Vụ rửa tiền tài sản tiền điện tử ở Hong Kong tiết lộ sự xâm nhập của ngành lừa đảo Đông Nam Á

Hồng Kông, với tư cách là một cảng tự do và trung tâm tài chính quốc tế nổi tiếng thế giới, đã phát triển mạnh mẽ trong hệ sinh thái kinh tế mã hóa. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch ngoài sàn tài sản ảo (VAOTC) và nền tảng giao dịch tài sản ảo (VATP) cùng nhau cung cấp dịch vụ trao đổi token và nạp/rút tiền cho nhà đầu tư, hình thành một cấu trúc thị trường độc đáo.

Tuy nhiên, tính ẩn danh cao và đặc tính không biên giới của tài sản ảo dưới công nghệ blockchain cũng đã tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động vi phạm pháp luật. Một lượng lớn tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm, đặc biệt là stablecoin, đã âm thầm chảy vào hệ sinh thái tiền điện tử ở Hồng Kông, mang lại nhiều khó khăn như ô nhiễm tài chính cũng như rủi ro pháp lý và tuân thủ cho cả nhà điều hành và nhà đầu tư thông thường.

Gần đây, một sự việc liên quan đến sinh viên đại học trong nước đi Hong Kong để giúp người khác đổi U đã thu hút sự chú ý. Sinh viên này ban đầu nghĩ rằng giao dịch tiền điện tử ở Hong Kong là hợp pháp, không có vấn đề gì, nhưng sau đó phát hiện thẻ ngân hàng, WeChat, Alipay của mình đều bị cảnh sát trong nước phong tỏa. Hóa ra, trong thời gian ở Hong Kong, anh ấy đã quen biết một người qua nền tảng mạng, người này đã nhờ anh ấy mua USDT và hứa sẽ trả công.

Cụ thể, quy trình là đối phương chuyển nhân dân tệ vào thẻ ngân hàng nội địa của sinh viên, sinh viên sau đó đổi sang đô la Hồng Kông tại địa phương, rồi đến cửa hàng trao đổi tài sản tiền điện tử ở Hồng Kông để mua USDT và yêu cầu nhân viên chuyển tiền điện tử vào địa chỉ ví đã chỉ định. Tuy nhiên, không lâu sau giao dịch, cảnh sát thông báo sinh viên bị tình nghi lừa đảo.

Trên thực tế, đây là một phương pháp rửa tiền kiểu "kết nối lại U" điển hình, có liên quan chặt chẽ đến các mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á.

Thông qua việc phân tích quỹ gửi đến địa chỉ U được chỉ định, phát hiện rằng 2396 USDT này sau đó đã chảy vào một địa chỉ của nhà cung cấp nền tảng bảo đảm, mà lâu dài có mối liên hệ kinh doanh với một số nền tảng bảo đảm ở Đông Nam Á. Những nền tảng bảo đảm này đã cung cấp dịch vụ cho ngành tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á trong thời gian dài, bao gồm cá cược trực tuyến bất hợp pháp, ngành đen xám, rửa tiền, lừa đảo, v.v.

Sự kiện này cho thấy các nhóm lừa đảo ở Đông Nam Á đang lợi dụng các cửa hàng trao đổi tiền điện tử tại Hồng Kông để tiến hành rửa tiền. Mô hình của chúng là phương pháp "chuyển tiền về U" phổ biến, tức là những kẻ rửa tiền nhận tiền mặt bất hợp pháp từ nạn nhân của các vụ lừa đảo, sau đó nhanh chóng đổi nó thành USDT trên thị trường giao dịch phi tập trung, rồi chuyển lại cho địa chỉ blockchain của kẻ lừa đảo và nhận hoa hồng từ đó.

Do việc mua USDT cần nhiều thông tin về thẻ ngân hàng và danh tính thật, những người rửa tiền sẽ tuyển dụng trước một lượng lớn nhân viên bán thời gian để tạo thành "đội rửa tiền", những nhân viên bán thời gian này được gọi là "thẻ nông" hoặc "tài xế". Trong sự kiện này, sinh viên đại học từ đại lục đã trở thành tài xế rửa tiền mà không hề hay biết, cùng với nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo bên ngoài ở Hong Kong giúp những người rửa tiền hoàn thành việc chuyển đổi tài chính.

Phân tích sâu hơn cho thấy sự kiện rửa tiền này không phải là trường hợp đơn lẻ, mà chỉ là phần nổi của tảng băng trong một băng nhóm rửa tiền lớn có tính công nghiệp cao. Trong chưa đầy ba tháng, chỉ riêng đội ngũ rửa tiền này đã bất hợp pháp rửa hơn 310.000 đô la Mỹ tại Hồng Kông bằng cùng một phương pháp. Xét đến khả năng tồn tại các băng nhóm khác chưa được phát hiện, quy mô thực tế của các hoạt động rửa tiền công nghiệp hóa bất hợp pháp lợi dụng VAOTC tại Hồng Kông có thể còn lớn hơn.

Hiện tại, ngành giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (VAOTC) của Hồng Kông vẫn đang trong giai đoạn quản lý chưa hoàn thiện, nhiều nền tảng do thiếu cơ chế tuân thủ hiệu quả đã trở thành kênh quan trọng để rửa tiền từ các vụ lừa đảo. Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông (FSTB) đã phát hành tài liệu tư vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (OTC) vào tháng 2 năm 2024, đề xuất việc giới thiệu hệ thống cấp phép cho các thương nhân OTC thông qua Quy định về Chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố (AMLO).

Khi Hồng Kông sắp ban hành chính sách quản lý đối với giao dịch tài sản ảo ngoài thị trường (OTC), các nhà cung cấp dịch vụ OTC đang phải đối mặt với áp lực tuân thủ chưa từng có. Các nhà điều hành VAOTC cần khẩn trương hệ thống hóa quy trình thẩm định khách hàng (KYC) và cơ chế kiểm tra nguồn gốc tài chính (AML), tiến hành kiểm tra toàn diện các rủi ro tài chính bất hợp pháp tiềm ẩn trong hoạt động kinh doanh.

Để chủ động ứng phó với hệ thống giấy phép OTC sắp được triển khai, các bên tham gia trong ngành không chỉ cần chủ động tìm hiểu các yêu cầu tuân thủ sắp được các cơ quan liên quan thực hiện, mà còn cần thiết lập một hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ hoàn thiện, đảm bảo tất cả các hoạt động giao dịch đều tuân thủ các tiêu chuẩn phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ngoài ra, các nền tảng OTC cần tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý và tổ chức tự quản trong ngành, kịp thời nắm bắt động thái chính sách, và thông qua các phương tiện công nghệ để củng cố giám sát giao dịch, kịp thời nhận diện các hành vi nghi ngờ.

Tổng thể mà nói, chính sách OTC tuân thủ sắp được ban hành tại Hồng Kông là một cơ hội quan trọng để ngành giao dịch tài sản ảo phát triển một cách có quy định. Các nhà điều hành trong ngành nên chủ động thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, không ngừng nâng cao mức độ tuân thủ của bản thân, từ đó tăng cường sức cạnh tranh và đạt được sự phát triển ổn định lâu dài.