金融犯罪に対処する際のレグテックの役割についての考察

レグテック(Regulatory Technology)は、業界と消費者が法律規定を遵守することを保証するために開発された技術的解決策です。その出現は、金融業界が安定性、高効率、信頼性、公平な運営を求める切実なニーズから生まれました。レグテックは、金融機関がコンプライアンスの自動化と簡素化を実現するのに役立ち、同時に規制機関により効果的な監視ツールを提供します。

! RegTechの謎を解く:Reg Techはどのような金融犯罪に取り組んでいますか?

仮想資産分野では、レグテックは新たな挑戦と機会に直面しています。仮想資産市場は24時間体制で運営され、国境を越え、技術的な詳細が伝統的な金融とは大きく異なるため、規制技術はそれに応じた調整と革新を行う必要があります。しかし、ブロックチェーンの高度な透明性は、規制に新たな可能性を提供します。

仮想資産市場への転換を図る機関にとって、伝統的な金融のベストプラクティスと仮想資産の特性に応じて開発された新技術を組み合わせる必要があります。これには、オンチェーンとオフチェーンのクロスモニタリングを実現し、人工知能を利用してリスクデータをより効率的に処理し、24時間年中無休で稼働するシステムを構築することが含まれます。

! RegTechの謎を解く:Reg Techはどのような金融犯罪に取り組んでいますか?

KYC(における顧客確認)、AML(マネーロンダリング)、MAR(市場濫用規制)などの分野で、仮想資産市場には独自の課題があります。例えば、DeFiアプリケーションは通常KYCを要求せず、資金の出所を確認することが難しくなります。AMLでは、複雑な資金の流れを追跡するために、オンチェーンとオフチェーンの活動を同時に監視する必要があります。MARが直面する課題には、クロスアセットの操縦、クロスマーケットの濫用、スマートコントラクト詐欺などの新しい市場濫用行為が含まれます。

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仮想資産市場には、特有の金融犯罪や市場の不正利用の形態も現れています。研究によると、分散型取引所では、主要なDeFiトークンのインサイダー取引の割合が56%に達しています。もう一つの顕著な問題は、スマートコントラクトの"逃げ"詐欺で、詐欺師は平均して4分ごとに新しい詐欺トークンを作成しています。

香港は、世界の主要な仮想資産規制地域の一つとして、証券および先物取引委員会が発表したガイドラインが多くの国に参考を提供しています。これらのガイドラインは、取引プラットフォームに対して、市場操作や不正行為を識別、監視、検出、予防するための効果的な市場監視システムを採用することを要求しています。

仮想資産市場の継続的な発展に伴い、レグテックは市場秩序の維持や投資者の権益保護においてますます重要な役割を果たすことになるでしょう。将来的には、規制機関と市場参加者は新技術の適用に継続的に注目し、絶えず規制システムを改善して、進化し続ける金融犯罪の形態に対処する必要があります。

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