Tren Baru dalam Ekosistem Pinjaman Bitcoin: Mengaktifkan Potensi Likuiditas Triliunan
Bitcoin sebagai "kolam dana" terbesar dan berkualitas tertinggi di dunia kripto, nilai aplikasi keuangan yang potensial semakin terlihat. Baru-baru ini, protokol pinjaman on-chain terbesar dalam ekosistem Bitcoin telah menyelesaikan putaran pendanaan penting, yang menandakan bahwa BTC sedang beralih dari sekadar penyimpanan nilai menuju alat keuangan yang lebih aktif.
Faktanya, ekosistem Bitcoin sedang mengalami perubahan penting. BTC tidak lagi sekadar aset digital statis, tetapi mulai berfungsi sebagai aset likuid dan aset dasar, memperluas ke berbagai skenario pendapatan terstruktur di blockchain. Tren ini sedang melahirkan ekosistem BTCFi yang unik.
Dari sudut pandang pembangunan berkelanjutan, jika BTC yang tidak terpakai dapat diaktifkan kembali dan membangun jaringan likuiditas yang efisien dan aman, itu akan membuka ruang aplikasi baru untuk aset bernilai triliunan dolar ini, terutama di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi).
Praktik Pembebasan Likuiditas Bitcoin
Menurut data, hingga 9 Januari 2025, total nilai terkunci di jaringan Ethereum melebihi 64 miliar dolar, meningkat hampir 180% dibandingkan tahun sebelumnya. Sebagai perbandingan, meskipun nilai pasar dan harga Bitcoin berkinerja lebih baik daripada Ethereum, kecepatan perkembangan ekosistem di jaringannya masih tertinggal.
Perlu dicatat bahwa jika likuiditas BTC dapat dibebaskan sebesar 10%, akan ada pasar sekitar 180 miliar dolar AS. Jika dapat mencapai rasio TVL yang serupa dengan Ethereum (sekitar 16%), lebih mungkin untuk melepaskan likuiditas hingga 300 miliar dolar AS. Pelepasan likuiditas dalam skala ini diharapkan dapat mendorong pertumbuhan eksponensial ekosistem BTCFi, bahkan memiliki potensi untuk melampaui jaringan EVM arus utama saat ini, dan menjadi ekosistem keuangan on-chain terbesar.
Dalam konteks ini, beberapa platform inovatif sedang muncul, yang berkomitmen untuk memungkinkan lebih banyak pengguna mendapatkan manfaat dari pinjaman BTC. Jenis platform ini telah menjadi salah satu protokol pinjaman terbesar dalam ekosistem BTC, hanya di belakang beberapa proyek stablecoin terkenal. Dilaporkan bahwa total nilai yang terkunci di platform tertentu telah melampaui 2 miliar dolar AS, dan stablecoin Bitcoin yang diluncurkannya telah mencapai nilai terkunci lebih dari 500 juta dolar AS hanya dalam satu minggu setelah diluncurkan, memecahkan rekor protokol pinjaman dengan pertumbuhan TVL tercepat dalam sejarah DeFi.
Bagi pemegang BTC saat ini, bagaimana memanfaatkan aset BTC yang dimiliki tanpa mengambil risiko yang terlalu besar, sambil menjaga likuiditas aset, telah menjadi kebutuhan mendesak. Berdasarkan hal ini, protokol pinjam meminjam di blockchain Bitcoin telah mendapatkan peluang perkembangan yang signifikan. Beberapa proyek inovatif menawarkan layanan pinjaman dengan suku bunga tetap, dengan Bitcoin yang dijaminkan oleh lembaga profesional, sambil menyediakan koin stabil yang pasokan tidak terbatas, yang memberikan likuiditas lebih bagi pemegang BTC untuk berpartisipasi dalam proyek lainnya di dalam ekosistem.
Perlu dicatat bahwa beberapa proyek tidak hanya fokus pada menarik investor besar, tetapi juga lebih memperhatikan pembangunan ekosistem yang sehat yang memungkinkan partisipasi investor ritel. Tujuan mereka adalah untuk memungkinkan siapa saja meningkatkan tingkat pengembalian mereka dalam batas yang aman, melalui penggunaan leverage yang moderat.
Nilai Stablecoin Bitcoin
Di bidang stablecoin, stablecoin terdesentralisasi on-chain masih didominasi oleh model posisi jaminan utang (CDP). CDP pada dasarnya adalah perluasan penggunaan stablecoin berbasis skenario pinjaman, yang menciptakan kolam perdagangan likuiditas tambahan untuk aset yang tidak aktif.
