Regtech'in finansal suçlarla mücadeledeki rolü

Regtech(Regulatory Technology), sektörlerin ve tüketicilerin yasal düzenlemelere uymasını sağlamak için geliştirilmiş teknik çözümlerdir. Bu teknoloji, finans sektörünün istikrarlı, verimli, güvenilir ve adil bir şekilde çalışmasına yönelik acil ihtiyaçlardan doğmuştur. Regtech, finans kuruluşlarının uyum otomasyonunu ve basitleştirilmesini sağlamalarına yardımcı olurken, aynı zamanda denetim otoritelerine daha etkili denetim araçları sunar.

Sanal varlık alanında, Regtech yeni zorluklar ve fırsatlarla karşı karşıya. Sanal varlık piyasası 24 saat boyunca çalışmakta, sınır tanımamakta ve teknik detayları geleneksel finans ile önemli farklılıklar göstermektedir, bu da denetim teknolojisinin gerekli ayarlamaları ve yenilikleri yapmasını zorunlu kılar. Ancak, blok zincirinin yüksek şeffaflığı da denetim için yeni olanaklar sunmaktadır.

Sanal varlık pazarına geçiş yapan kurumlar için, geleneksel finansın en iyi uygulamalarını sanal varlıkların özelliklerine yönelik geliştirilen yeni teknolojilerle birleştirmek gerekmektedir. Bu, çevrimiçi ve çevrimdışı çapraz izleme sağlamayı, yapay zekayı kullanarak risk verilerini daha verimli bir şekilde işlemeyi ve 7/24 gerçek zamanlı çalışan sistemler kurmayı içermektedir.

KYC( ile müşteri tanıma), AML( kara para aklamayla mücadele) ve MAR( piyasa istismarı düzenlemesi) gibi alanlarda, sanal varlık piyasasının kendine özgü zorlukları vardır. Örneğin, DeFi uygulamaları genellikle KYC talep etmemektedir, bu da fon kaynaklarının incelenmesini zorlaştırmaktadır. AML, karmaşık fon akışlarını izlemek için hem zincir üzerindeki hem de zincir altındaki faaliyetleri izlemeyi gerektirir. MAR'ın karşılaştığı zorluklar arasında, varlıklar arası manipülasyon, piyasa istismarı ve akıllı sözleşme dolandırıcılığı gibi yeni piyasa istismarı biçimleri bulunmaktadır.

Sanal varlık piyasasında bazı özgün finansal suçlar ve piyasa kötüye kullanımı biçimleri ortaya çıkmıştır. Araştırmalar, merkeziyetsiz borsalarda, başlıca DeFi tokenlerinin içten ticaret oranının %56'ya kadar çıktığını göstermektedir. Bir diğer dikkat çekici sorun ise akıllı sözleşmelerin "kaçış" dolandırıcılığıdır; dolandırıcılar ortalama her 4 dakikada yeni bir dolandırıcılık tokeni oluşturmaktadır.

Hong Kong, dünyanın önde gelen sanal varlık düzenleme bölgelerinden biri olarak, Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu tarafından yayınlanan kılavuzlar birçok ülkeye referans sağlamaktadır. Bu kılavuzlar, işlem platformlarının piyasa manipülasyonu veya kötüye kullanım etkinliklerini tanımlamak, izlemek, tespit etmek ve önlemek için etkili bir piyasa izleme sistemi kullanmalarını gerektirmektedir.

Sanal varlık pazarının sürekli gelişimi ile birlikte, Regtech piyasa düzeninin korunmasında ve yatırımcı haklarının savunulmasında giderek daha önemli bir rol oynayacaktır. Gelecekte, düzenleyici kurumlar ve piyasa katılımcıları yeni teknolojilerin uygulanmasına sürekli olarak dikkat etmelidir ve sürekli olarak düzenleme sistemlerini geliştirmelidir, böylece sürekli evrilen finansal suç biçimleriyle başa çıkabilirler.