REGULAMENTO | O Banco Digital Mercury vai fechar contas de startups em 13 países africanos devido ao escrutínio federal dos EUA

Mercury, um parceiro bancário popular para o mundo das startups, diz que irá fechar as contas de usuários em vários países, incluindo treze países africanos, até 22 de agosto de 2024.

"Devido a alterações recentes na forma como determinamos a elegibilidade das contas, já não conseguimos suportar contas de empresas com endereços associados localizados nestes países," disse a empresa.

Com as novas proibições, as startups africanas incorporadas em Delaware não podem abrir contas Mercury a menos que os fundadores residam nos EUA.

Os países africanos afetados:

• Burúndi
• Camarões
• República Centro-Africana (CAR)
• República Democrática do Congo (DRC)
• Congo
• Libéria
• Mali
• Moçambique
• Nigéria
• Somália
• Sudão do Sul
• Sudão
• Zimbábue

Fundada em 2017, a Mercury é uma fintech em fase de crescimento, com sede nos EUA, que oferece serviços bancários a startups em todo o mundo. Embora não seja um banco típico, eles trabalham com uma mistura de intermediários (BaaS) e bancos diretamente para oferecer seus serviços aos seus clientes.

De acordo com os relatos, a medida é resultado do Mercury a apertar os seus padrões de conformidade e regulamentação, No início deste ano [2024], o Mercury foi alvo de escrutínio federal através de um dos seus parceiros, o Choice Bank, em torno da prática de permitir que empresas estrangeiras abrissem contas.

Os reguladores bancários locais estavam 'preocupados' com o fato de a Choice 'ter aberto contas Mercury em países legalmente arriscados.' Funcionários também teriam repreendido a Choice por permitir que clientes Mercury no exterior 'abrissem milhares de contas usando métodos questionáveis para provar que tinham uma presença nos EUA.'

Os países na lista cinza do Grupo de Ação Financeira (FATF), como a Nigéria e o Burundi, são considerados alvos fáceis devido à sua falta de conformidade com os padrões globais para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Isto também está a acontecer no contexto de uma maior fiscalização no setor bancário dos EUA, especialmente após o colapso de outro banco de startups, o Silicon Valley Bank (SVB), no início de 2023.

Dito isso, os serviços da Mercury foram cruciais para startups africanas, permitindo-lhes operar com contas em dólares americanos, essenciais para atrair e gerenciar investimento estrangeiro.

Dado que a empresa já estava sob crítica na África depois de restringir as contas de mais de uma dezena de startups de tecnologia em 2022, muitas pessoas no ecossistema estão agora à procura de alternativas estáveis que ofereçam os mesmos serviços.

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