La nueva tendencia en el ecosistema de préstamos de Bitcoin: Activar el potencial de liquidez de trillones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, está revelando gradualmente su potencial valor de aplicación financiera. Recientemente, el mayor protocolo de préstamos en cadena dentro del ecosistema de Bitcoin completó una ronda importante de financiamiento, lo que marca la transición del BTC de ser simplemente un almacenamiento de valor a convertirse en una herramienta financiera más activa.
De hecho, el ecosistema de Bitcoin está experimentando una transformación importante. BTC ya no es solo un activo digital estático, sino que comienza a extenderse como un activo de liquidez y un activo base hacia escenarios de ingresos estructurados en cadena más diversos. Esta tendencia está dando lugar a un ecosistema BTCFi único.
Desde la perspectiva del desarrollo sostenible, si se puede activar el BTC inactivo y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un nuevo espacio de aplicación para este activo de nivel de un billón de dólares, especialmente en el campo de las finanzas descentralizadas (DeFi).
Práctica de la liberación de la liquidez de Bitcoin
Según los datos, para el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum superará los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento significativo de casi el 180% en comparación con el año anterior. En contraste, aunque el valor de mercado y el precio de Bitcoin superan a los de Ethereum, la velocidad de desarrollo de su ecosistema en la cadena sigue rezagada.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, se generará un mercado de aproximadamente 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de Ethereum (aproximadamente 16%), es más probable que se liberen hasta 300 mil millones de dólares en liquidez. La liberación de liquidez de esta magnitud tiene el potencial de impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar las redes EVM actuales y convertirse en el ecosistema financiero en línea más grande.
En este contexto, algunas plataformas innovadoras están surgiendo, dedicándose a permitir que más usuarios se beneficien del préstamo de BTC. Estas plataformas se han convertido en uno de los protocolos de préstamo más grandes dentro del ecosistema de BTC, solo superadas por algunos conocidos proyectos de monedas estables. Según informes, el valor total bloqueado de una plataforma ha superado los 2,000 millones de dólares, y su moneda estable de Bitcoin, lanzada solo una semana después, ya ha alcanzado un volumen bloqueado de más de 500 millones de dólares, estableciendo un récord de crecimiento de TVL para protocolos de préstamo en la historia de DeFi.
Para los actuales poseedores de BTC, aprovechar al máximo sus activos de BTC sin asumir un riesgo excesivo, mientras se mantiene la liquidez de los activos, se ha convertido en una necesidad urgente. En base a esto, los protocolos de préstamo en la cadena de Bitcoin han encontrado una importante oportunidad de desarrollo. Algunos proyectos innovadores ofrecen servicios de préstamo a tasas fijas, con Bitcoin en custodia por instituciones profesionales, al mismo tiempo que proporcionan monedas estables con suministro ilimitado, lo que brinda a los poseedores de BTC una liquidez más abundante para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe mencionar que el enfoque estratégico de algunos proyectos no se limita solo a atraer a grandes inversionistas, sino que se centra más en construir un ecosistema saludable que permita la participación de los pequeños inversionistas. Su objetivo es permitir que cualquiera pueda aumentar su rentabilidad dentro de un rango seguro, mediante un apalancamiento moderado.
Valor de la moneda estable de Bitcoin
En el ámbito de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en cadena todavía se basan principalmente en el modelo de posición colateralizada por deuda (CDP). El CDP es esencialmente una extensión del uso de monedas estables basada en escenarios de préstamo, creando un adicional de Liquidez en el pool de trading para activos inactivos.
Algunos ecosistemas emergentes están construyendo productos financieros diversificados en torno a Bitcoin. Por ejemplo, el ecosistema de una plataforma incluye monedas estables de rendimiento respaldadas por Bitcoin, protocolos de préstamo basados en esa moneda estable, una plataforma de préstamo híbrida que conecta DeFi y CeFi, así como un protocolo de préstamo descentralizado que admite el staking de BTC.
Este modelo no solo resuelve el problema de las monedas estables que ha atormentado al ecosistema de Bitcoin durante mucho tiempo, sino que también logra una integración sin fisuras con múltiples ecosistemas DeFi a través de tecnología de cadena cruzada, introduciendo eficazmente la liquidez del ecosistema de Bitcoin en otras cadenas.
Para los BTC que han estado inactivos durante mucho tiempo, este modelo ofrece una forma segura y eficiente de utilizarlos. Permite que más tenedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena, depositando grandes cantidades de BTC inactivos en los pools de liquidez DeFi para intercambios o para generar rendimientos.
Perspectivas
Con el activo de Bitcoin saliendo gradualmente de su estado de inactividad, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño que alcance cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en clave para construir un ecosistema próspero en la cadena.
En el futuro, podríamos ver formas de productos financieros diversificados construidos en torno a BTC y escenarios de DeFi, lo que redefinirá el papel que juega BTC en el ámbito de DeFi en toda la red. Es digno de nuestra atención si la profunda integración de BTC en el ámbito de DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave.
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BlockchainGriller
· 07-24 15:14
Ya era hora, btc debería jugarse así.
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PerpetualLonger
· 07-23 21:58
Otra buena oportunidad para comprar la caída. Cualquier limpieza es un buen momento para aumentar la posición.
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AirdropHunterKing
· 07-23 19:05
El préstamo en la cadena es una trampa, además hay que pagar gas.
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OnchainDetective
· 07-21 16:15
La explosión de btc aún depende de nosotros, los antiguos poseedores de moneda.
