加密資產犯罪新趨勢：從個人信息泄露到大規模洗錢

近年來，隨着加密資產市場的快速發展和不法分子對各國監管規則的深入研究，利用加密資產進行洗錢的手法也在不斷升級。這些新型手法包括法幣與加密資產結合洗錢、加密資產與實物資產錯配洗錢等更爲隱蔽的方式。這不僅對各國的金融秩序造成了影響，還導致了外匯流失和網路新型犯罪數量激增等問題。

近期，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、向境外兜售我國公民個人信息的案件被曝光，引發了廣泛關注。這起案件不僅涉及金額巨大，還牽涉到多個犯罪環節，反映了當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一、特殊的涉加密資產"案中案"

據報道，北京警方聯合國家外匯管理局北京分局破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢和侵犯公民個人信息案。該案犯罪手段隱蔽多樣，涉及範圍廣泛，包括北京、上海等15個省市。

大規模倒賣公民個人信息

案件調查顯示，犯罪嫌疑人閆某某利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內大量售賣我國公民的個人信息。這些信息主要包括身分證號、手機號、家庭住址等能夠特定到個人的敏感數據。據統計，累計販賣的公民個人信息高達上億條。

調查過程中發現，大部分買家可能是境外機構或個人，這導致大量我國公民的個人信息流向境外。這些信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。更令人擔憂的是，如此龐大的數據量可能被境外專業機構用於分析我國的經濟和社會發展狀況，甚至可能危及國家安全。

值得注意的是，目前尚不清楚閆某某是如何獲取如此大量的公民個人信息的。這一事實凸顯出我國在公民個人信息保護方面仍存在較大的改進空間。

加密貨幣交易揭露巨額洗錢案

閆某某在倒賣公民個人信息時，選擇僅接受加密資產作爲交易方式，以規避法幣交易面臨的多重反洗錢審查。這一選擇最終導致了一起更大規模的洗錢案件被發現。

調查人員發現了閆某某背後的"功臣"——林某某，一位專業利用加密資產進行洗錢的人。林某某控制的加密資產帳戶顯示出以下特徵：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易；
2. 交易頻繁，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易金額整進整出，多次出現進項約等於支出的情況。

這些特徵表明林某某並非普通的加密貨幣投資者，而很可能是一個地下錢莊，涉嫌利用加密資產進行洗錢犯罪。進一步調查發現，林某某是某境外人員控制的洗錢網路的下線。他組織了5名同夥，在一年時間內洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

二、加密資產犯罪的新趨勢與監管變化

根據最高檢的數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量減少但涉案金額急劇增加，主要原因是犯罪類型正在向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重心轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的繁榮，其也越來越容易成爲洗錢犯罪的溫牀。因此，我國監管機構的關注點正在轉向以反洗錢和外匯管制爲主。目前，涉及大宗跨境資金結算的相關經濟、金融犯罪已成爲重點打擊對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）以及詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人加密資產交易的態度趨於緩和

從本案的偵辦過程可以看出，監管機構對個人"炒幣"等行爲的容忍度有所提高。盡管偵查人員發現了大量境內公民參與加密資產交易的情況，但目前並未對這些個人採取進一步行動。這表明當前監管重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管態度有所放松。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪是全球加密資產監管的大趨勢。值得注意的是，隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名性"已不復存在。對於類似本案中的洗錢手法，追查和取證對於執法機關而言只是時間和技術成本的問題。因此，參與加密資產交易時，務必遵守相關法律法規，避免觸犯法律紅線。