Gần đây, thị trường tiền kỹ thuật số xuất hiện một hiện tượng đáng suy nghĩ. Các nhà đầu tư lớn dễ dàng thực hiện việc rút tiền hàng trăm nghìn thậm chí hàng triệu, trong khi các nhà đầu tư bình thường lại thường xuyên gặp trở ngại trong những giao dịch nhỏ từ vài nghìn đến vài chục nghìn, như bị hạn chế tài khoản, đóng băng vốn, v.v. Sự tương phản này không phải là ngẫu nhiên, mà xuất phát từ sự tuân thủ yêu cầu và các cân nhắc phức tạp trong quản lý rủi ro.

Hiểu rõ logic đằng sau những quy tắc này là rất quan trọng đối với mỗi người tham gia mong muốn hoạt động an toàn và thuận lợi trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. Hãy cùng phân tích ba yếu tố cốt lõi gây ra sự khác biệt này:

Đầu tiên, có sự chênh lệch lớn giữa xác thực danh tính và sự tuân thủ. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp thường rất chú trọng đến quy trình xác thực danh tính (KYC) và phòng chống rửa tiền (AML) hoàn chỉnh. Họ không chỉ hoàn thành xác thực danh tính cơ bản mà còn chủ động cung cấp chứng minh nguồn thu nhập, tài liệu lưu chuyển tiền tệ và các tài liệu bổ sung khác, một số thậm chí cung cấp thông tin về doanh nghiệp liên kết. Những hành động này giúp họ xây dựng hồ sơ người dùng đáng tin cậy trên nền tảng giao dịch. Ngược lại, người dùng thông thường thường chỉ hoàn thành xác thực cơ bản nhất, thậm chí sử dụng tài khoản ẩn danh, điều này chắc chắn sẽ thu hút sự chú ý thêm từ nền tảng.

Thứ hai, việc lựa chọn kênh giao dịch cũng rất khác nhau. Các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm thường có xu hướng sử dụng các kênh tổ chức do các sàn giao dịch tuân thủ cung cấp hoặc các kênh giao dịch lớn ngoài thị trường (OTC). Những kênh này được thiết kế đặc biệt để xử lý các khoản tiền lớn, được trang bị đội ngũ quản lý rủi ro chuyên nghiệp, có khả năng chấp nhận giao dịch lớn cao hơn. Người dùng thông thường thì quen thuộc với các kênh giao dịch thông thường dành cho nhà đầu tư lẻ, những kênh này chủ yếu được tối ưu hóa cho giao dịch nhỏ lẻ với tần suất cao, nhạy cảm hơn với các mô hình giao dịch bất thường, ngay cả khi là một khoản tiền tương đối nhỏ, chỉ cần không phù hợp với mô hình giao dịch thường ngày của người dùng, cũng có thể kích hoạt cảnh báo hệ thống.

Hiểu những khác biệt này sẽ giúp các nhà đầu tư tiền kỹ thuật số lập kế hoạch tốt hơn cho chiến lược giao dịch của mình, đảm bảo tính suôn sẻ và an toàn cho các hoạt động tài chính. Dù là nhà đầu tư lớn hay người tham gia nhỏ lẻ, khi thực hiện giao dịch tiền kỹ thuật số, mọi người đều nên chú ý hoàn thiện việc xác thực danh tính của mình, chọn lựa kênh giao dịch phù hợp và duy trì sự nhất quán và khả năng truy xuất nguồn gốc trong hành vi giao dịch. Chỉ có như vậy, mới có thể linh hoạt trong thị trường phát triển nhanh chóng này, tận hưởng những tiện ích và cơ hội mà tài sản kỹ thuật số mang lại.