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DefiVeteran
· 07-21 16:13
Otra vez están tomando a la gente por tonta.
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LuckyHashValue
· 07-21 16:11
Mi alcista finalmente va a arrancar.
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CryptoPunster
· 07-21 15:50
Otra vez es la temporada de tomar a la gente por tonta, es necesario aprovechar.
El auge del ecosistema de préstamos de BTC: liberando liquidez on-chain de billones.
La nueva tendencia en el ecosistema de préstamos de Bitcoin: Activar el potencial de liquidez de trillones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, está revelando gradualmente su potencial valor de aplicación financiera. Recientemente, el mayor protocolo de préstamos en cadena dentro del ecosistema de Bitcoin completó una ronda importante de financiamiento, lo que marca la transición del BTC de ser simplemente un almacenamiento de valor a convertirse en una herramienta financiera más activa.
De hecho, el ecosistema de Bitcoin está experimentando una transformación importante. BTC ya no es solo un activo digital estático, sino que comienza a extenderse como un activo de liquidez y un activo base hacia escenarios de ingresos estructurados en cadena más diversos. Esta tendencia está dando lugar a un ecosistema BTCFi único.
Desde la perspectiva del desarrollo sostenible, si se puede activar el BTC inactivo y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un nuevo espacio de aplicación para este activo de nivel de un billón de dólares, especialmente en el campo de las finanzas descentralizadas (DeFi).
Práctica de la liberación de la liquidez de Bitcoin
Según los datos, para el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum superará los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento significativo de casi el 180% en comparación con el año anterior. En contraste, aunque el valor de mercado y el precio de Bitcoin superan a los de Ethereum, la velocidad de desarrollo de su ecosistema en la cadena sigue rezagada.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, se generará un mercado de aproximadamente 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de Ethereum (aproximadamente 16%), es más probable que se liberen hasta 300 mil millones de dólares en liquidez. La liberación de liquidez de esta magnitud tiene el potencial de impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar las redes EVM actuales y convertirse en el ecosistema financiero en línea más grande.
En este contexto, algunas plataformas innovadoras están surgiendo, dedicándose a permitir que más usuarios se beneficien del préstamo de BTC. Estas plataformas se han convertido en uno de los protocolos de préstamo más grandes dentro del ecosistema de BTC, solo superadas por algunos conocidos proyectos de monedas estables. Según informes, el valor total bloqueado de una plataforma ha superado los 2,000 millones de dólares, y su moneda estable de Bitcoin, lanzada solo una semana después, ya ha alcanzado un volumen bloqueado de más de 500 millones de dólares, estableciendo un récord de crecimiento de TVL para protocolos de préstamo en la historia de DeFi.
Para los actuales poseedores de BTC, aprovechar al máximo sus activos de BTC sin asumir un riesgo excesivo, mientras se mantiene la liquidez de los activos, se ha convertido en una necesidad urgente. En base a esto, los protocolos de préstamo en la cadena de Bitcoin han encontrado una importante oportunidad de desarrollo. Algunos proyectos innovadores ofrecen servicios de préstamo a tasas fijas, con Bitcoin en custodia por instituciones profesionales, al mismo tiempo que proporcionan monedas estables con suministro ilimitado, lo que brinda a los poseedores de BTC una liquidez más abundante para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe mencionar que el enfoque estratégico de algunos proyectos no se limita solo a atraer a grandes inversionistas, sino que se centra más en construir un ecosistema saludable que permita la participación de los pequeños inversionistas. Su objetivo es permitir que cualquiera pueda aumentar su rentabilidad dentro de un rango seguro, mediante un apalancamiento moderado.
Valor de la moneda estable de Bitcoin
En el ámbito de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en cadena todavía se basan principalmente en el modelo de posición colateralizada por deuda (CDP). El CDP es esencialmente una extensión del uso de monedas estables basada en escenarios de préstamo, creando un adicional de Liquidez en el pool de trading para activos inactivos.
Algunos ecosistemas emergentes están construyendo productos financieros diversificados en torno a Bitcoin. Por ejemplo, el ecosistema de una plataforma incluye monedas estables de rendimiento respaldadas por Bitcoin, protocolos de préstamo basados en esa moneda estable, una plataforma de préstamo híbrida que conecta DeFi y CeFi, así como un protocolo de préstamo descentralizado que admite el staking de BTC.
Este modelo no solo resuelve el problema de las monedas estables que ha atormentado al ecosistema de Bitcoin durante mucho tiempo, sino que también logra una integración sin fisuras con múltiples ecosistemas DeFi a través de tecnología de cadena cruzada, introduciendo eficazmente la liquidez del ecosistema de Bitcoin en otras cadenas.
Para los BTC que han estado inactivos durante mucho tiempo, este modelo ofrece una forma segura y eficiente de utilizarlos. Permite que más tenedores de BTC participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena, depositando grandes cantidades de BTC inactivos en los pools de liquidez DeFi para intercambios o para generar rendimientos.
Perspectivas
Con el activo de Bitcoin saliendo gradualmente de su estado de inactividad, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño que alcance cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en clave para construir un ecosistema próspero en la cadena.
En el futuro, podríamos ver formas de productos financieros diversificados construidos en torno a BTC y escenarios de DeFi, lo que redefinirá el papel que juega BTC en el ámbito de DeFi en toda la red. Es digno de nuestra atención si la profunda integración de BTC en el ámbito de DeFi puede alcanzar un punto de inflexión clave.