Pendalaman Aturan Baru: Penentuan Tanggung Jawab Bisnis Forex Bank dan Dampak bagi Trader
Baru-baru ini, otoritas pengatur telah merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Forex Bank (Percobaan)", yang membawa norma yang jelas ke dalam bidang bisnis forex. Aturan ini tidak hanya berkaitan dengan operasi harian bank, tetapi juga erat kaitannya dengan kepentingan setiap trader. Artikel ini akan mengeksplorasi secara mendalam signifikansi penting dari peraturan ini dan poin-poin kunci, membantu Anda memahami secara menyeluruh aturan dan tanggung jawab dalam bisnis forex.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melakukan Penelitian: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, melakukan pemeriksaan yang cermat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban Pemeriksaan Sesuai Aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta bisnis jual beli valuta, dan secara ketat melaksanakan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban Laporan Pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada pihak terkait.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Saat menjalankan bisnis sesuai dengan aturan internasional yang berlaku, jika menemukan risiko pelanggaran, harus segera melaporkannya.
Kewajiban untuk Berkoordinasi dalam Pengajuan Penilaian: Selama proses investigasi, jika dianggap memenuhi keadaan pengecualian tanggung jawab, harus segera mengajukan bahan pengajuan dan berkoordinasi secara aktif.
Konsekuensi dari Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak melaksanakan kewajiban yang ditetapkan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini didasarkan pada hukum dan peraturan yang relevan, tidak termasuk pembicaraan umum tentang perbaikan, pendidikan kritis, dan sejenisnya.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Risiko perdagangan yang menjadi perhatian utama bank meliputi:
Diduga perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu
Kegiatan money changer bawah tanah
Perjudian lintas batas
Menipu pengembalian pajak ekspor
Aktivitas keuangan lintas batas ilegal mata uang virtual
Dalam bidang mata uang virtual, ciri-ciri perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi termasuk:
Sering mengisi ulang, menarik, dan melakukan operasi jangka pendek
Jalur aliran dana yang kompleks
Setoran besar atau pemisahan dana
Sumber dan penggunaan dana tidak cocok
Seringnya dana masuk dan keluar dari berbagai platform atau akun dalam jangka pendek
Kelompok yang Mudah Diidentifikasi sebagai Trader Berisiko
Pedagang arbitrase yang sering: seperti orang-orang yang melakukan arbitrase perpindahan mata uang virtual.
Trader anonim: orang yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pelaku dengan operasi dana yang abnormal: Peserta yang sering melakukan masuk dan keluar dana dengan jumlah besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Penentuan Kemampuan Pemeriksaan Bank
Bank mungkin menganggap bahwa beberapa transaksi melebihi kemampuan pemeriksaannya karena alasan berikut:
Keterbatasan teknologi dan sumber daya: seperti tidak dapat melacak rantai transaksi mata uang virtual yang kompleks.
Masalah regulasi dan transparansi informasi: seperti melibatkan beberapa negara dengan kebijakan regulasi yang berbeda, atau informasi transaksi yang tidak transparan.
Transaksi sangat kompleks: seperti aliran dana yang rumit setelah beberapa operasi pencampuran koin dan transfer antara beberapa akun terkait.
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan regulasi domestik, bank biasanya lebih mengutamakan regulasi domestik. Hal ini dapat menyebabkan beberapa bisnis yang dapat dilakukan secara internasional tidak dapat dijalankan di dalam negeri. Para trader harus memperhatikan potensi konflik ini, memahami kebijakan dan regulasi domestik secara menyeluruh, untuk menghindari kerugian.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu investigasi: menyediakan data bisnis yang relevan, mengembalikan situasi transaksi yang sebenarnya.
Menanggung tanggung jawab potensial: Penyediaan materi palsu dapat mengakibatkan penyelidikan terhadap diri sendiri.
Trader harus berhati-hati, memberikan bukti yang sebenarnya untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank. Jika transaksi itu sendiri mematuhi aturan, kerja sama dalam penyelidikan umumnya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai aktivitas ilegal.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
FlatTax
· 08-11 12:37
Kita harus mencoba beberapa pertukaran lagi! Selamat mencoba!
Lihat AsliBalas0
TokenUnlocker
· 08-10 02:23
Sekali lagi membatasi ya. Kenapa kamu tidak mengawasi saat melakukan point shaving?
