Interpretação aprofundada das novas regras: Definição de responsabilidades nas operações forex dos bancos e impacto para os traders
Recentemente, as autoridades reguladoras publicaram o "Regulamento de Isenção de Responsabilidade na Devida Diligência das Operações de Câmbio dos Bancos (em fase de teste)", que trouxe normas claras para o campo das operações de câmbio. Este regulamento não apenas afeta as operações diárias dos bancos, mas também está intimamente relacionado aos interesses de cada trader. Este artigo irá explorar em profundidade a importância e os pontos-chave deste regulamento, ajudando você a entender completamente as regras e responsabilidades nas operações de câmbio.
Principais obrigações dos bancos
Dever de diligência: os bancos devem cumprir ao longo de todo o processo de negócios de forex as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência", implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Dever de revisão conforme as normas: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, recebimentos e pagamentos de fundos, operações de compra e venda de moeda estrangeira, e cumprir rigorosamente as regulamentações de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitorização: realizar monitorização de risco de transacção, detectar prontamente riscos de violação potenciais e reportar aos departamentos relevantes.
Cumprir as regras internacionais e as obrigações de reporte: ao conduzir negócios de acordo com as regras internacionais, caso se identifiquem riscos de violação, devem ser reportados prontamente.
Dever de cooperação na avaliação de reclamações: durante o processo de investigação, se considerar que se aplica a situação de isenção de responsabilidade, deve apresentar prontamente os materiais de reclamação e cooperar ativamente.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se o banco não cumprir as obrigações estabelecidas, enfrentará responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades baseiam-se nas leis e regulamentos relevantes, não incluindo reuniões gerais de correção, críticas e educação.
Comportamento de negociação de alto risco
As transações de risco que os bancos se concentram incluem:
Suspeita de comércio falso, financiamento e investimento falso
Atividades de casas de câmbio clandestinas
Jogo de azar transfronteiriço
Obter indevidamente o reembolso de impostos sobre exportação
Atividades financeiras transfronteiriças ilegais com criptomoedas
No campo das criptomoedas, as características de transações de alto risco e alta frequência incluem:
Recargas frequentes, levantamentos, operações em segmentos
O caminho de fluxo de fundos é complexo
Grandes transferências ou divisão de fundos recebidos
A origem e o uso dos fundos não coincidem
Movimentações frequentes de fundos em várias plataformas ou contas a curto prazo
Grupo facilmente identificado como traders de risco
Arbitragistas frequentes: como o grupo de pessoas que realizam arbitragem de criptomoedas.
Traders anônimos: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.
Operadores com anomalias de fundos: participantes cuja entrada e saída de fundos da conta é frequente e de montantes elevados, não correspondendo à situação econômica pessoal.
Definição da capacidade de auditoria bancária
Os bancos podem considerar que certas transações ultrapassam a sua capacidade de revisão pelos seguintes motivos:
Limitações técnicas e de recursos: como a incapacidade de rastrear cadeias de transações de criptomoedas complexas.
Questões de regulamentação e transparência da informação: como envolve países com políticas regulatórias diferentes ou informações de negociação não transparentes.
Transações anormalmente complexas: como a movimentação complexa de fundos após múltiplas operações de mistura de moedas e transferências entre várias contas associadas.
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Quando as regras internacionais entram em conflito com as normativas nacionais, os bancos geralmente priorizam o cumprimento das normas nacionais. Isso pode levar a que certos negócios viáveis no âmbito internacional não possam ser realizados a nível nacional. Os traders devem prestar atenção especial a esses potenciais conflitos, compreendendo plenamente as regulamentações e políticas nacionais, a fim de evitar prejuízos nos seus interesses.
O papel dos traders nas queixas bancárias
Quando os bancos são investigados e apelam devido a comportamentos irregulares, os traders podem precisar de:
Assistir na investigação: fornecer informações comerciais relevantes e restaurar a situação real da transação.
Assumir responsabilidades potenciais: a apresentação de materiais falsos pode levar à própria investigação.
Os traders devem agir com cautela e fornecer evidências verídicas para proteger os seus direitos legais e os dos bancos. Se a transação em si for conforme, cooperar com a investigação geralmente não aumentará o risco de ser considerado uma atividade ilegal.
Ver original
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
15 gostos
Recompensa
15
6
Republicar
Partilhar
Comentar
0/400
FlatTax
· 08-11 12:37
Vamos trocar de vários exchanges, experimentar!