Beberapa ekosistem baru sedang dibangun di sekitar Bitcoin untuk menciptakan produk keuangan yang beragam. Misalnya, ekosistem dari suatu platform mencakup stablecoin berbasis Bitcoin yang dijaminkan, protokol pinjaman berbasis stablecoin tersebut, platform pinjaman campuran yang menghubungkan DeFi dan CeFi, serta protokol pinjaman terdesentralisasi yang mendukung staking BTC.
Model ini tidak hanya menyelesaikan masalah stablecoin yang telah lama mengganggu ekosistem Bitcoin, tetapi juga mewujudkan integrasi tanpa batas dengan berbagai ekosistem DeFi melalui teknologi lintas rantai, secara efektif membawa likuiditas ekosistem Bitcoin ke rantai lainnya.
Untuk BTC yang telah lama tidak digunakan, pola ini menawarkan cara yang aman dan efisien untuk memanfaatkannya. Ini memungkinkan lebih banyak pemegang BTC untuk berpartisipasi dengan aman dalam aktivitas likuiditas di blockchain, dengan menempatkan sejumlah besar BTC yang terpendam ke dalam kolam likuiditas DeFi untuk ditukarkan atau menghasilkan keuntungan.
Harapan
Dengan aset Bitcoin yang secara bertahap keluar dari keadaan tidur, BTCFi diharapkan menjadi arah aset DeFi baru yang bernilai mencapai ratusan miliar dolar, menjadi kunci dalam membangun ekosistem yang makmur di atas rantai.
Di masa depan, kita mungkin akan melihat bentuk produk keuangan yang beragam yang dibangun di sekitar BTC dan skenario DeFi, yang akan mendefinisikan kembali peran BTC di seluruh bidang DeFi. Apakah integrasi mendalam BTC di bidang DeFi dapat mencapai titik balik yang penting, patut kita perhatikan terus.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
12 Suka
Hadiah
12
8
Bagikan
Komentar
0/400
BlockchainGriller
· 07-24 15:14
Sudah seharusnya seperti ini, btc memang seharusnya dimainkan seperti ini.
Lihat AsliBalas0
PerpetualLonger
· 07-23 21:58
Sekali lagi kesempatan baik untuk buy the dip. Semua pembersihan adalah waktu yang tepat untuk naikkan posisi.
Lihat AsliBalas0
AirdropHunterKing
· 07-23 19:05
Pinjaman on-chain itu hanya sebuah jebakan, saya harus membayar biaya gas lagi.
Lihat AsliBalas0
OnchainDetective
· 07-21 16:15
btc yang diperdagangkan dengan panas masih harus melihat komunitas koin lama kita
Lihat AsliBalas0
DefiVeteran
· 07-21 16:13
Sekali lagi dianggap bodoh.
Lihat AsliBalas0
LuckyHashValue
· 07-21 16:11
Saudaraku yang bull akhirnya akan diluncurkan
Lihat AsliBalas0
CryptoPunster
· 07-21 15:50
Sudah saatnya untuk Dianggap Bodoh, harus mengambil sedikit.
Lihat AsliBalas0
AlphaBrain
· 07-21 15:49
btc bisa menghasilkan uang bahkan saat tidak aktif
Ekosistem pinjaman BTC muncul: Melepaskan likuiditas on-chain senilai triliunan.
Tren Baru dalam Ekosistem Pinjaman Bitcoin: Mengaktifkan Potensi Likuiditas Triliunan
Bitcoin sebagai "kolam dana" terbesar dan berkualitas tertinggi di dunia kripto, nilai aplikasi keuangan yang potensial semakin terlihat. Baru-baru ini, protokol pinjaman on-chain terbesar dalam ekosistem Bitcoin telah menyelesaikan putaran pendanaan penting, yang menandakan bahwa BTC sedang beralih dari sekadar penyimpanan nilai menuju alat keuangan yang lebih aktif.
Faktanya, ekosistem Bitcoin sedang mengalami perubahan penting. BTC tidak lagi sekadar aset digital statis, tetapi mulai berfungsi sebagai aset likuid dan aset dasar, memperluas ke berbagai skenario pendapatan terstruktur di blockchain. Tren ini sedang melahirkan ekosistem BTCFi yang unik.
Dari sudut pandang pembangunan berkelanjutan, jika BTC yang tidak terpakai dapat diaktifkan kembali dan membangun jaringan likuiditas yang efisien dan aman, itu akan membuka ruang aplikasi baru untuk aset bernilai triliunan dolar ini, terutama di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi).
Praktik Pembebasan Likuiditas Bitcoin
Menurut data, hingga 9 Januari 2025, total nilai terkunci di jaringan Ethereum melebihi 64 miliar dolar, meningkat hampir 180% dibandingkan tahun sebelumnya. Sebagai perbandingan, meskipun nilai pasar dan harga Bitcoin berkinerja lebih baik daripada Ethereum, kecepatan perkembangan ekosistem di jaringannya masih tertinggal.
