Discutir o papel da Tecnologia de regulação no combate ao crime financeiro
Tecnologia de regulação(Regulatory Technology) é uma solução tecnológica desenvolvida para garantir que as indústrias e os consumidores cumpram as normas legais. O seu surgimento decorre da necessidade urgente da indústria financeira por operações estáveis, eficientes, confiáveis e justas. A tecnologia de regulação pode ajudar as instituições financeiras a alcançar a automação e simplificação da conformidade, enquanto também oferece ferramentas de supervisão mais eficazes para os reguladores.
No domínio dos ativos virtuais, a Tecnologia de regulação enfrenta novos desafios e oportunidades. O mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia, sem fronteiras, e os detalhes técnicos diferem significativamente dos financeiros tradicionais, o que exige que a tecnologia de regulação se ajuste e inove de acordo. No entanto, a elevada transparência da blockchain também oferece novas possibilidades para a regulação.
Para as instituições que estão a transitar para o mercado de ativos virtuais, é necessário combinar as melhores práticas do setor financeiro tradicional com novas tecnologias desenvolvidas para as características dos ativos virtuais. Isso inclui a implementação de monitoramento cruzado on-chain e off-chain, a utilização de inteligência artificial para processar dados de risco de forma mais eficiente, e a criação de sistemas que operem em tempo real 24 horas por dia.
Na KYC(, conheça o seu cliente), AML( anti-lavagem de dinheiro) e MAR( regulação de abuso de mercado), o mercado de ativos virtuais enfrenta desafios únicos. Por exemplo, aplicações DeFi geralmente não exigem KYC, o que aumenta a dificuldade na verificação da origem dos fundos. A AML requer monitorização simultânea de atividades on-chain e off-chain para rastrear fluxos complexos de fundos. Os desafios que a MAR enfrenta incluem manipulação entre ativos, abuso entre mercados, fraudes em contratos inteligentes e outros novos comportamentos de abuso de mercado.
O mercado de ativos virtuais também apresentou algumas formas únicas de crimes financeiros e abusos de mercado. Estudos mostram que, em exchanges descentralizadas, a proporção de insider trading de principais tokens DeFi chega a 56%. Outro problema destacado é o golpe de "desaparecimento" de contratos inteligentes, onde os golpistas criam, em média, um novo token fraudulento a cada 4 minutos.
Hong Kong, como uma das principais regiões de regulamentação de ativos virtuais do mundo, fornece referências a muitos países com as diretrizes emitidas pela sua Comissão de Valores Mobiliários e Futuros. Essas diretrizes exigem que as plataformas de negociação adotem sistemas eficazes de monitoramento de mercado para identificar, monitorar, detectar e prevenir manipulação ou abuso de mercado.
Com o contínuo desenvolvimento do mercado de ativos virtuais, a Tecnologia de regulação desempenhará um papel cada vez mais importante na manutenção da ordem do mercado e na proteção dos direitos dos investidores. No futuro, as entidades reguladoras e os participantes do mercado precisarão continuar a prestar atenção à aplicação de novas tecnologias, aprimorando constantemente o sistema de regulação para lidar com as formas de crime financeiro em constante evolução.
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MEVVictimAlliance
· 07-21 23:59
Por que tudo tem que ser controlado? Não seria melhor relaxar um pouco?
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governance_ghost
· 07-19 11:48
Mais uma vez a gestão... Quando é que vão abrir o gráfico diretamente...
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ser_we_are_ngmi
· 07-19 06:54
Fazendo trabalho inútil novamente, basta subir o btc.
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SnapshotStriker
· 07-19 06:54
Que tipo de fiscalização é essa? Querem fazer as pessoas de parvas, não é?
Tecnologia de regulação: uma nova ferramenta para combater crimes financeiros no mercado de ativos virtuais
Discutir o papel da Tecnologia de regulação no combate ao crime financeiro
Tecnologia de regulação(Regulatory Technology) é uma solução tecnológica desenvolvida para garantir que as indústrias e os consumidores cumpram as normas legais. O seu surgimento decorre da necessidade urgente da indústria financeira por operações estáveis, eficientes, confiáveis e justas. A tecnologia de regulação pode ajudar as instituições financeiras a alcançar a automação e simplificação da conformidade, enquanto também oferece ferramentas de supervisão mais eficazes para os reguladores.
No domínio dos ativos virtuais, a Tecnologia de regulação enfrenta novos desafios e oportunidades. O mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia, sem fronteiras, e os detalhes técnicos diferem significativamente dos financeiros tradicionais, o que exige que a tecnologia de regulação se ajuste e inove de acordo. No entanto, a elevada transparência da blockchain também oferece novas possibilidades para a regulação.
Para as instituições que estão a transitar para o mercado de ativos virtuais, é necessário combinar as melhores práticas do setor financeiro tradicional com novas tecnologias desenvolvidas para as características dos ativos virtuais. Isso inclui a implementação de monitoramento cruzado on-chain e off-chain, a utilização de inteligência artificial para processar dados de risco de forma mais eficiente, e a criação de sistemas que operem em tempo real 24 horas por dia.
Na KYC(, conheça o seu cliente), AML( anti-lavagem de dinheiro) e MAR( regulação de abuso de mercado), o mercado de ativos virtuais enfrenta desafios únicos. Por exemplo, aplicações DeFi geralmente não exigem KYC, o que aumenta a dificuldade na verificação da origem dos fundos. A AML requer monitorização simultânea de atividades on-chain e off-chain para rastrear fluxos complexos de fundos. Os desafios que a MAR enfrenta incluem manipulação entre ativos, abuso entre mercados, fraudes em contratos inteligentes e outros novos comportamentos de abuso de mercado.
O mercado de ativos virtuais também apresentou algumas formas únicas de crimes financeiros e abusos de mercado. Estudos mostram que, em exchanges descentralizadas, a proporção de insider trading de principais tokens DeFi chega a 56%. Outro problema destacado é o golpe de "desaparecimento" de contratos inteligentes, onde os golpistas criam, em média, um novo token fraudulento a cada 4 minutos.
Hong Kong, como uma das principais regiões de regulamentação de ativos virtuais do mundo, fornece referências a muitos países com as diretrizes emitidas pela sua Comissão de Valores Mobiliários e Futuros. Essas diretrizes exigem que as plataformas de negociação adotem sistemas eficazes de monitoramento de mercado para identificar, monitorar, detectar e prevenir manipulação ou abuso de mercado.
Com o contínuo desenvolvimento do mercado de ativos virtuais, a Tecnologia de regulação desempenhará um papel cada vez mais importante na manutenção da ordem do mercado e na proteção dos direitos dos investidores. No futuro, as entidades reguladoras e os participantes do mercado precisarão continuar a prestar atenção à aplicação de novas tecnologias, aprimorando constantemente o sistema de regulação para lidar com as formas de crime financeiro em constante evolução.