Novos desenvolvimentos na indústria de moedas estáveis: de pagamentos a Finanças Descentralizadas e, em seguida, a RWA
O setor das moedas estáveis está a entrar numa nova fase de desenvolvimento. Se antes o tema era "crescimento selvagem", então as próximas regras do jogo poderão ser moldadas por três fatores-chave: a clareza da regulamentação, o processo de conformidade das empresas líderes e a direção da inovação no mercado.
O quadro regulatório global está passando de uma fase de incerteza para uma de clareza, delineando uma trajetória de desenvolvimento clara para toda a indústria. Nesse contexto, uma conhecida empresa de moeda estável recentemente fez uma oferta pública inicial com um aumento de quase 170% no preço das ações no primeiro dia, o que não apenas marca a convergência da indústria de moedas estáveis para o mainstream, mas também fornece uma referência de avaliação de valor para a entrada de capital tradicional no mercado de moedas estáveis.
O desenvolvimento futuro das moedas estáveis já ultrapassou a simples dimensão de "anexação ao dólar", podendo ser impulsionado por três tendências principais: inovação em protocolos DeFi de moedas estáveis, popularização de ferramentas de pagamento com moedas estáveis, e uma profunda integração com ativos reais (RWA).
Um, as três principais aplicações da moeda estável
1. Pagamento
Os sistemas de pagamento transfronteiriços tradicionais são ineficientes e caros, e têm dificuldade em atender às demandas da era digital. As moedas estáveis, com suas características de custo quase zero, disponibilidade 24 horas por dia e programabilidade, estão causando um forte impacto sobre o sistema tradicional. A integração de moedas estáveis por várias empresas de pagamento e redes financeiras mainstream valida o potencial comercial dessa tendência. As moedas estáveis estão rapidamente evoluindo de ferramentas de precificação e liquidação em bolsas de criptomoedas para ferramentas globais de pagamento e liquidação.
2. Finanças Descentralizadas
Os principais stablecoins apresentam problemas evidentes de eficiência de capital. Os stablecoins detidos pelos usuários não geram juros, enquanto o emissor obtém toda a receita de juros através do investimento em ativos de reserva. Esse modelo, na verdade, transforma os usuários em provedores de capital não remunerados. Em contrapartida, os novos stablecoins de rendimento incorporam diretamente mecanismos de rendimento, como títulos do Tesouro dos EUA, empréstimos DeFi, arbitragem, entre outros, no design do token, permitindo que os detentores obtenham automaticamente rendimento.
3. RWA
A tokenização de ativos físicos é amplamente considerada como o motor central para levar as Finanças Descentralizadas ao próximo nível de trilhões. O seu núcleo é colocar em cadeia ativos do mundo real com fluxo de caixa estável (especialmente títulos do Tesouro dos EUA), fornecendo aos DeFi um "retorno real" sustentável e de baixo risco, e atraindo a participação de capital de nível institucional. RWA injetou "valor" e "escala" nas moedas estáveis, abrindo espaço para a imaginação do mercado de trilhões.
Dois, Dez Projetos de Moeda Estável com Potencial
Um projeto de blockchain de alto desempenho: projetado especificamente para moeda estável, resolve problemas de altas taxas de transação e taxas de falha ao lidar com moeda estável em blockchains tradicionais. Suporta o pagamento de taxas de transação com vários ativos, oferece transferências de moeda estável sem taxas e desenvolve funcionalidades de transações confidenciais.
Um projeto de moeda estável cross-chain: baseado em uma arquitetura especial e com títulos do tesouro americano de curto prazo como colateral, espera-se um rendimento anualizado de cerca de 4,31%, suporta transferência cross-chain e é adequado para ambientes de desenvolvimento multi-chain.
Produto de rendimento de títulos do Tesouro dos EUA em uma cadeia: oferece tokens suportados por títulos do Tesouro de curto prazo e dólares, além de dois tipos de moedas estáveis de rendimento, garantindo a estabilidade do capital e a produção contínua de rendimento.
Um projeto de moeda estável descentralizada: emite dois tipos de produtos, um suportado por várias moedas estáveis de primeira linha, e o outro é uma moeda estável geradora de rendimento após o staking, gerando receita através de uma rede de operadores descentralizados.
