Moeda estável em renminbi offshore: uma nova oportunidade para reestruturar o panorama global de pagamentos
O sistema monetário global está a enfrentar uma transformação significativa. Uma nova revolução de pagamentos em torno da soberania, conformidade e eficiência está a desenrolar-se silenciosamente.
Recentemente, numa conferência relacionada com Web3 realizada em Xangai, o fundador de um projeto de moeda estável apresentou em detalhe a prática e as perspetivas de desenvolvimento da moeda estável em renminbi offshore. Com o crescente aumento da demanda por pagamentos transfronteiriços e a gradual clarificação dos quadros regulatórios nos vários países, a moeda estável em renminbi offshore está a viver um período crítico de oportunidades de desenvolvimento.
De Hong Kong à Ásia Central, passando pelos países ao longo da "Belt and Road", este projeto de moeda estável está a construir uma rota da seda moderna digitalizada. Isso não é apenas uma inovação comercial, mas também uma estratégia para diversificar o sistema monetário global.
Reflexões sobre criptomoedas sob a perspectiva das finanças tradicionais
O fundador do projeto anteriormente trabalhou em bancos de investimento e fundos de private equity renomados, possuindo quase vinte anos de experiência em finanças e investimentos. Ele afirmou que, entre o final de 2022 e o início de 2023, a equipe avaliou que as moedas estáveis poderiam ser a próxima grande oportunidade no setor de criptomoedas. Como "infraestrutura" que conecta as finanças tradicionais ao mundo cripto, as moedas estáveis têm o potencial de aumentar a eficiência dos pagamentos transfronteiriços e reduzir os custos de liquidação. No entanto, as questões de conformidade serão a chave para o desenvolvimento a longo prazo das moedas estáveis.
Neste contexto, a direção política de Hong Kong tornou-se um fator importante. Como centro financeiro internacional, Hong Kong possui um ambiente regulatório amplamente reconhecido, ao mesmo tempo que reserva um espaço considerável para a inovação financeira. No final de 2023, os departamentos relevantes de Hong Kong publicaram um documento de consulta sobre a regulamentação da moeda estável, solicitando amplamente opiniões sobre mecanismos de emissão, gestão de reservas e requisitos de licenciamento, estabelecendo assim uma base para o avanço da política.
De Cazaquistão a Hong Kong: O Caminho Prático das Moedas Estáveis
No contexto de rápidas mudanças no ambiente regulatório global, o projeto escolheu um caminho de conformidade pragmático. Em maio deste ano, a autoridade reguladora financeira do Cazaquistão aprovou oficialmente a licença para o projeto desenvolver uma moeda estável atrelada ao yuan offshore, sendo esta a primeira licença oficial emitida no país relacionada a moedas estáveis.
Este layout está altamente alinhado com a iniciativa "Um Cinturão, Uma Rota" da China. O Cazaquistão é um importante parceiro de cooperação econômica e comercial da China na Ásia Central, e nos últimos anos o crescimento anual do comércio bilateral entre a China e o Cazaquistão tem permanecido entre 20% a 30%, fornecendo cenários de aplicação genuínos e sustentáveis para a moeda estável em renminbi offshore.
Como o maior centro de negociação de renminbi offshore do mundo, Hong Kong será o foco central da estratégia de longo prazo do projeto. Os fundadores afirmaram que mantiveram comunicação próxima com a Autoridade Monetária de Hong Kong e planejam submeter um pedido formal de licença para moeda estável.
Reestruturar os pagamentos transfronteiriços: as vantagens da moeda estável em renminbi offshore
Em comparação com o sistema tradicional SWIFT, as moedas estáveis demonstram vantagens significativas na eficiência de liquidação transfronteiriça. O SWIFT é, na verdade, um sistema de fluxo de informações, onde o fluxo de informações e o fluxo de fundos estão separados, e uma transferência de fundos pode levar de 3 a 6 dias. Com a arquitetura tecnológica baseada em blockchain, é possível alcançar uma liquidação quase instantânea, com uma velocidade de liquidação que pode chegar a níveis de segundos, normalmente confirmada em menos de um minuto.
Em comparação com a moeda estável em dólares, a moeda estável em renminbi offshore está mais alinhada com as necessidades reais das empresas chinesas na sua estratégia de globalização. Muitas empresas chinesas, ao expandirem os seus negócios no exterior, ainda têm o centro de custos no país, e utilizar dólares significa que, no final, ainda precisam converter de volta para renminbi offshore, o que equivale a uma perda adicional na conversão. A moeda estável que ancla diretamente ao renminbi offshore pode simplificar o processo, trazendo uma economia substancial de custos para as empresas.