Lihat AsliBalas0
OnChainArchaeologist
· 08-09 20:33
Mencari terlalu detail, benar-benar tidak menarik.
Lihat AsliBalas0
WalletInspector
· 08-09 20:31
Ada banyak pekerjaan lagi~ tanya saja apakah itu berguna atau tidak
Lihat AsliBalas0
CoffeeNFTrader
· 08-09 20:16
Apa lagi yang diatur dengan peraturan baru... biarkan saja diatur
Lihat AsliBalas0
wrekt_but_learning
· 08-09 20:11
Sekali lagi membatasi perdagangan... Jika terlalu ketat, untuk apa dilakukan?
Interpretasi Regulasi Baru Forex: Kewajiban Due Diligence Bank dan Pencegahan Risiko Trader
Pendalaman Aturan Baru: Penentuan Tanggung Jawab Bisnis Forex Bank dan Dampak bagi Trader
Baru-baru ini, otoritas pengatur telah merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Forex Bank (Percobaan)", yang membawa norma yang jelas ke dalam bidang bisnis forex. Aturan ini tidak hanya berkaitan dengan operasi harian bank, tetapi juga erat kaitannya dengan kepentingan setiap trader. Artikel ini akan mengeksplorasi secara mendalam signifikansi penting dari peraturan ini dan poin-poin kunci, membantu Anda memahami secara menyeluruh aturan dan tanggung jawab dalam bisnis forex.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melakukan Penelitian: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, melakukan pemeriksaan yang cermat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban Pemeriksaan Sesuai Aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta bisnis jual beli valuta, dan secara ketat melaksanakan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban Laporan Pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada pihak terkait.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Saat menjalankan bisnis sesuai dengan aturan internasional yang berlaku, jika menemukan risiko pelanggaran, harus segera melaporkannya.
Kewajiban untuk Berkoordinasi dalam Pengajuan Penilaian: Selama proses investigasi, jika dianggap memenuhi keadaan pengecualian tanggung jawab, harus segera mengajukan bahan pengajuan dan berkoordinasi secara aktif.
Konsekuensi dari Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak melaksanakan kewajiban yang ditetapkan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini didasarkan pada hukum dan peraturan yang relevan, tidak termasuk pembicaraan umum tentang perbaikan, pendidikan kritis, dan sejenisnya.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Risiko perdagangan yang menjadi perhatian utama bank meliputi:
Dalam bidang mata uang virtual, ciri-ciri perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi termasuk:
Kelompok yang Mudah Diidentifikasi sebagai Trader Berisiko
Pedagang arbitrase yang sering: seperti orang-orang yang melakukan arbitrase perpindahan mata uang virtual.
Trader anonim: orang yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pelaku dengan operasi dana yang abnormal: Peserta yang sering melakukan masuk dan keluar dana dengan jumlah besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Penentuan Kemampuan Pemeriksaan Bank
Bank mungkin menganggap bahwa beberapa transaksi melebihi kemampuan pemeriksaannya karena alasan berikut:
Keterbatasan teknologi dan sumber daya: seperti tidak dapat melacak rantai transaksi mata uang virtual yang kompleks.
Masalah regulasi dan transparansi informasi: seperti melibatkan beberapa negara dengan kebijakan regulasi yang berbeda, atau informasi transaksi yang tidak transparan.
Transaksi sangat kompleks: seperti aliran dana yang rumit setelah beberapa operasi pencampuran koin dan transfer antara beberapa akun terkait.
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan regulasi domestik, bank biasanya lebih mengutamakan regulasi domestik. Hal ini dapat menyebabkan beberapa bisnis yang dapat dilakukan secara internasional tidak dapat dijalankan di dalam negeri. Para trader harus memperhatikan potensi konflik ini, memahami kebijakan dan regulasi domestik secara menyeluruh, untuk menghindari kerugian.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu investigasi: menyediakan data bisnis yang relevan, mengembalikan situasi transaksi yang sebenarnya.
Menanggung tanggung jawab potensial: Penyediaan materi palsu dapat mengakibatkan penyelidikan terhadap diri sendiri.
Trader harus berhati-hati, memberikan bukti yang sebenarnya untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank. Jika transaksi itu sendiri mematuhi aturan, kerja sama dalam penyelidikan umumnya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai aktivitas ilegal.