Лидер в сфере децентрализованных займов: путь эволюции Aave
В первом квартале 2024 года рынок DeFi демонстрирует значительный рост и активность. Кредитование, как одна из ключевых функций криптовалютной экосистемы, достигло общего объема заблокированных средств в 29,4 миллиарда долларов, что составляет 36% от общего TVL в области DeFi. На этом фоне Aave, как важный участник рынка DeFi-кредитования, особенно заслуживает внимания.
Общий объем заимствований Aave в первом квартале 2024 года достиг 6,1 миллиарда долларов, что на 79% больше по сравнению с предыдущим кварталом и значительно превышает средний рыночный уровень. Кроме того, доходы от кредитования Aave в этом квартале также увеличились на 40% и составили 34,9 миллиона долларов, продолжая сохранять лидирующие позиции на рынке DeFi-кредитования. Несмотря на жесткую конкуренцию со стороны соперников, Aave по-прежнему занимает доминирующее положение по общему заблокированному капиталу (TVL) и доходам.
История развития Aave
В мае 2017 года Стани Кулечов основал проект ETHLend. В конце 2018 года ETHLend провел стратегическую трансформацию, перейдя от модели P2P к модели P2C, внедрив модель ликвидного инвестиционного пула и официально изменив название на Aave. В 2020 году Aave официально запустился.
В ноябре 2023 года компания Aave объявила о смене бренда на Avara. Avara постепенно запускает новые бизнесы, включая стейблкоин GHO, протокол социальной сети Lens и платформу кредитования для учреждений Aave Arc, а также начинает стратегическую экспансию в различных областях, таких как криптокошельки и игры.
Текущая версия Aave V3 стабильно используется, и его услуги были расширены на 12 различных блокчейнов. В мае 2024 года Aave Labs объявила о предложении по обновлению версии V4.
По состоянию на 15 мая 2024 года, AAVE занимает третье место по общему заблокированному капиталу в области DeFi, достигнув 1,069.4 миллиарда долларов.
Основная бизнес-модель Aave
Основные бизнес-модели Aave включают:
Кредитные операции: через динамическую модель процентных ставок и ликвидный пул средств реализовать P2C-кредитование криптоактивов.
Легкий займ: позволяет пользователям занимать крупные активы без необходимости предоставления залога и погашать займ в пределах одного блока.
Механизм кредитных доверий: позволяет вкладчикам передавать не полностью использованные кредитные лимиты другим пользователям.
Механизм стейкинга: пользователи могут получать дивиденды от прибыли протокола, ставя токены AAVE.
Кросс-цепочечное кредитование: реализация межцепочечного движения активов через функцию Portals.
Основные инновации версии Aave V4
Версия Aave V4 вводит множество инновационных функций:
Единый уровень ликвидности: единое управление пределами поставок и заимствований, процентными ставками, активами и мерами стимулирования.
Премия за ликвидность: динамическая настройка процентных ставок по займам в зависимости от состояния риска залога.
3.模模模 контролируемая ставка: вводим полностью автоматизированный механизм ставок, динамически регулирующий наклон и точки перегиба кривой ставок.
Умные счета и хранилища: улучшение пользовательского опыта, позволяющее пользователям управлять несколькими позициями через один кошелек.
Механизм защиты от избыточного долга: отслеживание позиций с отрицательным капиталом и автоматическая обработка накопленного избыточного долга.
Нативная интеграция GHO: укрепление интеграции с GHO, улучшение пользовательского опыта и увеличение доходов поставщиков стейблкоинов.
Рыночные показатели Aave
По состоянию на 15 мая 2024 года TVL Aave достиг 1,0252 миллиарда долларов, занимая первое место среди DeFi кредитных протоколов. Количество пользователей Aave V3 достигло 14,752, значительно превысив 186 пользователей V2. По объему торгов Aave в апреле 2024 года достиг 26,6 миллиарда долларов, увеличившись на 16,9% по сравнению с мартом.
Aave V3 значительно повысил использование активов благодаря своему эффективному режиму (E-Mode), занимая лидирующие позиции по общему использованию активов среди аналогичных DeFi-кредитных протоколов.
Проблемы, с которыми сталкивается Aave
Конкуренция в кросс-чейн кредитовании: на текущем рынке кросс-чейн кредитования уже существуют такие протоколы, как Radiant, которые успели занять свою нишу. Скорость запуска Aave V3 относительно медленная, что может повлиять на его конкурентоспособность в этой области.
Инновационное давление: Перед лицом множества протоколов, предлагающих инновационные кредитные решения, Aave необходимо предложить уникальное ценностное предложение, чтобы привлечь и удержать пользователей, сохраняя свое рыночное лидерство.
Интеграция стабильной монеты GHO: Интеграция GHO с функцией кредитования Aave в настоящее время еще не является тесной, и ее роль в экосистеме Aave еще не была полностью реализована.
