Membahas peran Regtech dalam menangani kejahatan keuangan
Regtech(Regulatory Technology) adalah solusi teknologi yang dikembangkan untuk memastikan industri dan konsumen mematuhi peraturan hukum. Kehadirannya berasal dari kebutuhan mendesak dalam industri keuangan akan operasi yang stabil, efisien, dapat diandalkan, dan adil. Regtech dapat membantu lembaga keuangan mencapai otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan, sekaligus menyediakan alat pengawasan yang lebih efektif bagi lembaga pengatur.
Di bidang aset virtual, Regtech menghadapi tantangan dan peluang baru. Pasar aset virtual beroperasi sepanjang waktu, tanpa batasan negara, dan detail teknisnya berbeda secara signifikan dari keuangan tradisional, yang mengharuskan teknologi regulasi untuk melakukan penyesuaian dan inovasi yang sesuai. Namun, transparansi tinggi dari blockchain juga memberikan kemungkinan baru bagi regulasi.
Untuk lembaga yang bertransformasi memasuki pasar aset virtual, perlu menggabungkan praktik terbaik keuangan tradisional dengan teknologi baru yang dikembangkan untuk karakteristik aset virtual. Ini termasuk mewujudkan pengawasan silang antara on-chain dan off-chain, memanfaatkan kecerdasan buatan untuk memproses data risiko dengan lebih efisien, serta membangun sistem yang beroperasi secara real-time sepanjang waktu.
Di KYC(, pahami pelanggan Anda), AML( anti pencucian uang), dan MAR( pengawasan penyalahgunaan pasar), pasar aset virtual memiliki tantangan uniknya sendiri. Misalnya, aplikasi DeFi biasanya tidak memerlukan KYC, yang meningkatkan kesulitan dalam memeriksa sumber dana. AML perlu memantau aktivitas di on-chain dan off-chain secara bersamaan untuk melacak aliran dana yang kompleks. Tantangan yang dihadapi MAR termasuk manipulasi lintas aset, penyalahgunaan lintas pasar, penipuan kontrak cerdas, dan perilaku penyalahgunaan pasar baru lainnya.
Pasar aset virtual juga muncul beberapa bentuk kejahatan keuangan dan penyalahgunaan pasar yang khas. Penelitian menunjukkan, di bursa terdesentralisasi, proporsi perdagangan orang dalam untuk token DeFi utama mencapai 56%. Masalah menonjol lainnya adalah penipuan "larinya" kontrak pintar, di mana penipu rata-rata menciptakan token penipuan baru setiap 4 menit.
Hong Kong sebagai salah satu wilayah regulasi aset virtual terkemuka di dunia, pedoman yang diterbitkan oleh Komisi Sekuritas dan Futuranya memberikan referensi bagi banyak negara. Pedoman ini mengharuskan platform perdagangan untuk menerapkan sistem pemantauan pasar yang efektif, untuk mengidentifikasi, memantau, mendeteksi, dan mencegah manipulasi pasar atau aktivitas penyalahgunaan.
Seiring dengan perkembangan terus-menerus dari pasar aset virtual, Regtech akan memainkan peran yang semakin penting dalam menjaga ketertiban pasar dan melindungi hak-hak investor. Ke depan, lembaga pengatur dan pelaku pasar perlu terus memperhatikan penerapan teknologi baru, dan terus menyempurnakan sistem pengaturan untuk menghadapi bentuk-bentuk kejahatan keuangan yang terus berkembang.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
18 Suka
Hadiah
18
5
Bagikan
Komentar
0/400
MEVVictimAlliance
· 07-21 23:59
Mengapa harus mengatur segalanya? Bukankah lebih baik jika sedikit dilonggarkan?
Lihat AsliBalas0
governance_ghost
· 07-19 11:48
Ada lagi pengaturan pengaturan pengaturan... kapan kita bisa langsung membuka grafik...
