去中心化信任的重要性與儲備證明的改進

FTX 事件後，中心化機構的信任危機凸顯，多家交易平台開始採用 Merkle Tree 儲備證明方法來證明資產安全。然而，這種方法仍存在一些基本缺陷。本文將探討現有儲備證明方法的問題，並提出改進建議。

現有儲備證明方法概述

爲解決信息不對稱問題，當前的儲備證明通常採用第三方審計的方式。審計公司通過核實平台的鏈上資產（儲備證明）與用戶資產餘額（負債證明）是否匹配來進行驗證。

負債證明方面，平台需要生成包含用戶帳戶信息和資產餘額的 Merkle Tree，用戶可獨立驗證自己的帳戶是否包含其中。儲備證明則要求平台提供並驗證其持有的鏈上地址，常見做法是通過數字籤名證明地址所有權。

審計機構在完成 Merkle Tree 快照和鏈上地址所有權確認後，對比負債和儲備兩端的資產總量，判斷是否存在資金挪用情況。

現有方法的主要缺陷

1. 審計時間點問題

現有儲備證明通常基於特定時間點，且審計頻率較低。這給了平台挪用資金並在審計期間通過借貸填補空缺的可能性。

2. 資產所有權驗證不足

僅提供數字籤名不足以證明對應地址資產的真實所有權。平台可能與外部方合謀，使用同一筆資金爲多家機構提供資產證明，而現有審計方法難以識別此類欺詐行爲。

改進建議

理想的儲備證明系統應支持實時檢查，但這可能帶來高昂成本或用戶隱私泄露風險。爲在不compromising用戶信息的前提下防止儲備證明被僞造，提出以下改進方案：

1. 抽查式隨機審計

通過不可預測的時間間隔進行隨機審計，增加平台操縱帳目的難度。具體實施可由受信任的第三方審計機構隨機向平台發送審計請求，要求其生成特定時間點（以區塊高度爲準）的用戶帳戶餘額 Merkle Tree。

2. 利用 MPC-TSS 方案加速儲備證明

針對隨機審計中平台需要快速提供儲備證明的挑戰，建議採用 MPC 閾值籤名方案（MPC-TSS）技術。該技術將私鑰分成多個加密分片，由多方持有，無需交換或合並私鑰即可共同簽署交易。

在此方案下，審計機構可持有一份私鑰分片，平台持有剩餘分片。將"閾值"設置爲大於一，資產仍由平台控制。MPC-TSS 方案需支持 BIP32 協議，以生成大量共管地址。審計機構可通過私鑰分片確定平台的鏈上地址集合，並在指定區塊高度統計資產規模。

通過這些改進，儲備證明系統有望更好地保障用戶資產安全，增強對中心化機構的信任。