Tokenisation des actifs : fusion de la Finance Traditionnelle et de la Finance Décentralisée
I. Contexte de la tokenisation des actifs
La tokenisation des actifs consiste à enregistrer la propriété d'actifs spécifiques sous forme de jetons numériques sur la blockchain, permettant ainsi leur détention, leur achat et leur échange. Ce processus peut être appliqué à divers actifs tangibles et intangibles, tels que l'immobilier ou les actions d'entreprise. La tokenisation des actifs facilite la division et le transfert des actifs, améliorant ainsi la liquidité et l'efficacité du marché.
Le marché de la tokenisation des actifs est actuellement d'environ 600 milliards de dollars, avec une prévision de croissance à un taux de croissance annuel composé de 40,5 % d'ici 2032. En date de novembre 2024, la valeur totale des actifs tokenisés RWA, correspondant à (TVL), a atteint 6,512 milliards de dollars, démontrant le développement rapide de ce domaine.
La tokenisation des actifs peut être vue sous deux angles :
Perspective des cryptomonnaies : introduire des actifs du monde réel dans le domaine des cryptos, fournissant une source de revenus stable pour la Finance Décentralisée.
Perspective TradFi : utiliser la technologie blockchain pour habiliter les actifs traditionnels, améliorer l'efficacité des transactions, réduire les coûts et simplifier les seuils d'investissement.
II. L'impact de la tokenisation des actifs sur le TradFi
Améliorer l'accessibilité du marché et la diversification des investissements
Améliorer la liquidité et la capacité de découverte des prix
Améliorer l'efficacité du marché et réduire les coûts
Renforcer la traçabilité et la programmabilité
Trois, principaux types de projets de tokenisation d'actifs
Blockchain de niveau institutionnel : comme Polymesh Private
Stablecoins : comme Tether(USDT)
Immobilier : comme Propy
Marché des valeurs mobilières:
Jeton d'actions : comme Backed Finance
Obligations publiques : comme les obligations vertes numériques émises par le gouvernement de Hong Kong
Crédits carbone : comme Toucan
Œuvres d'art et objets de collection : comme Crypto Punks
Métaux précieux : comme PAX Gold (PAXG)
Quatre, les défis de la tokenisation des actifs
Problèmes de réglementation et de conformité
Limites des technologies sous-jacentes de la blockchain
L'équilibre entre la spéculation et l'application réelle
Risques de sécurité
Conclusion
La tokenisation des actifs devrait devenir une application importante de la technologie blockchain, favorisant la fusion entre le TradFi et la Finance Décentralisée. Bien qu'elle fasse encore face à de nombreux défis, avec les progrès technologiques et l'amélioration des cadres réglementaires, la tokenisation des actifs aura un impact profond sur les marchés financiers. À l'avenir, les gens devraient pouvoir gérer facilement divers actifs tokenisés via des portefeuilles numériques, réalisant des services financiers plus efficaces et accessibles.
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Tokenisation des actifs : fusion et défis d'un marché de 600 milliards de dollars
Tokenisation des actifs : fusion de la Finance Traditionnelle et de la Finance Décentralisée
I. Contexte de la tokenisation des actifs
La tokenisation des actifs consiste à enregistrer la propriété d'actifs spécifiques sous forme de jetons numériques sur la blockchain, permettant ainsi leur détention, leur achat et leur échange. Ce processus peut être appliqué à divers actifs tangibles et intangibles, tels que l'immobilier ou les actions d'entreprise. La tokenisation des actifs facilite la division et le transfert des actifs, améliorant ainsi la liquidité et l'efficacité du marché.
Le marché de la tokenisation des actifs est actuellement d'environ 600 milliards de dollars, avec une prévision de croissance à un taux de croissance annuel composé de 40,5 % d'ici 2032. En date de novembre 2024, la valeur totale des actifs tokenisés RWA, correspondant à (TVL), a atteint 6,512 milliards de dollars, démontrant le développement rapide de ce domaine.
La tokenisation des actifs peut être vue sous deux angles :
Perspective des cryptomonnaies : introduire des actifs du monde réel dans le domaine des cryptos, fournissant une source de revenus stable pour la Finance Décentralisée.
Perspective TradFi : utiliser la technologie blockchain pour habiliter les actifs traditionnels, améliorer l'efficacité des transactions, réduire les coûts et simplifier les seuils d'investissement.
II. L'impact de la tokenisation des actifs sur le TradFi
Améliorer l'accessibilité du marché et la diversification des investissements
Améliorer la liquidité et la capacité de découverte des prix
Améliorer l'efficacité du marché et réduire les coûts
Renforcer la traçabilité et la programmabilité
Trois, principaux types de projets de tokenisation d'actifs
Blockchain de niveau institutionnel : comme Polymesh Private
Stablecoins : comme Tether(USDT)
Immobilier : comme Propy
Marché des valeurs mobilières:
Crédits carbone : comme Toucan
Œuvres d'art et objets de collection : comme Crypto Punks
Métaux précieux : comme PAX Gold (PAXG)
Quatre, les défis de la tokenisation des actifs
Problèmes de réglementation et de conformité
Limites des technologies sous-jacentes de la blockchain
L'équilibre entre la spéculation et l'application réelle
Risques de sécurité
Conclusion
La tokenisation des actifs devrait devenir une application importante de la technologie blockchain, favorisant la fusion entre le TradFi et la Finance Décentralisée. Bien qu'elle fasse encore face à de nombreux défis, avec les progrès technologiques et l'amélioration des cadres réglementaires, la tokenisation des actifs aura un impact profond sur les marchés financiers. À l'avenir, les gens devraient pouvoir gérer facilement divers actifs tokenisés via des portefeuilles numériques, réalisant des services financiers plus efficaces et accessibles.