中心化穩定幣USDT的凍結機制及其影響

USDT是一種與美元掛鉤的穩定幣,由泰達公司發行並通過智能合約在區塊鏈網路上運行。作爲中心化穩定幣,USDT具有加密貨幣的匿名性和無許可特性,同時賦予了發行方強大的控制權。這包括增發、銷毀代幣以及限制特定地址使用USDT的能力,即所謂的"凍結"功能。

凍結操作通常由政府執法部門要求或重大安全事故觸發,旨在阻止非法活動和保護受損資產。隨着USDT在金融體系中的應用日益廣泛,相關違法犯罪活動也隨之增多,導致凍結行爲更加頻繁。這對許多正常經營但不慎接收高風險資金的Web3企業造成了負面影響,甚至帶來法律風險。

以下將以柬埔寨匯旺集團近期被凍結2962萬USDT的事件爲例進行分析。

匯旺集團概況

匯旺集團是柬埔寨一家大型金融集團,業務涵蓋加密貨幣錢包、支付、交易擔保、保險和交易所等領域。其核心支付和擔保業務廣泛使用USDT。根據某風險監測平台的數據,匯旺旗下HuionePay和HuioneGuarantee的官方及用戶地址超過18萬個,是當地最大規模的加密企業,影響力輻射整個東南亞及東亞地區。

從2022年6月到2024年6月,匯旺相關業務地址的月度資金規模持續上升,從最低10.3億USDT增長到最高83.9億USDT,兩年間總資金規模達1023.97億USDT。同期,這些地址保持着較高的準備金水平,日均餘額達3568萬USDT。

然而,由於東南亞是加密貨幣非法活動的高發區,匯旺的業務地址在一定程度上受到影響。以其核心業務地址爲例,2023年7月至2024年6月期間,該地址流入資金中涉及網賭、黑灰產、洗錢和欺詐等高風險資金的比例達19.92%。

凍結事件分析

2024年7月13日,波場網路上一個地址遭到限制,2962萬USDT被凍結。調查顯示,該地址創建僅5天就達到了10億USDT的交易規模,收取了大量來自匯旺用戶和官方地址的資金。

進一步調查發現,此前發生的日本某交易所被盜事件中,部分被盜資產通過跨鏈兌換進入了匯旺支付系統。具體來說,約610BTC通過不同的跨鏈橋轉移至Avalanche和以太坊網路,然後兌換成約3182萬美元的穩定幣,最終約1400萬美元流入了被凍結的地址。

值得注意的是,另一起交易所被盜事件中的部分資金也與匯旺有關。2024年6月,至少105萬涉案USDT流入匯旺支付用戶地址,並轉入多個官方業務地址。

盡管沒有直接證據表明此次凍結與這些安全事件有關,但考慮到匯旺其他地址未受影響,這次行動似乎並非針對匯旺集團本身。

凍結後的影響

被凍結的2963萬USDT約佔匯旺準備金的75%,給其提現業務帶來一定壓力。分析顯示,在凍結事件發生後2.5小時,匯旺啓用了新的業務地址處理用戶充值和提現。截至7月16日,該地址的交易規模已達7.33億USDT。

盡管經歷了較大規模的資金流出,但匯旺及時從其他業務地址補充了準備金,目前仍能滿足用戶的提幣需求。新地址當前餘額維持在1288萬USDT左右,且未發現明顯的資金異常現象。

這一事件凸顯了中心化穩定幣在打擊犯罪方面的優勢,同時也反映出加密貨幣行業在合規和風險管理方面面臨的挑戰。企業需要加強內部控制和盡職調查,以避免不慎卷入非法資金流動,從而降低被凍結等監管風險。