新規の詳細な解釈：銀行のフォレックス業務の責任の明確化とトレーダーへの影響

最近、規制当局は「銀行フォレックス業務に関するデューデリジェンス免責規則（試行）」を発表し、フォレックス業務分野に明確な規範をもたらしました。この規則は銀行の日常業務だけでなく、すべてのトレーダーの切実な利益にも密接に関連しています。本稿では、この規則の重要な意義と主要なポイントを深く探り、フォレックス業務におけるルールと責任を包括的に理解するための助けとなることを目的としています。

! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)

銀行の主な義務

1. デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務の全過程において"顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う"責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。

2. 規則に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の受け渡し、決済業務などについてコンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定を厳格に実施する。

3. 監視報告義務：取引リスクの監視を行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見して関連部門に報告する。

4. 国際ルールと報告義務の遵守：国際的な通行ルールに従って業務を行う際、違反のリスクを発見した場合は、速やかに報告する必要があります。

5. 申述評議の協力義務：調査の過程で、職務執行免責の要件に該当すると考えられる場合は、速やかに申述資料を提出し、積極的に協力すること。

義務を履行しなかった場合の結果

銀行が規定された義務を履行しない場合、行政処分を含む法的責任を負うことになります。これらの責任は関連する法律および規則に基づいており、一般的な面談による是正、批判的教育などは含まれていません。

高リスク取引行為

銀行が重点的に注視するリスク取引には、

• 偽の貿易、偽の投資および融資の疑い
• 地下マネーバンク活動
• クロスボーダーギャンブル
• 不正な輸出税の還付
• 仮想通貨、違法な国境を越えた金融活動

仮想通貨の分野において、高頻度かつ高リスクの取引の特徴は次のとおりです：

• 頻繁な入金、出金、スイングトレード
• 資金の流れが複雑
• 大額フォレックスまたは資金分割入金
• 資金の出所と用途が一致しない
• 短期内資金が複数のプラットフォームやアカウントに頻繁に出入りする

リスクトレーダーとして認識されやすいグループ

1. 頻繁なアービトラージャー：仮想通貨のアービトラージを行う人々のこと。

2.匿名トレーダー:複雑な取引経路を使用してお金の流れを隠す人。

3. 資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁で、金額が巨大であり、個人の経済状況と一致しない参加者。

銀行の審査能力の定義

銀行は、以下の理由により、特定の取引がその審査能力を超えていると判断する可能性があります：

1. 技術とリソースの制限：複雑な仮想通貨の取引チェーンを追跡できない場合。

2. 規制および情報の透明性の問題:異なる規制政策を持つ複数の国が関与する、または取引情報が不透明であるなど。

3. 取引が異常に複雑：例えば、複数回の混合コイン操作や、複数の関連アカウントからの資金移動の複雑なフロー。

国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応

国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常国内規定を優先します。これにより、国際的に実行可能なビジネスが国内で行えない可能性があります。トレーダーはこれらの潜在的な衝突に特に注意を払い、国内の法律政策を十分に理解し、利益が損なわれないようにする必要があります。

銀行におけるトレーダーの役割

銀行が違反行為で処罰され、訴えられた場合、トレーダーは必要になるかもしれません：

1. 調査の支援：関連するビジネス資料を提供し、取引の実際の状況を再現します。

2. 潜在的な責任を負う：虚偽の資料を提供すると、自身が調査される可能性があります。

トレーダーは慎重に行動し、自己および銀行の合法的権益を保護するために証拠を正確に提供すべきです。取引自体が適法であれば、調査に協力することは通常、違法活動と見なされるリスクを増加させることはありません。