Lihat AsliBalas0
ser_we_are_ngmi
· 07-19 06:54
Lagi-lagi melakukan pekerjaan sia-sia, cukup dengan btc saja.
Lihat AsliBalas0
SnapshotStriker
· 07-19 06:54
Bermain apa dengan kerangka pengawasan, ingin Dianggap Bodoh lagi ya?
Regtech: Senjata baru untuk memerangi kejahatan keuangan di pasar aset virtual
Membahas peran Regtech dalam menangani kejahatan keuangan
Regtech(Regulatory Technology) adalah solusi teknologi yang dikembangkan untuk memastikan industri dan konsumen mematuhi peraturan hukum. Kehadirannya berasal dari kebutuhan mendesak dalam industri keuangan akan operasi yang stabil, efisien, dapat diandalkan, dan adil. Regtech dapat membantu lembaga keuangan mencapai otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan, sekaligus menyediakan alat pengawasan yang lebih efektif bagi lembaga pengatur.
Di bidang aset virtual, Regtech menghadapi tantangan dan peluang baru. Pasar aset virtual beroperasi sepanjang waktu, tanpa batasan negara, dan detail teknisnya berbeda secara signifikan dari keuangan tradisional, yang mengharuskan teknologi regulasi untuk melakukan penyesuaian dan inovasi yang sesuai. Namun, transparansi tinggi dari blockchain juga memberikan kemungkinan baru bagi regulasi.
Untuk lembaga yang bertransformasi memasuki pasar aset virtual, perlu menggabungkan praktik terbaik keuangan tradisional dengan teknologi baru yang dikembangkan untuk karakteristik aset virtual. Ini termasuk mewujudkan pengawasan silang antara on-chain dan off-chain, memanfaatkan kecerdasan buatan untuk memproses data risiko dengan lebih efisien, serta membangun sistem yang beroperasi secara real-time sepanjang waktu.
Di KYC(, pahami pelanggan Anda), AML( anti pencucian uang), dan MAR( pengawasan penyalahgunaan pasar), pasar aset virtual memiliki tantangan uniknya sendiri. Misalnya, aplikasi DeFi biasanya tidak memerlukan KYC, yang meningkatkan kesulitan dalam memeriksa sumber dana. AML perlu memantau aktivitas di on-chain dan off-chain secara bersamaan untuk melacak aliran dana yang kompleks. Tantangan yang dihadapi MAR termasuk manipulasi lintas aset, penyalahgunaan lintas pasar, penipuan kontrak cerdas, dan perilaku penyalahgunaan pasar baru lainnya.
Pasar aset virtual juga muncul beberapa bentuk kejahatan keuangan dan penyalahgunaan pasar yang khas. Penelitian menunjukkan, di bursa terdesentralisasi, proporsi perdagangan orang dalam untuk token DeFi utama mencapai 56%. Masalah menonjol lainnya adalah penipuan "larinya" kontrak pintar, di mana penipu rata-rata menciptakan token penipuan baru setiap 4 menit.
Hong Kong sebagai salah satu wilayah regulasi aset virtual terkemuka di dunia, pedoman yang diterbitkan oleh Komisi Sekuritas dan Futuranya memberikan referensi bagi banyak negara. Pedoman ini mengharuskan platform perdagangan untuk menerapkan sistem pemantauan pasar yang efektif, untuk mengidentifikasi, memantau, mendeteksi, dan mencegah manipulasi pasar atau aktivitas penyalahgunaan.
Seiring dengan perkembangan terus-menerus dari pasar aset virtual, Regtech akan memainkan peran yang semakin penting dalam menjaga ketertiban pasar dan melindungi hak-hak investor. Ke depan, lembaga pengatur dan pelaku pasar perlu terus memperhatikan penerapan teknologi baru, dan terus menyempurnakan sistem pengaturan untuk menghadapi bentuk-bentuk kejahatan keuangan yang terus berkembang.