Plataforma de gestão financeira em cadeia: integra funções de pagamento, contabilidade e gestão de ativos, emitindo duas moedas estáveis, uma é de rendimento e a outra é adequada para fluir eficientemente no Finanças Descentralizadas e ganhar rendimento.
Uma moeda estável totalmente colateralizada: colateralizada por dinheiro, títulos do Tesouro e acordos de recompra, seguindo o padrão ERC-20, com características de negociação livre, escalabilidade aberta, entre outras.
Infraestrutura de moeda estável na cadeia Solana: emissão de moeda estável com rendimento, apoiada por várias moedas estáveis de primeira linha, os usuários podem participar de várias maneiras e ganhar pontos.
Um protocolo de moeda estável com baixo risco e rendimento estável: emitir tokens totalmente garantidos por moedas estáveis de referência, ganhando rendimento de baixo risco através do seu lançamento em protocolos de empréstimo conhecidos.
Um mecanismo inovador de emissão de moeda estável: oferece dois mecanismos de emissão, permitindo o uso de moeda estável ou ativos não estáveis sobre-colateralizados para emitir moeda estável.
Um protocolo de liquidez nativo de Bitcoin: permite que os usuários mintem moeda estável supercolateralizada ao apostar BTC, com múltiplas taxas de colateral e mecanismos de liquidação para garantir a estabilidade do sistema.
Conclusão: a dimensão da competição na indústria das moedas estáveis sofreu uma mudança fundamental. Desde sidechains projetadas especificamente para moedas estáveis até moedas estáveis com rendimento, esses projetos inovadores têm o potencial de definir a direção de desenvolvimento das moedas estáveis na próxima década.
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PumpingCroissant
· 07-20 22:23
Está seguro! Diga adeus ao fiat
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DaoGovernanceOfficer
· 07-20 18:24
*suspiro* outro branqueamento regulatório do verdadeiro potencial do defi
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AirdropHunterZhang
· 07-20 15:02
Os trabalhadores de arbitragem estão ansiosos por este dia, vamos lá, crepe!
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MindsetExpander
· 07-18 14:52
É só isso? É preciso ver a cara do USDT.
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SerNgmi
· 07-18 01:46
É apenas vinho novo em garrafas velhas.
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GasFeeCrybaby
· 07-18 01:45
A conformidade regulatória é realmente útil?
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ImpermanentPhobia
· 07-18 01:33
moeda estável só faz virtual, qual é a utilidade?
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BasementAlchemist
· 07-18 01:31
Regulação de Conformidade aumentou, o bull também começou a subir lentamente.
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AirdropChaser
· 07-18 01:31
Outra onda de mulheres com carteiras levando meu suor e dinheiro.
moeda estável nova era: pagamentos, Finanças Descentralizadas e a fusão com RWA impulsionam a transformação da indústria
Novos desenvolvimentos na indústria de moedas estáveis: de pagamentos a Finanças Descentralizadas e, em seguida, a RWA
O setor das moedas estáveis está a entrar numa nova fase de desenvolvimento. Se antes o tema era "crescimento selvagem", então as próximas regras do jogo poderão ser moldadas por três fatores-chave: a clareza da regulamentação, o processo de conformidade das empresas líderes e a direção da inovação no mercado.
O quadro regulatório global está passando de uma fase de incerteza para uma de clareza, delineando uma trajetória de desenvolvimento clara para toda a indústria. Nesse contexto, uma conhecida empresa de moeda estável recentemente fez uma oferta pública inicial com um aumento de quase 170% no preço das ações no primeiro dia, o que não apenas marca a convergência da indústria de moedas estáveis para o mainstream, mas também fornece uma referência de avaliação de valor para a entrada de capital tradicional no mercado de moedas estáveis.
O desenvolvimento futuro das moedas estáveis já ultrapassou a simples dimensão de "anexação ao dólar", podendo ser impulsionado por três tendências principais: inovação em protocolos DeFi de moedas estáveis, popularização de ferramentas de pagamento com moedas estáveis, e uma profunda integração com ativos reais (RWA).
Um, as três principais aplicações da moeda estável
1. Pagamento
Os sistemas de pagamento transfronteiriços tradicionais são ineficientes e caros, e têm dificuldade em atender às demandas da era digital. As moedas estáveis, com suas características de custo quase zero, disponibilidade 24 horas por dia e programabilidade, estão causando um forte impacto sobre o sistema tradicional. A integração de moedas estáveis por várias empresas de pagamento e redes financeiras mainstream valida o potencial comercial dessa tendência. As moedas estáveis estão rapidamente evoluindo de ferramentas de precificação e liquidação em bolsas de criptomoedas para ferramentas globais de pagamento e liquidação.
