tokenización de activos: la fusión de las Finanzas tradicionales y la Descentralización
I. Contexto de la tokenización de activos
La tokenización de activos es el proceso de registrar la propiedad de activos específicos en un token digital en la blockchain, permitiendo que sean poseídos, comprados y vendidos. Este proceso se puede aplicar a una variedad de activos tangibles e intangibles, como bienes raíces, acciones de empresas, etc. La tokenización de activos facilita la división y transferencia de activos, mejorando la liquidez y la eficiencia del mercado.
El tamaño actual del mercado de tokenización de activos es de aproximadamente 600 mil millones de dólares, y se espera que crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta del 40.5% hasta 2032. Hasta noviembre de 2024, el valor total de los activos tokenizados RWA bloqueados (TVL) ha alcanzado los 6.512 millones de dólares, lo que muestra el rápido desarrollo de este campo.
La tokenización de activos tiene principalmente dos perspectivas:
Perspectiva de criptomonedas: llevar activos del mundo real al ámbito de las criptomonedas, proporcionando una fuente de ingresos estable para las Finanzas descentralizadas.
Perspectiva de TradFi: aprovechar la tecnología blockchain para empoderar los activos tradicionales, mejorar la eficiencia de las transacciones, reducir costos y simplificar las barreras de inversión.
Dos, el impacto de la tokenización de activos en el TradFi
Mejorar la accesibilidad del mercado y la diversificación de inversiones
Aumentar la liquidez y la capacidad de descubrimiento de precios
Mejorar la eficiencia del mercado y reducir costos
Mejorar la trazabilidad y la programabilidad
Tres, tipos principales de proyectos de tokenización de activos
Blockchain de permiso a nivel institucional: como Polymesh Private
Stablecoins: como Tether(USDT)
Bienes raíces: como Propy
Mercado de valores:
Token de acciones: como Backed Finance
Bonos públicos: como los bonos verdes digitales emitidos por el gobierno de Hong Kong
Crédito de carbono: como Toucan
Artículos de arte y coleccionables: como Crypto Punks
Metales preciosos: como PAX Gold (PAXG)
Cuatro, los desafíos que enfrenta la tokenización de activos
Problemas de regulación y cumplimiento
Limitaciones de la tecnología de base de la blockchain
El equilibrio entre la especulación y la aplicación práctica
Riesgos de seguridad
Conclusión
La tokenización de activos se espera que se convierta en una aplicación importante de la tecnología blockchain, impulsando la fusión entre las Finanzas tradicionales y las Finanzas descentralizadas. Aunque actualmente enfrenta numerosos desafíos, con el avance de la tecnología y la mejora del marco regulatorio, la tokenización de activos tendrá un impacto profundo en los mercados financieros. En el futuro, se espera que las personas puedan gestionar fácilmente diversos activos tokenizados a través de billeteras digitales, logrando un servicio financiero más eficiente e inclusivo.
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Tokenización de activos: fusión y desafíos en un mercado de 600 mil millones de dólares
tokenización de activos: la fusión de las Finanzas tradicionales y la Descentralización
I. Contexto de la tokenización de activos
La tokenización de activos es el proceso de registrar la propiedad de activos específicos en un token digital en la blockchain, permitiendo que sean poseídos, comprados y vendidos. Este proceso se puede aplicar a una variedad de activos tangibles e intangibles, como bienes raíces, acciones de empresas, etc. La tokenización de activos facilita la división y transferencia de activos, mejorando la liquidez y la eficiencia del mercado.
El tamaño actual del mercado de tokenización de activos es de aproximadamente 600 mil millones de dólares, y se espera que crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta del 40.5% hasta 2032. Hasta noviembre de 2024, el valor total de los activos tokenizados RWA bloqueados (TVL) ha alcanzado los 6.512 millones de dólares, lo que muestra el rápido desarrollo de este campo.
La tokenización de activos tiene principalmente dos perspectivas:
Perspectiva de criptomonedas: llevar activos del mundo real al ámbito de las criptomonedas, proporcionando una fuente de ingresos estable para las Finanzas descentralizadas.
Perspectiva de TradFi: aprovechar la tecnología blockchain para empoderar los activos tradicionales, mejorar la eficiencia de las transacciones, reducir costos y simplificar las barreras de inversión.
Dos, el impacto de la tokenización de activos en el TradFi
Mejorar la accesibilidad del mercado y la diversificación de inversiones
Aumentar la liquidez y la capacidad de descubrimiento de precios
Mejorar la eficiencia del mercado y reducir costos
Mejorar la trazabilidad y la programabilidad
Tres, tipos principales de proyectos de tokenización de activos
Blockchain de permiso a nivel institucional: como Polymesh Private
Stablecoins: como Tether(USDT)
Bienes raíces: como Propy
Mercado de valores:
Crédito de carbono: como Toucan
Artículos de arte y coleccionables: como Crypto Punks
Metales preciosos: como PAX Gold (PAXG)
Cuatro, los desafíos que enfrenta la tokenización de activos
Problemas de regulación y cumplimiento
Limitaciones de la tecnología de base de la blockchain
El equilibrio entre la especulación y la aplicación práctica
Riesgos de seguridad
Conclusión
La tokenización de activos se espera que se convierta en una aplicación importante de la tecnología blockchain, impulsando la fusión entre las Finanzas tradicionales y las Finanzas descentralizadas. Aunque actualmente enfrenta numerosos desafíos, con el avance de la tecnología y la mejora del marco regulatorio, la tokenización de activos tendrá un impacto profundo en los mercados financieros. En el futuro, se espera que las personas puedan gestionar fácilmente diversos activos tokenizados a través de billeteras digitales, logrando un servicio financiero más eficiente e inclusivo.