Будущее
Чтобы закрепить свои позиции на рынке, Aave может принять следующие стратегии:
Укрепление основного кредитного бизнеса
Способствовать дальнейшему развитию GHO и полному интегрированию с Aave
Создание Aave Network, разработанной для версии V4
Расширение экосистемы нефинансовых услуг
Будучи лидером в области децентрализованных финансов и кредитования, Aave значительно опережает конкурентов по коэффициенту использования активов, доле рынка и объему торгов. Однако Aave необходимо продолжать инновации и оптимизацию своей бизнес-модели, чтобы справиться с нарастающей рыночной конкуренцией и укрепить свои позиции лидера в отрасли.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Эволюция Aave: инновации и вызовы гиганта DeFi в сфере кредитования
Лидер в сфере децентрализованных займов: путь эволюции Aave
В первом квартале 2024 года рынок DeFi демонстрирует значительный рост и активность. Кредитование, как одна из ключевых функций криптовалютной экосистемы, достигло общего объема заблокированных средств в 29,4 миллиарда долларов, что составляет 36% от общего TVL в области DeFi. На этом фоне Aave, как важный участник рынка DeFi-кредитования, особенно заслуживает внимания.
Общий объем заимствований Aave в первом квартале 2024 года достиг 6,1 миллиарда долларов, что на 79% больше по сравнению с предыдущим кварталом и значительно превышает средний рыночный уровень. Кроме того, доходы от кредитования Aave в этом квартале также увеличились на 40% и составили 34,9 миллиона долларов, продолжая сохранять лидирующие позиции на рынке DeFi-кредитования. Несмотря на жесткую конкуренцию со стороны соперников, Aave по-прежнему занимает доминирующее положение по общему заблокированному капиталу (TVL) и доходам.
История развития Aave
В мае 2017 года Стани Кулечов основал проект ETHLend. В конце 2018 года ETHLend провел стратегическую трансформацию, перейдя от модели P2P к модели P2C, внедрив модель ликвидного инвестиционного пула и официально изменив название на Aave. В 2020 году Aave официально запустился.
В ноябре 2023 года компания Aave объявила о смене бренда на Avara. Avara постепенно запускает новые бизнесы, включая стейблкоин GHO, протокол социальной сети Lens и платформу кредитования для учреждений Aave Arc, а также начинает стратегическую экспансию в различных областях, таких как криптокошельки и игры.
Текущая версия Aave V3 стабильно используется, и его услуги были расширены на 12 различных блокчейнов. В мае 2024 года Aave Labs объявила о предложении по обновлению версии V4.
По состоянию на 15 мая 2024 года, AAVE занимает третье место по общему заблокированному капиталу в области DeFi, достигнув 1,069.4 миллиарда долларов.
Основная бизнес-модель Aave
Основные бизнес-модели Aave включают:
Кредитные операции: через динамическую модель процентных ставок и ликвидный пул средств реализовать P2C-кредитование криптоактивов.
Легкий займ: позволяет пользователям занимать крупные активы без необходимости предоставления залога и погашать займ в пределах одного блока.
Механизм кредитных доверий: позволяет вкладчикам передавать не полностью использованные кредитные лимиты другим пользователям.
Механизм стейкинга: пользователи могут получать дивиденды от прибыли протокола, ставя токены AAVE.
Кросс-цепочечное кредитование: реализация межцепочечного движения активов через функцию Portals.
Основные инновации версии Aave V4
Версия Aave V4 вводит множество инновационных функций:
Единый уровень ликвидности: единое управление пределами поставок и заимствований, процентными ставками, активами и мерами стимулирования.
Премия за ликвидность: динамическая настройка процентных ставок по займам в зависимости от состояния риска залога.
3.模模模 контролируемая ставка: вводим полностью автоматизированный механизм ставок, динамически регулирующий наклон и точки перегиба кривой ставок.
Умные счета и хранилища: улучшение пользовательского опыта, позволяющее пользователям управлять несколькими позициями через один кошелек.
Механизм защиты от избыточного долга: отслеживание позиций с отрицательным капиталом и автоматическая обработка накопленного избыточного долга.
Нативная интеграция GHO: укрепление интеграции с GHO, улучшение пользовательского опыта и увеличение доходов поставщиков стейблкоинов.
Рыночные показатели Aave
По состоянию на 15 мая 2024 года TVL Aave достиг 1,0252 миллиарда долларов, занимая первое место среди DeFi кредитных протоколов. Количество пользователей Aave V3 достигло 14,752, значительно превысив 186 пользователей V2. По объему торгов Aave в апреле 2024 года достиг 26,6 миллиарда долларов, увеличившись на 16,9% по сравнению с мартом.
Aave V3 значительно повысил использование активов благодаря своему эффективному режиму (E-Mode), занимая лидирующие позиции по общему использованию активов среди аналогичных DeFi-кредитных протоколов.
Проблемы, с которыми сталкивается Aave
Конкуренция в кросс-чейн кредитовании: на текущем рынке кросс-чейн кредитования уже существуют такие протоколы, как Radiant, которые успели занять свою нишу. Скорость запуска Aave V3 относительно медленная, что может повлиять на его конкурентоспособность в этой области.
Инновационное давление: Перед лицом множества протоколов, предлагающих инновационные кредитные решения, Aave необходимо предложить уникальное ценностное предложение, чтобы привлечь и удержать пользователей, сохраняя свое рыночное лидерство.
Интеграция стабильной монеты GHO: Интеграция GHO с функцией кредитования Aave в настоящее время еще не является тесной, и ее роль в экосистеме Aave еще не была полностью реализована.
Будущее
Чтобы закрепить свои позиции на рынке, Aave может принять следующие стратегии:
Будучи лидером в области децентрализованных финансов и кредитования, Aave значительно опережает конкурентов по коэффициенту использования активов, доле рынка и объему торгов. Однако Aave необходимо продолжать инновации и оптимизацию своей бизнес-модели, чтобы справиться с нарастающей рыночной конкуренцией и укрепить свои позиции лидера в отрасли.