Perlu dicatat bahwa jika likuiditas BTC dapat dibebaskan sebesar 10%, akan ada pasar sekitar 180 miliar dolar AS. Jika dapat mencapai rasio TVL yang serupa dengan Ethereum (sekitar 16%), lebih mungkin untuk melepaskan likuiditas hingga 300 miliar dolar AS. Pelepasan likuiditas dalam skala ini diharapkan dapat mendorong pertumbuhan eksponensial ekosistem BTCFi, bahkan memiliki potensi untuk melampaui jaringan EVM arus utama saat ini, dan menjadi ekosistem keuangan on-chain terbesar.
Dalam konteks ini, beberapa platform inovatif sedang muncul, yang berkomitmen untuk memungkinkan lebih banyak pengguna mendapatkan manfaat dari pinjaman BTC. Jenis platform ini telah menjadi salah satu protokol pinjaman terbesar dalam ekosistem BTC, hanya di belakang beberapa proyek stablecoin terkenal. Dilaporkan bahwa total nilai yang terkunci di platform tertentu telah melampaui 2 miliar dolar AS, dan stablecoin Bitcoin yang diluncurkannya telah mencapai nilai terkunci lebih dari 500 juta dolar AS hanya dalam satu minggu setelah diluncurkan, memecahkan rekor protokol pinjaman dengan pertumbuhan TVL tercepat dalam sejarah DeFi.
Bagi pemegang BTC saat ini, bagaimana memanfaatkan aset BTC yang dimiliki tanpa mengambil risiko yang terlalu besar, sambil menjaga likuiditas aset, telah menjadi kebutuhan mendesak. Berdasarkan hal ini, protokol pinjam meminjam di blockchain Bitcoin telah mendapatkan peluang perkembangan yang signifikan. Beberapa proyek inovatif menawarkan layanan pinjaman dengan suku bunga tetap, dengan Bitcoin yang dijaminkan oleh lembaga profesional, sambil menyediakan koin stabil yang pasokan tidak terbatas, yang memberikan likuiditas lebih bagi pemegang BTC untuk berpartisipasi dalam proyek lainnya di dalam ekosistem.
Perlu dicatat bahwa beberapa proyek tidak hanya fokus pada menarik investor besar, tetapi juga lebih memperhatikan pembangunan ekosistem yang sehat yang memungkinkan partisipasi investor ritel. Tujuan mereka adalah untuk memungkinkan siapa saja meningkatkan tingkat pengembalian mereka dalam batas yang aman, melalui penggunaan leverage yang moderat.
Nilai Stablecoin Bitcoin
Di bidang stablecoin, stablecoin terdesentralisasi on-chain masih didominasi oleh model posisi jaminan utang (CDP). CDP pada dasarnya adalah perluasan penggunaan stablecoin berbasis skenario pinjaman, yang menciptakan kolam perdagangan likuiditas tambahan untuk aset yang tidak aktif.
Beberapa ekosistem baru sedang dibangun di sekitar Bitcoin untuk menciptakan produk keuangan yang beragam. Misalnya, ekosistem dari suatu platform mencakup stablecoin berbasis Bitcoin yang dijaminkan, protokol pinjaman berbasis stablecoin tersebut, platform pinjaman campuran yang menghubungkan DeFi dan CeFi, serta protokol pinjaman terdesentralisasi yang mendukung staking BTC.
Model ini tidak hanya menyelesaikan masalah stablecoin yang telah lama mengganggu ekosistem Bitcoin, tetapi juga mewujudkan integrasi tanpa batas dengan berbagai ekosistem DeFi melalui teknologi lintas rantai, secara efektif membawa likuiditas ekosistem Bitcoin ke rantai lainnya.
Untuk BTC yang telah lama tidak digunakan, pola ini menawarkan cara yang aman dan efisien untuk memanfaatkannya. Ini memungkinkan lebih banyak pemegang BTC untuk berpartisipasi dengan aman dalam aktivitas likuiditas di blockchain, dengan menempatkan sejumlah besar BTC yang terpendam ke dalam kolam likuiditas DeFi untuk ditukarkan atau menghasilkan keuntungan.
Harapan
Dengan aset Bitcoin yang secara bertahap keluar dari keadaan tidur, BTCFi diharapkan menjadi arah aset DeFi baru yang bernilai mencapai ratusan miliar dolar, menjadi kunci dalam membangun ekosistem yang makmur di atas rantai.
Di masa depan, kita mungkin akan melihat bentuk produk keuangan yang beragam yang dibangun di sekitar BTC dan skenario DeFi, yang akan mendefinisikan kembali peran BTC di seluruh bidang DeFi. Apakah integrasi mendalam BTC di bidang DeFi dapat mencapai titik balik yang penting, patut kita perhatikan terus.