Tendências do novo ecossistema de empréstimos de Bitcoin: ativando o potencial de liquidez de trilhões
Bitcoin, como o "pool de fundos" de maior escala e qualidade no mundo das criptomoedas, está gradualmente revelando seu potencial valor de aplicação financeira. Recentemente, o maior protocolo de empréstimo on-chain do ecossistema Bitcoin completou uma rodada importante de financiamento, o que marca a transição do BTC de um simples armazenamento de valor para uma ferramenta financeira mais ativa.
Na verdade, o ecossistema Bitcoin está passando por uma importante transformação. O BTC não é mais apenas um ativo digital estático, mas está começando a se estender como um ativo de liquidez e ativo subjacente para cenários de rendimento estruturado mais diversificados. Essa tendência está gerando um ecossistema BTCFi único.
Do ponto de vista do desenvolvimento sustentável, se pudermos ativar o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um novo espaço de aplicação para este ativo de nível trilionário, especialmente no campo das finanças descentralizadas (DeFi).
Prática de Libertação da Liquidez do Bitcoin
De acordo com os dados, até 9 de janeiro de 2025, o valor total bloqueado na cadeia Ethereum ultrapassou 64 mil milhões de dólares, um aumento significativo de quase 180% em relação ao ano anterior. Em contraste, embora o valor de mercado e o desempenho do preço do Bitcoin sejam superiores aos da Ethereum, o desenvolvimento do seu ecossistema na cadeia ainda está atrasado.
Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC puder ser liberada em 10%, isso gerará um mercado de cerca de 180 mil milhões de dólares. Se for possível atingir uma taxa de TVL semelhante à do Ethereum (cerca de 16%), é ainda mais provável liberar até 300 mil milhões de dólares em liquidez. Uma liberação de liquidez dessa magnitude tem o potencial de impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi e até mesmo tem o potencial de ultrapassar as redes EVM mainstream atuais, tornando-se o maior ecossistema financeiro em cadeia.
Neste contexto, algumas plataformas inovadoras estão surgindo, dedicando-se a permitir que mais usuários se beneficiem do empréstimo de BTC. Essas plataformas se tornaram um dos maiores protocolos de empréstimo no ecossistema BTC, apenas atrás de alguns projetos de stablecoin conhecidos. De acordo com os relatos, o valor total bloqueado de uma plataforma já ultrapassou 2 bilhões de dólares, e a stablecoin de Bitcoin que ela lançou atingiu um valor bloqueado superior a 500 milhões de dólares apenas uma semana após seu lançamento, estabelecendo o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido de TVL na história do DeFi.
Para os atuais detentores de BTC, como maximizar os ativos de BTC em mãos sem assumir um risco excessivo, enquanto mantém a liquidez dos ativos, tornou-se uma necessidade urgente. Com base nisso, os protocolos de empréstimo na cadeia do Bitcoin chegaram a uma oportunidade de desenvolvimento importante. Alguns projetos inovadores oferecem serviços de empréstimo com taxas de juro fixas, com Bitcoins hipotecados sob a custódia de instituições profissionais, ao mesmo tempo que fornecem stablecoins em oferta ilimitada, o que proporciona aos detentores de BTC uma liquidez mais abundante para participar de outros projetos dentro do ecossistema.
É importante notar que alguns projetos não se concentram apenas em atrair grandes investidores, mas também em construir um ecossistema saudável que permita a participação de investidores individuais. O objetivo deles é permitir que qualquer pessoa possa aumentar a rentabilidade dentro de um intervalo seguro, através de uma alavancagem moderada.
Valor das moedas estáveis Bitcoin
No campo das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em cadeia ainda predominam no modelo de Posições Colaterais de Dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão do uso de stablecoins baseada em cenários de empréstimo, criando um pool de liquidez adicional para ativos adormecidos.
