Nouvelle tendance dans l'écosystème de prêt Bitcoin : activer le potentiel de liquidité de plusieurs trillions
Bitcoin, en tant que "fonds" le plus vaste et de la meilleure qualité dans le monde de la cryptographie, voit progressivement sa valeur potentielle d'application financière se révéler. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a achevé un tour de financement important, ce qui marque la transition de BTC d'un simple stockage de valeur vers un outil financier plus actif.
En fait, l'écosystème Bitcoin subit une transformation importante. Le BTC n'est plus seulement un actif numérique statique, mais commence à s'étendre en tant qu'actif de liquidité et actif sous-jacent vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus diversifiés. Cette tendance est en train de donner naissance à un écosystème BTCFi unique en son genre.
D'un point de vue du développement durable, si nous pouvons activer le BTC dormant et construire un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira de nouveaux espaces d'application pour cet actif de niveau trillion de dollars, en particulier dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi).
Pratique de la libération de la liquidité Bitcoin
Selon les données, au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum a dépassé 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de près de 180 % par rapport à l'année précédente. En comparaison, bien que la capitalisation boursière et le prix du Bitcoin soient supérieurs à ceux de l'Ethereum, le rythme de développement de son écosystème reste en retard.
Il est important de noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à hauteur de 10 %, cela générera un marché d'environ 180 milliards de dollars. Si l'on peut atteindre un ratio TVL similaire à celui d'Ethereum (environ 16 %), il est encore plus probable de libérer jusqu'à 300 milliards de dollars de liquidité. Une libération de liquidité d'une telle ampleur pourrait propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, avec même le potentiel de surpasser les réseaux EVM dominants actuels, devenant ainsi le plus grand écosystème financier on-chain.
Dans ce contexte, certaines plateformes innovantes émergent, s'engageant à permettre à un plus grand nombre d'utilisateurs de bénéficier des prêts en BTC. Ces plateformes sont devenues l'un des protocoles de prêt les plus importants dans l'écosystème BTC, juste derrière certains projets de stablecoins bien connus. Selon les rapports, la valeur totale des actifs verrouillés sur une plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a dépassé 500 millions de dollars de valeur verrouillée en seulement une semaine après son lancement, établissant le record du protocole de prêt avec la croissance de TVL la plus rapide de l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de BTC actuels, comment tirer pleinement parti de leurs actifs BTC tout en maintenant la liquidité de ces actifs sans assumer de risques excessifs est devenu une nécessité urgente. Sur cette base, les protocoles de prêt sur la chaîne Bitcoin connaissent une opportunité de développement importante. Certains projets innovants proposent des services de prêt à taux fixe, avec des Bitcoins déposés en garantie par des institutions professionnelles, tout en offrant des stablecoins en approvisionnement illimité, ce qui fournit aux détenteurs de BTC une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Il convient de mentionner que certaines projets mettent l'accent non seulement sur l'attraction des gros investisseurs, mais se concentrent également sur la construction d'un écosystème sain qui permet aux petits investisseurs de participer. Leur objectif est de permettre à quiconque d'augmenter son rendement dans un cadre sécurisé, grâce à un effet de levier modéré.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés en chaîne restent principalement basés sur le modèle de position de garantie de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants.
Des écosystèmes émergents sont en train de construire des produits financiers diversifiés autour de Bitcoin. Par exemple, l'écosystème d'une plateforme comprend des stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ces stablecoins, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC.
Ce modèle résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais il permet également une intégration transparente avec plusieurs écosystèmes DeFi grâce à la technologie cross-chain, introduisant efficacement la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes.
Pour les BTC qui sont longtemps restés inactifs, ce modèle offre un moyen d'utilisation sûr et efficace. Il permet à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, en plaçant une grande quantité de BTC endormis dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des rendements.
Perspectives
Avec les actifs Bitcoin qui sortent progressivement de leur état de sommeil, BTCFi a le potentiel de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi la clé de la construction d'un écosystème prospère sur la chaîne.
À l'avenir, nous pourrions voir des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi construits autour de BTC, ce qui redéfinira le rôle de BTC dans le domaine DeFi sur l'ensemble du réseau. Il est intéressant de voir si l'intégration profonde de BTC dans le domaine DeFi peut atteindre un tournant clé, ce qui mérite notre attention continue.
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BlockchainGriller
· 07-24 15:14
Il était temps, le BTC devait être joué de cette façon.
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PerpetualLonger
· 07-23 21:58
Encore une bonne occasion d'acheter le dip. Chaque nettoyage est un bon moment pour augmenter la position.
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AirdropHunterKing
· 07-23 19:05
off-chain借贷就是个坑,又得掏gas费了这是
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OnchainDetective
· 07-21 16:15
La flambée du btc dépend toujours de nous, les anciens détenteurs de jetons.