Ver originalResponder0
TokenUnlocker
· 08-10 02:23
De novo com as limitações, onde estavas quando era a altura de fazer point shaving?
Ver originalResponder0
OnChainArchaeologist
· 08-09 20:33
Pesquisar demais não tem graça nenhuma
Ver originalResponder0
WalletInspector
· 08-09 20:31
Mais uma pilha de trabalho~ só pergunto se isso vai funcionar.
Ver originalResponder0
CoffeeNFTrader
· 08-09 20:16
Mais regras novas... Se for para gerir, que se faça.
Ver originalResponder0
wrekt_but_learning
· 08-09 20:11
Mais uma vez a restringir transações... Para que serve tanta rigidez?
Interpretação das novas regras de forex: Deveres de diligência dos bancos e prevenção de riscos para os traders
Interpretação aprofundada das novas regras: Definição de responsabilidades nas operações forex dos bancos e impacto para os traders
Recentemente, as autoridades reguladoras publicaram o "Regulamento de Isenção de Responsabilidade na Devida Diligência das Operações de Câmbio dos Bancos (em fase de teste)", que trouxe normas claras para o campo das operações de câmbio. Este regulamento não apenas afeta as operações diárias dos bancos, mas também está intimamente relacionado aos interesses de cada trader. Este artigo irá explorar em profundidade a importância e os pontos-chave deste regulamento, ajudando você a entender completamente as regras e responsabilidades nas operações de câmbio.
Principais obrigações dos bancos
Dever de diligência: os bancos devem cumprir ao longo de todo o processo de negócios de forex as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência", implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Dever de revisão conforme as normas: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, recebimentos e pagamentos de fundos, operações de compra e venda de moeda estrangeira, e cumprir rigorosamente as regulamentações de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitorização: realizar monitorização de risco de transacção, detectar prontamente riscos de violação potenciais e reportar aos departamentos relevantes.
Cumprir as regras internacionais e as obrigações de reporte: ao conduzir negócios de acordo com as regras internacionais, caso se identifiquem riscos de violação, devem ser reportados prontamente.
Dever de cooperação na avaliação de reclamações: durante o processo de investigação, se considerar que se aplica a situação de isenção de responsabilidade, deve apresentar prontamente os materiais de reclamação e cooperar ativamente.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se o banco não cumprir as obrigações estabelecidas, enfrentará responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades baseiam-se nas leis e regulamentos relevantes, não incluindo reuniões gerais de correção, críticas e educação.
Comportamento de negociação de alto risco
As transações de risco que os bancos se concentram incluem:
No campo das criptomoedas, as características de transações de alto risco e alta frequência incluem:
Grupo facilmente identificado como traders de risco
Arbitragistas frequentes: como o grupo de pessoas que realizam arbitragem de criptomoedas.
Traders anônimos: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.
Operadores com anomalias de fundos: participantes cuja entrada e saída de fundos da conta é frequente e de montantes elevados, não correspondendo à situação econômica pessoal.
Definição da capacidade de auditoria bancária
Os bancos podem considerar que certas transações ultrapassam a sua capacidade de revisão pelos seguintes motivos:
Limitações técnicas e de recursos: como a incapacidade de rastrear cadeias de transações de criptomoedas complexas.
Questões de regulamentação e transparência da informação: como envolve países com políticas regulatórias diferentes ou informações de negociação não transparentes.
Transações anormalmente complexas: como a movimentação complexa de fundos após múltiplas operações de mistura de moedas e transferências entre várias contas associadas.
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Quando as regras internacionais entram em conflito com as normativas nacionais, os bancos geralmente priorizam o cumprimento das normas nacionais. Isso pode levar a que certos negócios viáveis no âmbito internacional não possam ser realizados a nível nacional. Os traders devem prestar atenção especial a esses potenciais conflitos, compreendendo plenamente as regulamentações e políticas nacionais, a fim de evitar prejuízos nos seus interesses.
O papel dos traders nas queixas bancárias
Quando os bancos são investigados e apelam devido a comportamentos irregulares, os traders podem precisar de:
Assistir na investigação: fornecer informações comerciais relevantes e restaurar a situação real da transação.
Assumir responsabilidades potenciais: a apresentação de materiais falsos pode levar à própria investigação.
Os traders devem agir com cautela e fornecer evidências verídicas para proteger os seus direitos legais e os dos bancos. Se a transação em si for conforme, cooperar com a investigação geralmente não aumentará o risco de ser considerado uma atividade ilegal.