2. Finanças Descentralizadas
Os principais stablecoins apresentam problemas evidentes de eficiência de capital. Os stablecoins detidos pelos usuários não geram juros, enquanto o emissor obtém toda a receita de juros através do investimento em ativos de reserva. Esse modelo, na verdade, transforma os usuários em provedores de capital não remunerados. Em contrapartida, os novos stablecoins de rendimento incorporam diretamente mecanismos de rendimento, como títulos do Tesouro dos EUA, empréstimos DeFi, arbitragem, entre outros, no design do token, permitindo que os detentores obtenham automaticamente rendimento.
3. RWA
A tokenização de ativos físicos é amplamente considerada como o motor central para levar as Finanças Descentralizadas ao próximo nível de trilhões. O seu núcleo é colocar em cadeia ativos do mundo real com fluxo de caixa estável (especialmente títulos do Tesouro dos EUA), fornecendo aos DeFi um "retorno real" sustentável e de baixo risco, e atraindo a participação de capital de nível institucional. RWA injetou "valor" e "escala" nas moedas estáveis, abrindo espaço para a imaginação do mercado de trilhões.
Dois, Dez Projetos de Moeda Estável com Potencial
Um projeto de blockchain de alto desempenho: projetado especificamente para moeda estável, resolve problemas de altas taxas de transação e taxas de falha ao lidar com moeda estável em blockchains tradicionais. Suporta o pagamento de taxas de transação com vários ativos, oferece transferências de moeda estável sem taxas e desenvolve funcionalidades de transações confidenciais.
Um projeto de moeda estável cross-chain: baseado em uma arquitetura especial e com títulos do tesouro americano de curto prazo como colateral, espera-se um rendimento anualizado de cerca de 4,31%, suporta transferência cross-chain e é adequado para ambientes de desenvolvimento multi-chain.
Produto de rendimento de títulos do Tesouro dos EUA em uma cadeia: oferece tokens suportados por títulos do Tesouro de curto prazo e dólares, além de dois tipos de moedas estáveis de rendimento, garantindo a estabilidade do capital e a produção contínua de rendimento.
Um projeto de moeda estável descentralizada: emite dois tipos de produtos, um suportado por várias moedas estáveis de primeira linha, e o outro é uma moeda estável geradora de rendimento após o staking, gerando receita através de uma rede de operadores descentralizados.
Plataforma de gestão financeira em cadeia: integra funções de pagamento, contabilidade e gestão de ativos, emitindo duas moedas estáveis, uma é de rendimento e a outra é adequada para fluir eficientemente no Finanças Descentralizadas e ganhar rendimento.
Uma moeda estável totalmente colateralizada: colateralizada por dinheiro, títulos do Tesouro e acordos de recompra, seguindo o padrão ERC-20, com características de negociação livre, escalabilidade aberta, entre outras.
Infraestrutura de moeda estável na cadeia Solana: emissão de moeda estável com rendimento, apoiada por várias moedas estáveis de primeira linha, os usuários podem participar de várias maneiras e ganhar pontos.
Um protocolo de moeda estável com baixo risco e rendimento estável: emitir tokens totalmente garantidos por moedas estáveis de referência, ganhando rendimento de baixo risco através do seu lançamento em protocolos de empréstimo conhecidos.
Um mecanismo inovador de emissão de moeda estável: oferece dois mecanismos de emissão, permitindo o uso de moeda estável ou ativos não estáveis sobre-colateralizados para emitir moeda estável.
Um protocolo de liquidez nativo de Bitcoin: permite que os usuários mintem moeda estável supercolateralizada ao apostar BTC, com múltiplas taxas de colateral e mecanismos de liquidação para garantir a estabilidade do sistema.
Conclusão: a dimensão da competição na indústria das moedas estáveis sofreu uma mudança fundamental. Desde sidechains projetadas especificamente para moedas estáveis até moedas estáveis com rendimento, esses projetos inovadores têm o potencial de definir a direção de desenvolvimento das moedas estáveis na próxima década.