規制 | マーキュリーデジタルバンクが米国連邦政府の精査により、13のアフリカ諸国のスタートアップの口座を閉鎖する

スタートアップの世界で人気の銀行パートナーであるマーキュリーは、2024年8月22日までに13のアフリカ諸国を含むいくつかの国のユーザーのアカウントを閉鎖すると発表しました。

「最近のアカウントの適格性を判断する方法の変更により、これらの国に所在する関連アドレスを持つビジネスのアカウントをサポートできなくなりました」と、同社は述べました。

新しい禁止令により、デラウェアに設立されたアフリカのスタートアップは、創業者がアメリカに住んでいない限り、マーキュリーアカウントを開設できません。

影響を受けるアフリカ諸国:

• ブルンジ
• カメルーン
• 中央アフリカ共和国 (CAR)
• コンゴ民主共和国 (DRC)
• コンゴ
• リベリア
• マリ
• モザンビーク
• ナイジェリア
• ソマリア
• 南スーダン
• スーダン
• ジンバブエ

2017年に設立されたMercuryは、全世界のスタートアップに銀行サービスを提供する成長段階の米国ベースのフィンテックです。通常の銀行ではありませんが、中間業者(BaaS)や銀行と直接連携して、顧客にサービスを提供しています。

報告によると、この動きはマーキュリーがコンプライアンスと規制基準を厳しくした結果です。今年の初め、[2024]、マーキュリーはそのパートナーであるチョイスバンクを通じて、外国企業がアカウントを開設することを許可するという慣行について連邦の厳しい監視を受けました。

地元の銀行規制当局は、Choiceが「法的リスクのある国でMercuryアカウントを開設したことに懸念を示した」とされています。公式はまた、Choiceが海外のMercury顧客に「米国にプレゼンスがあることを証明するために疑わしい方法を使用して何千ものアカウントを開設させた」ことについても非難したと報じられています。

金融活動作業部会(FATF)のグレーリストに載っている国々、例えばナイジェリアやブルンジは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与に対する全球基準への準拠が不足しているため、ターゲットにしやすいと考えられています。

これは、特に2023年初頭に別のスタートアップ銀行、シリコンバレー銀行(SVB)の崩壊の後、米国銀行セクターでのより厳しい監視の背景の中でも起こっています。

それを言うと、マーキュリーのサービスはアフリカのスタートアップにとって重要であり、彼らが米ドルアカウントを利用できるようにし、外国投資を引き付け、扱うために不可欠でした。

2022年に10以上のテクノロジースタートアップのアカウントを制限した後、同社はすでにアフリカで批判を受けていたため、エコシステム内の多くの人々は、同じサービスを提供する安定した代替手段に移行しようとしています。

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