Travel Rule: 区块链交易透明度的关键

近年来，区块链技术日益成为金融行业的重要组成部分。为了改善行业参与者的反洗钱和合规框架,监管机构开始推行Travel Rule。这一规定旨在提高交易透明度,将区块链交易与现实世界的实体和身份联系起来,从而更好地管理链上交易的洗钱、恐怖主义融资和交易对手风险。

Travel Rule要求虚拟资产服务提供商(VASP)获取、持有和提交与虚拟资产转账相关的发起人和受益人信息,以识别和报告可疑交易,采取冻结行动,并禁止与受制裁个人和实体进行交易。这些义务必须在启动区块链交易之前完成,这意味着可以在交易进入区块链之前阻止潜在的非法交易。

全球对Travel Rule的采用正在加速。亚太地区在采用方面处于领先地位,欧洲和中东地区的采用率也在显著提高。越来越多的交易所正在遵守或开始遵守Travel Rule,业界对这一监管要求的接受度也在提高。

香港将从6月1日起要求VASP遵守Travel Rule。具体要求包括:

1. 收集和分享的信息范围因交易金额而异。
2. 如未收到所需信息,VASP应要求发起方VASP提供,必要时考虑终止业务关系。
3. 对如何进行交易对手尽职调查提供了详细指导。
4. 要求验证与自托管钱包交易时的账户或钱包所有权。

Travel Rule在实施过程中仍面临一些挑战:

1. "日出期"问题:不同司法管辖区的实施时间不一致。
2. 缺乏互操作性:不同Travel Rule协议之间存在兼容性问题。

尽管如此,Travel Rule的全球采用正在稳步推进。随着时间推移,这些挑战有望得到解决,为构建更加透明和合规的区块链金融生态系统奠定基础。