Alguns ecossistemas emergentes estão a construir produtos financeiros diversificados em torno do Bitcoin. Por exemplo, o ecossistema de uma determinada plataforma inclui stablecoins de rendimento garantidas por Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados nessa stablecoin, plataformas de empréstimo híbridas que conectam DeFi e CeFi, e protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a aposta de BTC.
Este modelo não só resolve o problema das stablecoins que tem atormentado o ecossistema do Bitcoin a longo prazo, mas também realiza a integração sem costura com múltiplos ecossistemas DeFi através da tecnologia de cross-chain, trazendo efetivamente a liquidez do ecossistema do Bitcoin para outras blockchains.
Para o BTC que está há muito tempo em estado ocioso, este modelo oferece uma forma segura e eficiente de utilização. Ele permite que mais detentores de BTC participem de atividades de liquidez na cadeia de forma segura, colocando uma grande quantidade de BTC adormecidos em pools de liquidez DeFi para troca ou para ganhar rendimento.
Perspectiva
Com os ativos de Bitcoin gradualmente saindo do estado de inatividade, o BTCFi tem o potencial de se tornar uma nova direção de ativos DeFi no valor de centenas de bilhões de dólares, tornando-se a chave para a construção de um ecossistema próspero na blockchain.
No futuro, poderemos ver formas variadas de produtos financeiros construídos com o BTC como núcleo e cenários DeFi, o que redefinirá o papel do BTC no campo DeFi da rede. Vale a pena continuarmos a prestar atenção se a profunda fusão do BTC no campo DeFi pode alcançar um ponto de viragem crítico.
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BlockchainGriller
· 07-24 15:14
Já era hora, o btc deveria ser jogado assim.
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PerpetualLonger
· 07-23 21:58
Outra boa oportunidade de comprar na baixa. Toda a limpeza é um bom momento para aumentar a posição.
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AirdropHunterKing
· 07-23 19:05
na cadeia de empréstimos é uma armadilha, ainda tenho que pagar o gás.
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OnchainDetective
· 07-21 16:15
btc em alta ainda depende de nós, velhos investidores de moedas
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DefiVeteran
· 07-21 16:13
Outra vez a fazer as pessoas de parvas.
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LuckyHashValue
· 07-21 16:11
Meu irmão touro finalmente vai iniciar.
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CryptoPunster
· 07-21 15:50
Outra vez é a época de fazer as pessoas de parvas. É preciso aproveitar.
A ascensão do ecossistema de empréstimos de BTC: libertar liquidez na cadeia de trilhões.
Tendências do novo ecossistema de empréstimos de Bitcoin: ativando o potencial de liquidez de trilhões
Bitcoin, como o "pool de fundos" de maior escala e qualidade no mundo das criptomoedas, está gradualmente revelando seu potencial valor de aplicação financeira. Recentemente, o maior protocolo de empréstimo on-chain do ecossistema Bitcoin completou uma rodada importante de financiamento, o que marca a transição do BTC de um simples armazenamento de valor para uma ferramenta financeira mais ativa.
Na verdade, o ecossistema Bitcoin está passando por uma importante transformação. O BTC não é mais apenas um ativo digital estático, mas está começando a se estender como um ativo de liquidez e ativo subjacente para cenários de rendimento estruturado mais diversificados. Essa tendência está gerando um ecossistema BTCFi único.
Do ponto de vista do desenvolvimento sustentável, se pudermos ativar o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um novo espaço de aplicação para este ativo de nível trilionário, especialmente no campo das finanças descentralizadas (DeFi).
Prática de Libertação da Liquidez do Bitcoin
De acordo com os dados, até 9 de janeiro de 2025, o valor total bloqueado na cadeia Ethereum ultrapassou 64 mil milhões de dólares, um aumento significativo de quase 180% em relação ao ano anterior. Em contraste, embora o valor de mercado e o desempenho do preço do Bitcoin sejam superiores aos da Ethereum, o desenvolvimento do seu ecossistema na cadeia ainda está atrasado.
Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC puder ser liberada em 10%, isso gerará um mercado de cerca de 180 mil milhões de dólares. Se for possível atingir uma taxa de TVL semelhante à do Ethereum (cerca de 16%), é ainda mais provável liberar até 300 mil milhões de dólares em liquidez. Uma liberação de liquidez dessa magnitude tem o potencial de impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi e até mesmo tem o potencial de ultrapassar as redes EVM mainstream atuais, tornando-se o maior ecossistema financeiro em cadeia.
Neste contexto, algumas plataformas inovadoras estão surgindo, dedicando-se a permitir que mais usuários se beneficiem do empréstimo de BTC. Essas plataformas se tornaram um dos maiores protocolos de empréstimo no ecossistema BTC, apenas atrás de alguns projetos de stablecoin conhecidos. De acordo com os relatos, o valor total bloqueado de uma plataforma já ultrapassou 2 bilhões de dólares, e a stablecoin de Bitcoin que ela lançou atingiu um valor bloqueado superior a 500 milhões de dólares apenas uma semana após seu lançamento, estabelecendo o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido de TVL na história do DeFi.
Para os atuais detentores de BTC, como maximizar os ativos de BTC em mãos sem assumir um risco excessivo, enquanto mantém a liquidez dos ativos, tornou-se uma necessidade urgente. Com base nisso, os protocolos de empréstimo na cadeia do Bitcoin chegaram a uma oportunidade de desenvolvimento importante. Alguns projetos inovadores oferecem serviços de empréstimo com taxas de juro fixas, com Bitcoins hipotecados sob a custódia de instituições profissionais, ao mesmo tempo que fornecem stablecoins em oferta ilimitada, o que proporciona aos detentores de BTC uma liquidez mais abundante para participar de outros projetos dentro do ecossistema.
É importante notar que alguns projetos não se concentram apenas em atrair grandes investidores, mas também em construir um ecossistema saudável que permita a participação de investidores individuais. O objetivo deles é permitir que qualquer pessoa possa aumentar a rentabilidade dentro de um intervalo seguro, através de uma alavancagem moderada.
Valor das moedas estáveis Bitcoin
No campo das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em cadeia ainda predominam no modelo de Posições Colaterais de Dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão do uso de stablecoins baseada em cenários de empréstimo, criando um pool de liquidez adicional para ativos adormecidos.
Alguns ecossistemas emergentes estão a construir produtos financeiros diversificados em torno do Bitcoin. Por exemplo, o ecossistema de uma determinada plataforma inclui stablecoins de rendimento garantidas por Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados nessa stablecoin, plataformas de empréstimo híbridas que conectam DeFi e CeFi, e protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a aposta de BTC.
Este modelo não só resolve o problema das stablecoins que tem atormentado o ecossistema do Bitcoin a longo prazo, mas também realiza a integração sem costura com múltiplos ecossistemas DeFi através da tecnologia de cross-chain, trazendo efetivamente a liquidez do ecossistema do Bitcoin para outras blockchains.
Para o BTC que está há muito tempo em estado ocioso, este modelo oferece uma forma segura e eficiente de utilização. Ele permite que mais detentores de BTC participem de atividades de liquidez na cadeia de forma segura, colocando uma grande quantidade de BTC adormecidos em pools de liquidez DeFi para troca ou para ganhar rendimento.
Perspectiva
Com os ativos de Bitcoin gradualmente saindo do estado de inatividade, o BTCFi tem o potencial de se tornar uma nova direção de ativos DeFi no valor de centenas de bilhões de dólares, tornando-se a chave para a construção de um ecossistema próspero na blockchain.
No futuro, poderemos ver formas variadas de produtos financeiros construídos com o BTC como núcleo e cenários DeFi, o que redefinirá o papel do BTC no campo DeFi da rede. Vale a pena continuarmos a prestar atenção se a profunda fusão do BTC no campo DeFi pode alcançar um ponto de viragem crítico.