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DefiVeteran
· 07-21 16:13
Encore une fois, se faire prendre pour des cons.
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LuckyHashValue
· 07-21 16:11
Mon frère taureau va enfin démarrer.
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CryptoPunster
· 07-21 15:50
Encore la saison pour se faire prendre pour des cons, il faut en profiter.
Émergence de l'écosystème de prêt BTC : libération de la liquidité off-chain de niveau trillion.
Nouvelle tendance dans l'écosystème de prêt Bitcoin : activer le potentiel de liquidité de plusieurs trillions
Bitcoin, en tant que "fonds" le plus vaste et de la meilleure qualité dans le monde de la cryptographie, voit progressivement sa valeur potentielle d'application financière se révéler. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a achevé un tour de financement important, ce qui marque la transition de BTC d'un simple stockage de valeur vers un outil financier plus actif.
En fait, l'écosystème Bitcoin subit une transformation importante. Le BTC n'est plus seulement un actif numérique statique, mais commence à s'étendre en tant qu'actif de liquidité et actif sous-jacent vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus diversifiés. Cette tendance est en train de donner naissance à un écosystème BTCFi unique en son genre.
D'un point de vue du développement durable, si nous pouvons activer le BTC dormant et construire un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira de nouveaux espaces d'application pour cet actif de niveau trillion de dollars, en particulier dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi).
Pratique de la libération de la liquidité Bitcoin
Selon les données, au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum a dépassé 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de près de 180 % par rapport à l'année précédente. En comparaison, bien que la capitalisation boursière et le prix du Bitcoin soient supérieurs à ceux de l'Ethereum, le rythme de développement de son écosystème reste en retard.
Il est important de noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à hauteur de 10 %, cela générera un marché d'environ 180 milliards de dollars. Si l'on peut atteindre un ratio TVL similaire à celui d'Ethereum (environ 16 %), il est encore plus probable de libérer jusqu'à 300 milliards de dollars de liquidité. Une libération de liquidité d'une telle ampleur pourrait propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, avec même le potentiel de surpasser les réseaux EVM dominants actuels, devenant ainsi le plus grand écosystème financier on-chain.
Dans ce contexte, certaines plateformes innovantes émergent, s'engageant à permettre à un plus grand nombre d'utilisateurs de bénéficier des prêts en BTC. Ces plateformes sont devenues l'un des protocoles de prêt les plus importants dans l'écosystème BTC, juste derrière certains projets de stablecoins bien connus. Selon les rapports, la valeur totale des actifs verrouillés sur une plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a dépassé 500 millions de dollars de valeur verrouillée en seulement une semaine après son lancement, établissant le record du protocole de prêt avec la croissance de TVL la plus rapide de l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de BTC actuels, comment tirer pleinement parti de leurs actifs BTC tout en maintenant la liquidité de ces actifs sans assumer de risques excessifs est devenu une nécessité urgente. Sur cette base, les protocoles de prêt sur la chaîne Bitcoin connaissent une opportunité de développement importante. Certains projets innovants proposent des services de prêt à taux fixe, avec des Bitcoins déposés en garantie par des institutions professionnelles, tout en offrant des stablecoins en approvisionnement illimité, ce qui fournit aux détenteurs de BTC une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Il convient de mentionner que certaines projets mettent l'accent non seulement sur l'attraction des gros investisseurs, mais se concentrent également sur la construction d'un écosystème sain qui permet aux petits investisseurs de participer. Leur objectif est de permettre à quiconque d'augmenter son rendement dans un cadre sécurisé, grâce à un effet de levier modéré.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés en chaîne restent principalement basés sur le modèle de position de garantie de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants.
Des écosystèmes émergents sont en train de construire des produits financiers diversifiés autour de Bitcoin. Par exemple, l'écosystème d'une plateforme comprend des stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ces stablecoins, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC.
Ce modèle résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais il permet également une intégration transparente avec plusieurs écosystèmes DeFi grâce à la technologie cross-chain, introduisant efficacement la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes.
Pour les BTC qui sont longtemps restés inactifs, ce modèle offre un moyen d'utilisation sûr et efficace. Il permet à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, en plaçant une grande quantité de BTC endormis dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des rendements.
Perspectives
Avec les actifs Bitcoin qui sortent progressivement de leur état de sommeil, BTCFi a le potentiel de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi la clé de la construction d'un écosystème prospère sur la chaîne.
À l'avenir, nous pourrions voir des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi construits autour de BTC, ce qui redéfinira le rôle de BTC dans le domaine DeFi sur l'ensemble du réseau. Il est intéressant de voir si l'intégration profonde de BTC dans le domaine DeFi peut atteindre un tournant clé, ce qui mérite notre attention continue.