Regtech: Vũ khí mới trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính trên thị trường tài sản ảo

Thảo luận về vai trò của Regtech trong việc đối phó với tội phạm tài chính

Regtech(Công nghệ Quy định) là giải pháp công nghệ được phát triển để đảm bảo ngành và người tiêu dùng tuân thủ các quy định pháp luật. Sự xuất hiện của nó xuất phát từ nhu cầu cấp thiết của ngành tài chính về hoạt động ổn định, hiệu quả, đáng tin cậy và công bằng. Regtech có thể giúp các tổ chức tài chính tự động hóa và đơn giản hóa quy trình tuân thủ, đồng thời cũng cung cấp cho các cơ quan quản lý công cụ giám sát hiệu quả hơn.

Khám Phá Regtech: Công Nghệ Reg Tech Chống Lại Những Tội Phạm Tài Chính Nào?

Trong lĩnh vực tài sản ảo, Regtech đang đối mặt với những thách thức và cơ hội mới. Thị trường tài sản ảo hoạt động 24/7, không biên giới, và các chi tiết kỹ thuật có sự khác biệt đáng kể so với tài chính truyền thống, điều này đòi hỏi công nghệ quản lý phải điều chỉnh và đổi mới tương ứng. Tuy nhiên, tính minh bạch cao của blockchain cũng mở ra những khả năng mới cho việc quản lý.

Đối với các tổ chức chuyển mình vào thị trường tài sản ảo, cần kết hợp các thực tiễn tốt nhất của tài chính truyền thống với các công nghệ mới được phát triển cho đặc điểm của tài sản ảo. Điều này bao gồm việc thực hiện giám sát chéo giữa trên chuỗi và ngoài chuỗi, sử dụng trí tuệ nhân tạo để xử lý dữ liệu rủi ro một cách hiệu quả hơn, cũng như xây dựng hệ thống hoạt động liên tục 24/7.

Khám phá Regtech: Công nghệ Reg Tech chủ yếu ứng phó với những tội phạm tài chính nào?

Trong việc KYC( hiểu khách hàng), AML( chống rửa tiền) và MAR( giám sát lạm dụng thị trường), thị trường tài sản ảo có những thách thức độc đáo của nó. Ví dụ, các ứng dụng DeFi thường không yêu cầu KYC, điều này làm tăng độ khó trong việc kiểm tra nguồn gốc tài chính. AML cần phải theo dõi cả hoạt động trên chuỗi và ngoài chuỗi để truy dấu dòng tiền phức tạp. Những thách thức mà MAR phải đối mặt bao gồm thao túng xuyên tài sản, lạm dụng xuyên thị trường, lừa đảo hợp đồng thông minh và các hành vi lạm dụng thị trường mới.

Khám phá Regtech: Công nghệ Reg Tech chủ yếu đối phó với những tội phạm tài chính nào?

Thị trường tài sản ảo cũng xuất hiện một số hình thức tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường đặc thù. Nghiên cứu cho thấy, tỷ lệ giao dịch nội gián đối với các token DeFi chính trên sàn giao dịch phi tập trung lên tới 56%. Một vấn đề nổi bật khác là lừa đảo "chạy trốn" thông qua hợp đồng thông minh, bọn lừa đảo trung bình tạo ra một token lừa đảo mới mỗi 4 phút.

Hồng Kông, là một trong những khu vực hàng đầu thế giới về quản lý tài sản ảo, hướng dẫn do Ủy ban Chứng khoán và Tương lai phát hành đã cung cấp tham khảo cho nhiều quốc gia. Những hướng dẫn này yêu cầu các nền tảng giao dịch áp dụng hệ thống giám sát thị trường hiệu quả để nhận diện, theo dõi, phát hiện và ngăn chặn các hoạt động thao túng thị trường hoặc lạm dụng.

Với sự phát triển không ngừng của thị trường tài sản ảo, Regtech sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc duy trì trật tự thị trường và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư. Trong tương lai, các cơ quan quản lý và người tham gia thị trường cần liên tục theo dõi việc áp dụng công nghệ mới, không ngừng hoàn thiện hệ thống quản lý để ứng phó với các hình thức tội phạm tài chính đang biến đổi.

Khám Phá Regtech: Công Nghệ Reg Tech Chủ Yếu Đối Phó Với Những Tội Phạm Tài Chính Nào?

DEFI6.85%
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • 5
  • Chia sẻ
Bình luận
0/400
MEVVictimAlliancevip
· 07-21 23:59
Theo cái gì cũng phải quản lý, không thể thoải mái hơn sao?
Xem bản gốcTrả lời0
governance_ghostvip
· 07-19 11:48
Lại là quản quản quản... Khi nào thì mở luôn biểu đồ đây...
Xem bản gốcTrả lời0
ser_we_are_ngmivip
· 07-19 06:54
Lại làm việc vô ích, chỉ cần lên btc là được.
Xem bản gốcTrả lời0
SnapshotStrikervip
· 07-19 06:54
Bày ra cái khung quản lý gì, lại muốn chơi đùa với đồ ngốc rồi đúng không?
Xem bản gốcTrả lời0
wrekt_but_learningvip
· 07-19 06:29
Quy? Ai sợ ai chứ?
Xem bản gốcTrả lời0
Giao dịch tiền điện tử mọi lúc mọi nơi
qrCode
Quét để tải xuống ứng dụng Gate
Cộng đồng
Tiếng Việt
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)