Mercury, un socio bancario popular para el mundo de las startups, dice que cerrará las cuentas de usuarios en varios países, incluidos trece países africanos, para el 22 de agosto de 2024.
“Debido a los cambios recientes en cómo determinamos la elegibilidad de las cuentas, ya no podemos apoyar cuentas para negocios con direcciones asociadas ubicadas en estos países,” dijo la empresa.
Con las nuevas prohibiciones, las startups africanas incorporadas en Delaware no pueden abrir cuentas en Mercury a menos que los fundadores vivan en EE. UU.
Los países africanos afectados:
Burundi
Camerún
República Centroafricana (CAR)
República Democrática del Congo (DRC)
Congo
Liberia
Mali
Mozambique
Nigeria
Somalia
Sudán del Sur
Sudán
Zimbabue
Fundada en 2017, Mercury es una fintech estadounidense en etapa de crecimiento que proporciona servicios bancarios a startups en todo el mundo. Aunque no es un banco típico, trabajan con una mezcla de intermediarios (BaaS) y bancos directamente para ofrecer sus servicios a sus clientes.
Según informes, la medida es el resultado de que Mercury está endureciendo sus estándares de cumplimiento y regulación. A principios de este año [2024], Mercury fue objeto de un escrutinio federal a través de uno de sus socios, Choice Bank, en relación con la práctica de permitir que empresas extranjeras abran cuentas.
Los reguladores bancarios locales estaban 'preocupados' porque Choice 'había abierto cuentas de Mercury en países legalmente riesgosos.' Las autoridades también reprimieron a Choice por permitir que los clientes de Mercury en el extranjero 'abrieran miles de cuentas utilizando métodos cuestionables para demostrar que tenían presencia en EE. UU.'
Los países en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (FATF), como Nigeria y Burundi, se cree que son fáciles de atacar debido a su falta de cumplimiento con los estándares globales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Esto también se está dando en el contexto de un mayor escrutinio en el sector bancario de EE.UU., especialmente después del colapso de otro banco de startups, Silicon Valley Bank (SVB), a principios de 2023.
Dicho esto, los servicios de Mercury fueron cruciales para las startups africanas, permitiéndoles operar con cuentas en dólares estadounidenses, lo cual es fundamental para atraer y manejar inversiones extranjeras.
Dado que la empresa ya estaba bajo críticas en África después de que restringió las cuentas de más de una docena de startups tecnológicas en 2022, muchas personas en el ecosistema ahora buscan alternativas estables que ofrezcan los mismos servicios.
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REGULACIÓN | Mercury Digital Bank cerrará cuentas de startups en 13 países africanos debido a la supervisión federal de EE. UU.
Mercury, un socio bancario popular para el mundo de las startups, dice que cerrará las cuentas de usuarios en varios países, incluidos trece países africanos, para el 22 de agosto de 2024.
“Debido a los cambios recientes en cómo determinamos la elegibilidad de las cuentas, ya no podemos apoyar cuentas para negocios con direcciones asociadas ubicadas en estos países,” dijo la empresa.
Con las nuevas prohibiciones, las startups africanas incorporadas en Delaware no pueden abrir cuentas en Mercury a menos que los fundadores vivan en EE. UU.
Fundada en 2017, Mercury es una fintech estadounidense en etapa de crecimiento que proporciona servicios bancarios a startups en todo el mundo. Aunque no es un banco típico, trabajan con una mezcla de intermediarios (BaaS) y bancos directamente para ofrecer sus servicios a sus clientes.
Según informes, la medida es el resultado de que Mercury está endureciendo sus estándares de cumplimiento y regulación. A principios de este año [2024], Mercury fue objeto de un escrutinio federal a través de uno de sus socios, Choice Bank, en relación con la práctica de permitir que empresas extranjeras abran cuentas.
Los reguladores bancarios locales estaban 'preocupados' porque Choice 'había abierto cuentas de Mercury en países legalmente riesgosos.' Las autoridades también reprimieron a Choice por permitir que los clientes de Mercury en el extranjero 'abrieran miles de cuentas utilizando métodos cuestionables para demostrar que tenían presencia en EE. UU.'
Los países en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (FATF), como Nigeria y Burundi, se cree que son fáciles de atacar debido a su falta de cumplimiento con los estándares globales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Esto también se está dando en el contexto de un mayor escrutinio en el sector bancario de EE.UU., especialmente después del colapso de otro banco de startups, Silicon Valley Bank (SVB), a principios de 2023.
Dicho esto, los servicios de Mercury fueron cruciales para las startups africanas, permitiéndoles operar con cuentas en dólares estadounidenses, lo cual es fundamental para atraer y manejar inversiones extranjeras.
Dado que la empresa ya estaba bajo críticas en África después de que restringió las cuentas de más de una docena de startups tecnológicas en 2022, muchas personas en el ecosistema ahora buscan alternativas estables que ofrezcan los mismos servicios.
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