Mercury, популярный банковский партнер для мира стартапов, заявляет, что закроет счета пользователей в нескольких странах, включая тринадцать африканских стран, к 22 августа 2024 года.
«В связи с недавними изменениями в том, как мы определяем право на открытие счета, мы больше не можем поддерживать счета для предприятий с адресами, расположенными в этих странах», заявила компания.
С новыми запретами африканские стартапы, зарегистрированные в Делавэре, не могут открывать счета в Mercury, если основатели не проживают в США.
Затронутые африканские страны:
Бурунди
Камерун
Центральноафриканская Республика (CAR)
Демократическая Республика Конго (DRC)
Конго
Либерия
Мали
Мозамбик
Нигерия
Сомали
Южный Судан
Судан
Зимбабве
Основанная в 2017 году, Mercury является финтех-компанией на стадии роста, базирующейся в США, которая предоставляет банковские услуги стартапам по всему миру. Хотя это и не типичный банк, они работают с сочетанием посредников (BaaS) и банков напрямую, чтобы предлагать свои услуги своим клиентам.
Согласно отчетам, этот шаг является результатом ужесточения соблюдения нормативных требований и стандартов Mercury. Ранее в этом году [2024] Mercury попала под федеральное внимание через одного из своих партнеров, Choice Bank, из-за практики разрешения иностранным компаниям открывать счета.
Местные банковские регуляторы были «озабочены» тем, что Choice «открыла счета Mercury в юридически рискованных странах». Официальные лица также, как сообщается, сделали выговор Choice за то, что она позволила зарубежным клиентам Mercury «открывать тысячи счетов, используя сомнительные методы, чтобы доказать, что они имеют присутствие в США».
Страны из Серого списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), такие как Нигерия и Бурунди, считаются легкими мишенями из-за их несоответствия мировым стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Это также происходит на фоне большего контроля в банковском секторе США, особенно после краха еще одного стартап-банка, Silicon Valley Bank (SVB), в начале 2023 года.
Тем не менее, услуги Mercury были крайне важны для африканских стартапов, позволяя им работать с долларовыми счетами, что было необходимо для привлечения и обработки иностранных инвестиций.
Учитывая, что компания уже подвергалась критике в Африке после того, как ограничила счета более чем десятка стартапов в сфере технологий в 2022 году, многие люди в экосистеме теперь ищут стабильные альтернативы, которые предоставляют те же услуги.
Подписывайтесь на нас в Twitter для получения последних сообщений и обновлений
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Цифровой банк Mercury закроет счета стартапов в 13 африканских странах из-за проверки Федеральной резервной системы США
Mercury, популярный банковский партнер для мира стартапов, заявляет, что закроет счета пользователей в нескольких странах, включая тринадцать африканских стран, к 22 августа 2024 года.
«В связи с недавними изменениями в том, как мы определяем право на открытие счета, мы больше не можем поддерживать счета для предприятий с адресами, расположенными в этих странах», заявила компания.
С новыми запретами африканские стартапы, зарегистрированные в Делавэре, не могут открывать счета в Mercury, если основатели не проживают в США.
Основанная в 2017 году, Mercury является финтех-компанией на стадии роста, базирующейся в США, которая предоставляет банковские услуги стартапам по всему миру. Хотя это и не типичный банк, они работают с сочетанием посредников (BaaS) и банков напрямую, чтобы предлагать свои услуги своим клиентам.
Согласно отчетам, этот шаг является результатом ужесточения соблюдения нормативных требований и стандартов Mercury. Ранее в этом году [2024] Mercury попала под федеральное внимание через одного из своих партнеров, Choice Bank, из-за практики разрешения иностранным компаниям открывать счета.
Местные банковские регуляторы были «озабочены» тем, что Choice «открыла счета Mercury в юридически рискованных странах». Официальные лица также, как сообщается, сделали выговор Choice за то, что она позволила зарубежным клиентам Mercury «открывать тысячи счетов, используя сомнительные методы, чтобы доказать, что они имеют присутствие в США».
Страны из Серого списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), такие как Нигерия и Бурунди, считаются легкими мишенями из-за их несоответствия мировым стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Это также происходит на фоне большего контроля в банковском секторе США, особенно после краха еще одного стартап-банка, Silicon Valley Bank (SVB), в начале 2023 года.
Тем не менее, услуги Mercury были крайне важны для африканских стартапов, позволяя им работать с долларовыми счетами, что было необходимо для привлечения и обработки иностранных инвестиций.
Учитывая, что компания уже подвергалась критике в Африке после того, как ограничила счета более чем десятка стартапов в сфере технологий в 2022 году, многие люди в экосистеме теперь ищут стабильные альтернативы, которые предоставляют те же услуги.
Подписывайтесь на нас в Twitter для получения последних сообщений и обновлений