A era das moedas estáveis multi-polares: uma nova tendência no cenário global
Em relação ao panorama global das moedas estáveis, os profissionais da indústria acreditam que, atualmente, as moedas estáveis atreladas ao dólar continuam a dominar, mas essa estrutura única não será sustentável a longo prazo. No futuro, se as moedas soberanas forem mapeadas de alguma forma como moedas estáveis, é muito provável que o sistema monetário internacional se concentre em algumas moedas soberanas importantes, caminhando para uma estrutura de múltiplos centros de poder. A participação do euro, do renminbi, especialmente do renminbi offshore, no mercado de moedas estáveis aumentará gradualmente.
Esta tendência já se refletiu a nível regulatório. Economias como Hong Kong, Estados Unidos, União Europeia, Reino Unido e Singapura têm integrado as moedas digitais nos seus quadros regulatórios. O aprimoramento do quadro regulatório removeu obstáculos ao crescimento das moedas estáveis não dolarizadas.
Segundo estatísticas, atualmente a participação do renminbi offshore no sistema de pagamentos SWIFT é de cerca de 5%. Se o mercado de moedas estáveis atingir um tamanho de 2 trilhões de dólares, o espaço potencial para a moeda estável renminbi offshore pode ser de vários centenas de bilhões de dólares.
Conclusão
As moedas digitais estão a remodelar o panorama financeiro global. As tendências regulatórias em várias partes do mundo esboçam uma tendência de reestruturação do sistema monetário global. O futuro é provável que seja de coexistência diversificada, em vez de substituição disruptiva. Um espaço de mercado de "centenas de milhares de milhões" é suficiente para acomodar múltiplos ecossistemas independentes que não estão dependentes do sistema do dólar.
Na competição global centrada na tecnologia, regulamentação e moeda, as empresas voltadas para o mercado internacional estão passando de adaptadoras de regras para praticantes, participantes e co-construtores de soluções inovadoras. O início da era das moedas estáveis multipolares pode estar, talvez, a ser silenciosamente desdobrado em Hong Kong, este centro financeiro internacional.
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UncleLiquidation
· 23h atrás
Chamar pela regulação o dia todo, e o que aconteceu?
O surgimento da moeda estável em renminbi offshore redefine o novo padrão de pagamentos globais
Moeda estável em renminbi offshore: uma nova oportunidade para reestruturar o panorama global de pagamentos
O sistema monetário global está a enfrentar uma transformação significativa. Uma nova revolução de pagamentos em torno da soberania, conformidade e eficiência está a desenrolar-se silenciosamente.
Recentemente, numa conferência relacionada com Web3 realizada em Xangai, o fundador de um projeto de moeda estável apresentou em detalhe a prática e as perspetivas de desenvolvimento da moeda estável em renminbi offshore. Com o crescente aumento da demanda por pagamentos transfronteiriços e a gradual clarificação dos quadros regulatórios nos vários países, a moeda estável em renminbi offshore está a viver um período crítico de oportunidades de desenvolvimento.
De Hong Kong à Ásia Central, passando pelos países ao longo da "Belt and Road", este projeto de moeda estável está a construir uma rota da seda moderna digitalizada. Isso não é apenas uma inovação comercial, mas também uma estratégia para diversificar o sistema monetário global.
Reflexões sobre criptomoedas sob a perspectiva das finanças tradicionais
O fundador do projeto anteriormente trabalhou em bancos de investimento e fundos de private equity renomados, possuindo quase vinte anos de experiência em finanças e investimentos. Ele afirmou que, entre o final de 2022 e o início de 2023, a equipe avaliou que as moedas estáveis poderiam ser a próxima grande oportunidade no setor de criptomoedas. Como "infraestrutura" que conecta as finanças tradicionais ao mundo cripto, as moedas estáveis têm o potencial de aumentar a eficiência dos pagamentos transfronteiriços e reduzir os custos de liquidação. No entanto, as questões de conformidade serão a chave para o desenvolvimento a longo prazo das moedas estáveis.
Neste contexto, a direção política de Hong Kong tornou-se um fator importante. Como centro financeiro internacional, Hong Kong possui um ambiente regulatório amplamente reconhecido, ao mesmo tempo que reserva um espaço considerável para a inovação financeira. No final de 2023, os departamentos relevantes de Hong Kong publicaram um documento de consulta sobre a regulamentação da moeda estável, solicitando amplamente opiniões sobre mecanismos de emissão, gestão de reservas e requisitos de licenciamento, estabelecendo assim uma base para o avanço da política.
