sa forme initiale étant un robot off-chain, c'est-à-dire combinant différentes étapes d'opération pour faciliter l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Aider les utilisateurs à gérer leurs finances a toujours été une entreprise durable, que ce soit dans le domaine de la finance traditionnelle ou de la Finance décentralisée.
Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et son approche générale comprend :
Connecter les outils DeFi existants via une API, y compris les leaders de chaque secteur et les protocoles émergents, pour établir une logique d'acquisition B2B2C;
Permettre aux utilisateurs de créer des stratégies d'investissement et de les partager, facilitant ainsi le suivi des investissements, la copie des transactions ou l'investissement collectif pour obtenir un rendement plus élevé.
Avec la combinaison de technologies telles que les agents IA, les modèles de langage, les intentions et l'abstraction off-chain, il n'est pas difficile de construire ce type de pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement de mécanismes de confiance.
Le mouvement des fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible. C'est aussi la raison principale pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet a obtenu des investissements, visant à aider les utilisateurs à faire face à la confusion liée aux stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé cette plateforme sur le long terme. Les stratégies de rendement off-chain sont un marché public, où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les gros investisseurs en termes de performance des serveurs et de volume de fonds, ce qui empêche la plupart des opportunités de rendement d'être saisies par les petits investisseurs.
Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies passent au second plan. À une époque de rendements élevés, la gestion financière prudente n'a pas beaucoup d'espace.
Maintenant, nous entrons dans l'ère de la gestion d'actifs pour le grand public. Les outils ETF peuvent non seulement fonctionner sur le marché boursier, mais certaines bourses ont même fait des essais en 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance à un paradigme d'assets physiques on-chain.
De plus, comment réaliser la décentralisation des outils ETF est devenu un point focal pour les entrepreneurs. Du calcul et de l'affichage de l'APY sur certaines plateformes à l'exploitation continue d'autres projets, tout indique que le marché a besoin de cela.
Cependant, en raison de la transparence off-chain, personne ne peut réellement cacher des stratégies efficaces sans être imité et modifié, ce qui entraîne une course aux armements, et finalement les rendements tendent à se stabiliser. Cela pourrait évoluer en un nouveau tour de jeu ennuyeux de gros poissons mangeant de petits poissons.
Mais ce modèle n'a jamais réussi à se standardiser, évoluant vers des projets similaires à ceux qui redéfinissent le marché.
La stratégie de Glider indique que les revenus on-chain vont bientôt se transformer en une ère de gestion d'actifs pour les particuliers. Tout comme les fonds indiciels et les plans 401(k) ont contribué à la longue tendance haussière du marché américain, le volume massif de capitaux et le grand nombre de petits investisseurs créent une demande énorme pour des revenus stables.
C'est précisément cela le sens du prochain Finance décentralisée. Il existe d'autres chaînes publiques en dehors d'Ethereum, qui doivent encore porter l'innovation de l'internet 3.0, et la Finance décentralisée devrait devenir la version 2.0 de la fintech.
Glider ajoute des fonctionnalités d'assistance AI, mais depuis la première plateforme d'affichage d'informations, jusqu'aux premières tentatives de projets précédents, et maintenant avec le fonctionnement stable de certaines plateformes, un rendement stable d'environ 5% en off-chain continuera d'attirer une base d'utilisateurs en dehors des échanges centralisés.
À l'avenir, l'activation des actifs sur la chaîne deviendra une tendance. Dans le cycle actuel, la diversité des types et des sources d'actifs, ainsi que les nombreuses stratégies de Finance décentralisée sur la chaîne, entravent gravement la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la chaîne. Mais au moins, une immense liquidité des échanges peut être attirée vers la chaîne :
Certains projets convertissent les revenus des frais en revenus off-chain par le biais d'alliances d'intérêts;
D'autres projets introduisent des contrats à terme perpétuels d'échange via des tokens LP off-chain.
Ces cas prouvent la faisabilité de la liquidité sur chaîne, et l'intégration des actifs physiques sur chaîne prouve également la faisabilité de l'intégration des actifs. C'est maintenant un moment de merveilles pour l'industrie, avec Ethereum considéré comme manquant de dynamisme, mais en réalité, de nombreux projets migrent vers la chaîne. D'une certaine manière, des protocoles trop vastes nuisent au développement des applications, peut-être que c'est la dernière nuit noire avant le retour des chaînes publiques à l'infrastructure, où les scénarios d'application brillent de mille feux, l'aube est imminente.
