Обсуждение роли Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Регтек ( Регуляторные технологии ) - это технологические решения, разработанные для обеспечения соблюдения законодательных норм отраслью и потребителями. Его появление вызвано настоятельной необходимостью финансовой отрасли в стабильной, эффективной, надежной и справедливой работе. Регтек может помочь финансовым учреждениям автоматизировать соблюдение норм и упростить процессы, одновременно предоставляя регуляторам более эффективные инструменты для надзора.
В области виртуальных активов Regtech сталкивается с новыми вызовами и возможностями. Рынок виртуальных активов функционирует круглосуточно, без границ, и технические детали значительно отличаются от традиционных финансов, что требует соответствующей настройки и инноваций в области регулирования. Однако высокая прозрачность блокчейна также открывает новые возможности для регулирования.
Для учреждений, которые переходят на рынок виртуальных активов, необходимо сочетать лучшие практики традиционных финансов с новыми технологиями, разработанными с учетом особенностей виртуальных активов. Это включает в себя реализацию перекрестного мониторинга на блокчейне и вне его, использование искусственного интеллекта для более эффективной обработки данных о рисках, а также создание систем, работающих в режиме реального времени круглосуточно.
В KYC( узнать своего клиента), AML( противодействие отмыванию денег) и MAR( регулирование рыночного злоупотребления) и так далее, рынок виртуальных активов имеет свои уникальные вызовы. Например, приложения DeFi обычно не требуют KYC, что усложняет проверку источников средств. AML требует одновременно мониторинга как он-chain, так и off-chain активности, чтобы отслеживать сложные денежные потоки. Проблемы, с которыми сталкивается MAR, включают манипуляции с активами, злоупотребление на различных рынках и мошенничество со смарт-контрактами, что является новыми формами рыночного злоупотребления.
На рынке виртуальных активов также появились некоторые особые формы финансовых преступлений и злоупотребления на рынке. Исследования показывают, что на децентрализованных биржах доля инсайдерской торговли основными DeFi-токенами достигает 56%. Еще одной актуальной проблемой являются мошенничества с "убегающими" смарт-контрактами, мошенники в среднем создают новый мошеннический токен каждые 4 минуты.
Гонконг, будучи одним из ведущих регионов мира по регулированию виртуальных активов, предоставляет многие страны руководство, опубликованное Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам. Эти руководства требуют от торговых платформ внедрения эффективных систем мониторинга рынка для выявления, контроля, обнаружения и предотвращения манипуляций на рынке или злоупотреблений.
С развитием рынка виртуальных активов регтек будет играть все более важную роль в поддержании рыночного порядка и защите прав инвесторов. В будущем регулирующие органы и участники рынка должны постоянно следить за применением новых технологий и совершенствовать регуляторную систему, чтобы справляться с постоянно эволюционирующими формами финансовой преступности.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
18 Лайков
Награда
18
5
Поделиться
комментарий
0/400
MEVVictimAlliance
· 07-21 23:59
Почему бы не ослабить контроль? Это было бы лучше.
Посмотреть ОригиналОтветить0
governance_ghost
· 07-19 11:48
Опять контроль, контроль, контроль... Когда уже откроют график?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ser_we_are_ngmi
· 07-19 06:54
Снова работа впустую, просто поднимите btc.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SnapshotStriker
· 07-19 06:54
Какую еще регуляцию вы собираетесь выставлять, чтобы снова разыграть людей как лохов?
Regtech: Новый инструмент в борьбе с финансовыми преступлениями на рынке виртуальных активов
Обсуждение роли Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Регтек ( Регуляторные технологии ) - это технологические решения, разработанные для обеспечения соблюдения законодательных норм отраслью и потребителями. Его появление вызвано настоятельной необходимостью финансовой отрасли в стабильной, эффективной, надежной и справедливой работе. Регтек может помочь финансовым учреждениям автоматизировать соблюдение норм и упростить процессы, одновременно предоставляя регуляторам более эффективные инструменты для надзора.
В области виртуальных активов Regtech сталкивается с новыми вызовами и возможностями. Рынок виртуальных активов функционирует круглосуточно, без границ, и технические детали значительно отличаются от традиционных финансов, что требует соответствующей настройки и инноваций в области регулирования. Однако высокая прозрачность блокчейна также открывает новые возможности для регулирования.
Для учреждений, которые переходят на рынок виртуальных активов, необходимо сочетать лучшие практики традиционных финансов с новыми технологиями, разработанными с учетом особенностей виртуальных активов. Это включает в себя реализацию перекрестного мониторинга на блокчейне и вне его, использование искусственного интеллекта для более эффективной обработки данных о рисках, а также создание систем, работающих в режиме реального времени круглосуточно.
В KYC( узнать своего клиента), AML( противодействие отмыванию денег) и MAR( регулирование рыночного злоупотребления) и так далее, рынок виртуальных активов имеет свои уникальные вызовы. Например, приложения DeFi обычно не требуют KYC, что усложняет проверку источников средств. AML требует одновременно мониторинга как он-chain, так и off-chain активности, чтобы отслеживать сложные денежные потоки. Проблемы, с которыми сталкивается MAR, включают манипуляции с активами, злоупотребление на различных рынках и мошенничество со смарт-контрактами, что является новыми формами рыночного злоупотребления.
На рынке виртуальных активов также появились некоторые особые формы финансовых преступлений и злоупотребления на рынке. Исследования показывают, что на децентрализованных биржах доля инсайдерской торговли основными DeFi-токенами достигает 56%. Еще одной актуальной проблемой являются мошенничества с "убегающими" смарт-контрактами, мошенники в среднем создают новый мошеннический токен каждые 4 минуты.
Гонконг, будучи одним из ведущих регионов мира по регулированию виртуальных активов, предоставляет многие страны руководство, опубликованное Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам. Эти руководства требуют от торговых платформ внедрения эффективных систем мониторинга рынка для выявления, контроля, обнаружения и предотвращения манипуляций на рынке или злоупотреблений.
С развитием рынка виртуальных активов регтек будет играть все более важную роль в поддержании рыночного порядка и защите прав инвесторов. В будущем регулирующие органы и участники рынка должны постоянно следить за применением новых технологий и совершенствовать регуляторную систему, чтобы справляться с постоянно эволюционирующими формами финансовой преступности.