Discuter du rôle de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière

Regtech(La technologie réglementaire) est une solution technique développée pour garantir que les secteurs et les consommateurs respectent les réglementations légales. Son apparition découle de la demande urgente du secteur financier pour un fonctionnement stable, efficace, fiable et équitable. Le Regtech peut aider les institutions financières à automatiser et à simplifier la conformité, tout en fournissant aux organismes de réglementation des outils de surveillance plus efficaces.

Dans le domaine des actifs virtuels, le Regtech fait face à de nouveaux défis et opportunités. Le marché des actifs virtuels fonctionne 24 heures sur 24, sans frontières, et les détails techniques diffèrent considérablement de la finance traditionnelle, ce qui exige que la technologie de régulation s'adapte et innove en conséquence. Cependant, la transparence élevée de la blockchain offre également de nouvelles possibilités pour la régulation.

Pour les institutions qui se transforment pour entrer sur le marché des actifs virtuels, il est nécessaire de combiner les meilleures pratiques de la finance traditionnelle avec de nouvelles technologies développées en fonction des caractéristiques des actifs virtuels. Cela inclut la mise en œuvre d'une surveillance croisée en ligne et hors ligne, l'utilisation de l'intelligence artificielle pour traiter plus efficacement les données de risque, ainsi que l'établissement de systèmes fonctionnant en temps réel 24 heures sur 24.

Dans le cadre de la KYC(, de l'AML) et de la MAR(, le marché des actifs virtuels présente des défis uniques. Par exemple, les applications DeFi ne nécessitent généralement pas de KYC, ce qui complique l'examen de l'origine des fonds. L'AML nécessite une surveillance simultanée des activités on-chain et off-chain pour suivre les flux de fonds complexes. Les défis auxquels la MAR est confrontée comprennent la manipulation croisée des actifs, l'abus inter-marché et de nouveaux comportements d'abus de marché tels que la fraude par contrat intelligent.

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Le marché des actifs virtuels a également vu apparaître certaines formes uniques de criminalité financière et d'abus de marché. Des études montrent que sur les échanges décentralisés, le taux de délit d'initié des principaux tokens DeFi atteint 56 %. Un autre problème majeur est l'escroquerie par "run" de contrats intelligents, où les escrocs créent en moyenne un nouveau token frauduleux toutes les 4 minutes.

Hong Kong, en tant que l'une des principales régions de régulation des actifs virtuels au monde, a fourni des références à de nombreux pays grâce aux directives publiées par sa Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme. Ces directives exigent que les plateformes de trading adoptent des systèmes de surveillance du marché efficaces pour identifier, surveiller, détecter et prévenir les manipulations de marché ou les abus.

Avec le développement continu du marché des actifs virtuels, le Regtech jouera un rôle de plus en plus important dans le maintien de l'ordre du marché et la protection des droits des investisseurs. À l'avenir, les organismes de réglementation et les participants du marché devront continuer à prêter attention à l'application de nouvelles technologies et à améliorer continuellement le système de réglementation pour faire face aux formes de criminalité financière en constante évolution.

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