En plus des produits mentionnés ci-dessus, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années, plusieurs plateformes ayant chacune ses propres priorités, montrant l'APY des projets. L'accent des outils de rendement a évolué au fil du temps, se concentrant de plus en plus sur des domaines tels que les actifs générant des intérêts.
Pour l'instant, si de tels outils augmentent la confiance dans l'IA, ils devront faire face à des problèmes de répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela réduira l'expérience utilisateur, ce qui constitue un dilemme.
Il est possible de séparer le flux d'informations et le flux de capitaux, de créer une communauté stratégique de contenu généré par les utilisateurs, de favoriser la concurrence interne parmi les projets et de permettre aux investisseurs particuliers de bénéficier, ce qui pourrait être une issue relativement bonne.
Glider est sous les projecteurs en raison de l'attention portée par un certain investisseur, mais les problèmes de longue date dans ce domaine persistent. Les questions d'autorisation et de risque concernent non seulement les portefeuilles et les fonds, mais également la capacité de l'IA à satisfaire l'humanité. Si les investissements dans l'IA entraînent des pertes importantes, comment la responsabilité doit-elle être répartie ?
Ce monde mérite toujours d'explorer l'inconnu, les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront de vivre et de prospérer.
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LiquidationKing
· 08-01 04:06
Hmm, avertissement de rug pull pour ne pas pouvoir lever des fonds.
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MetaMaximalist
· 07-31 02:31
franchement, un autre projet DeFi "révolutionnaire" qui ne fait que regrouper de vieux protocoles... j'ai déjà vu ce film, ça me fait secouer la tête.
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LiquidityNinja
· 07-30 20:39
Encore un BTC de concept de rénovation ??
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FlashLoanLord
· 07-30 20:39
Encore une fois, se faire prendre pour des cons.
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AirdropHunterXM
· 07-30 20:24
Hey Bots, est-ce que c'est toujours fiable ?
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ChainWanderingPoet
· 07-30 20:22
La vérité que tous les joueurs de Blockchain comprennent
Finance décentralisée: la gestion des actifs off-chain vers l'ère de la démocratisation
Finance décentralisée: l'ère de la gestion d'actifs off-chain pour le grand public
Des activités complexes off-chain sont en train d'être simplifiées, l'infrastructure technologique est désormais mature. Les anciens modèles font face à une opportunité historique de transformation, de nouvelles opportunités ont émergé. De nouvelles technologies telles que Intent, les robots off-chain et les agents IA doivent résoudre des problèmes d'autorisation.
Récemment, Glider a levé 4 millions de dollars. Le projet a réussi à se faire une place dans le domaine de l'investissement off-chain qui semble simple mais en réalité complexe, grâce aux tendances technologiques telles qu'Intent et les grands modèles de langage. Cependant, la Finance décentralisée a effectivement besoin d'être recomposée pour simplifier les barrières à l'entrée pour les investisseurs.
L'ère du LEGO DeFi est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver.
Glider a commencé à la fin de 2023 en tant que projet interne d'une entreprise, sa forme initiale étant un robot off-chain, c'est-à-dire combinant différentes étapes d'opération pour faciliter l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Aider les utilisateurs à gérer leurs finances a toujours été une entreprise durable, que ce soit dans le domaine de la finance traditionnelle ou de la Finance décentralisée.
Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et son approche générale comprend :
Avec la combinaison de technologies telles que les agents IA, les modèles de langage, les intentions et l'abstraction off-chain, il n'est pas difficile de construire ce type de pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement de mécanismes de confiance.
Le mouvement des fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible. C'est aussi la raison principale pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet a obtenu des investissements, visant à aider les utilisateurs à faire face à la confusion liée aux stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé cette plateforme sur le long terme. Les stratégies de rendement off-chain sont un marché public, où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les gros investisseurs en termes de performance des serveurs et de volume de fonds, ce qui empêche la plupart des opportunités de rendement d'être saisies par les petits investisseurs.
Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies passent au second plan. À une époque de rendements élevés, la gestion financière prudente n'a pas beaucoup d'espace.
Maintenant, nous entrons dans l'ère de la gestion d'actifs pour le grand public. Les outils ETF peuvent non seulement fonctionner sur le marché boursier, mais certaines bourses ont même fait des essais en 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance à un paradigme d'assets physiques on-chain.
De plus, comment réaliser la décentralisation des outils ETF est devenu un point focal pour les entrepreneurs. Du calcul et de l'affichage de l'APY sur certaines plateformes à l'exploitation continue d'autres projets, tout indique que le marché a besoin de cela.
Cependant, en raison de la transparence off-chain, personne ne peut réellement cacher des stratégies efficaces sans être imité et modifié, ce qui entraîne une course aux armements, et finalement les rendements tendent à se stabiliser. Cela pourrait évoluer en un nouveau tour de jeu ennuyeux de gros poissons mangeant de petits poissons.
Mais ce modèle n'a jamais réussi à se standardiser, évoluant vers des projets similaires à ceux qui redéfinissent le marché.
La stratégie de Glider indique que les revenus on-chain vont bientôt se transformer en une ère de gestion d'actifs pour les particuliers. Tout comme les fonds indiciels et les plans 401(k) ont contribué à la longue tendance haussière du marché américain, le volume massif de capitaux et le grand nombre de petits investisseurs créent une demande énorme pour des revenus stables.
C'est précisément cela le sens du prochain Finance décentralisée. Il existe d'autres chaînes publiques en dehors d'Ethereum, qui doivent encore porter l'innovation de l'internet 3.0, et la Finance décentralisée devrait devenir la version 2.0 de la fintech.
Glider ajoute des fonctionnalités d'assistance AI, mais depuis la première plateforme d'affichage d'informations, jusqu'aux premières tentatives de projets précédents, et maintenant avec le fonctionnement stable de certaines plateformes, un rendement stable d'environ 5% en off-chain continuera d'attirer une base d'utilisateurs en dehors des échanges centralisés.
À l'avenir, l'activation des actifs sur la chaîne deviendra une tendance. Dans le cycle actuel, la diversité des types et des sources d'actifs, ainsi que les nombreuses stratégies de Finance décentralisée sur la chaîne, entravent gravement la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la chaîne. Mais au moins, une immense liquidité des échanges peut être attirée vers la chaîne :
Ces cas prouvent la faisabilité de la liquidité sur chaîne, et l'intégration des actifs physiques sur chaîne prouve également la faisabilité de l'intégration des actifs. C'est maintenant un moment de merveilles pour l'industrie, avec Ethereum considéré comme manquant de dynamisme, mais en réalité, de nombreux projets migrent vers la chaîne. D'une certaine manière, des protocoles trop vastes nuisent au développement des applications, peut-être que c'est la dernière nuit noire avant le retour des chaînes publiques à l'infrastructure, où les scénarios d'application brillent de mille feux, l'aube est imminente.
En plus des produits mentionnés ci-dessus, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années, plusieurs plateformes ayant chacune ses propres priorités, montrant l'APY des projets. L'accent des outils de rendement a évolué au fil du temps, se concentrant de plus en plus sur des domaines tels que les actifs générant des intérêts.
Pour l'instant, si de tels outils augmentent la confiance dans l'IA, ils devront faire face à des problèmes de répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela réduira l'expérience utilisateur, ce qui constitue un dilemme.
Il est possible de séparer le flux d'informations et le flux de capitaux, de créer une communauté stratégique de contenu généré par les utilisateurs, de favoriser la concurrence interne parmi les projets et de permettre aux investisseurs particuliers de bénéficier, ce qui pourrait être une issue relativement bonne.
Glider est sous les projecteurs en raison de l'attention portée par un certain investisseur, mais les problèmes de longue date dans ce domaine persistent. Les questions d'autorisation et de risque concernent non seulement les portefeuilles et les fonds, mais également la capacité de l'IA à satisfaire l'humanité. Si les investissements dans l'IA entraînent des pertes importantes, comment la responsabilité doit-elle être répartie ?
Ce monde mérite toujours d'explorer l'inconnu, les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront de vivre et de prospérer.