De Cazaquistão a Hong Kong: O Caminho Prático das Moedas Estáveis
No contexto de rápidas mudanças no ambiente regulatório global, o projeto escolheu um caminho de conformidade pragmático. Em maio deste ano, a autoridade reguladora financeira do Cazaquistão aprovou oficialmente a licença para o projeto desenvolver uma moeda estável atrelada ao yuan offshore, sendo esta a primeira licença oficial emitida no país relacionada a moedas estáveis.
Este layout está altamente alinhado com a iniciativa "Um Cinturão, Uma Rota" da China. O Cazaquistão é um importante parceiro de cooperação econômica e comercial da China na Ásia Central, e nos últimos anos o crescimento anual do comércio bilateral entre a China e o Cazaquistão tem permanecido entre 20% a 30%, fornecendo cenários de aplicação genuínos e sustentáveis para a moeda estável em renminbi offshore.
Como o maior centro de negociação de renminbi offshore do mundo, Hong Kong será o foco central da estratégia de longo prazo do projeto. Os fundadores afirmaram que mantiveram comunicação próxima com a Autoridade Monetária de Hong Kong e planejam submeter um pedido formal de licença para moeda estável.
Reestruturar os pagamentos transfronteiriços: as vantagens da moeda estável em renminbi offshore
Em comparação com o sistema tradicional SWIFT, as moedas estáveis demonstram vantagens significativas na eficiência de liquidação transfronteiriça. O SWIFT é, na verdade, um sistema de fluxo de informações, onde o fluxo de informações e o fluxo de fundos estão separados, e uma transferência de fundos pode levar de 3 a 6 dias. Com a arquitetura tecnológica baseada em blockchain, é possível alcançar uma liquidação quase instantânea, com uma velocidade de liquidação que pode chegar a níveis de segundos, normalmente confirmada em menos de um minuto.
Em comparação com a moeda estável em dólares, a moeda estável em renminbi offshore está mais alinhada com as necessidades reais das empresas chinesas na sua estratégia de globalização. Muitas empresas chinesas, ao expandirem os seus negócios no exterior, ainda têm o centro de custos no país, e utilizar dólares significa que, no final, ainda precisam converter de volta para renminbi offshore, o que equivale a uma perda adicional na conversão. A moeda estável que ancla diretamente ao renminbi offshore pode simplificar o processo, trazendo uma economia substancial de custos para as empresas.
A era das moedas estáveis multi-polares: uma nova tendência no cenário global
Em relação ao panorama global das moedas estáveis, os profissionais da indústria acreditam que, atualmente, as moedas estáveis atreladas ao dólar continuam a dominar, mas essa estrutura única não será sustentável a longo prazo. No futuro, se as moedas soberanas forem mapeadas de alguma forma como moedas estáveis, é muito provável que o sistema monetário internacional se concentre em algumas moedas soberanas importantes, caminhando para uma estrutura de múltiplos centros de poder. A participação do euro, do renminbi, especialmente do renminbi offshore, no mercado de moedas estáveis aumentará gradualmente.
Esta tendência já se refletiu a nível regulatório. Economias como Hong Kong, Estados Unidos, União Europeia, Reino Unido e Singapura têm integrado as moedas digitais nos seus quadros regulatórios. O aprimoramento do quadro regulatório removeu obstáculos ao crescimento das moedas estáveis não dolarizadas.
Segundo estatísticas, atualmente a participação do renminbi offshore no sistema de pagamentos SWIFT é de cerca de 5%. Se o mercado de moedas estáveis atingir um tamanho de 2 trilhões de dólares, o espaço potencial para a moeda estável renminbi offshore pode ser de vários centenas de bilhões de dólares.
Conclusão
As moedas digitais estão a remodelar o panorama financeiro global. As tendências regulatórias em várias partes do mundo esboçam uma tendência de reestruturação do sistema monetário global. O futuro é provável que seja de coexistência diversificada, em vez de substituição disruptiva. Um espaço de mercado de "centenas de milhares de milhões" é suficiente para acomodar múltiplos ecossistemas independentes que não estão dependentes do sistema do dólar.
Na competição global centrada na tecnologia, regulamentação e moeda, as empresas voltadas para o mercado internacional estão passando de adaptadoras de regras para praticantes, participantes e co-construtores de soluções inovadoras. O início da era das moedas estáveis multipolares pode estar, talvez, a ser silenciosamente desdobrado em Hong Kong, este centro financeiro internacional.