Nuevos desarrollos en la industria de las monedas estables: de pagos a Finanzas descentralizadas y luego a RWA
La industria de las monedas estables está entrando en una nueva etapa de desarrollo. Si el tema anterior era "crecimiento salvaje", entonces las próximas reglas del juego probablemente serán remodeladas por tres factores clave: la claridad regulatoria, el proceso de cumplimiento de las principales empresas y la dirección de la innovación en el mercado.
El marco regulatorio global está pasando de la ambigüedad a la claridad, estableciendo una trayectoria de desarrollo clara para toda la industria. En este contexto, una conocida empresa de moneda estable ha salido a bolsa recientemente, con un aumento del precio de sus acciones de casi el 170% en su primer día, lo que no solo marca la mainstreamización de la industria de las monedas estables, sino que también proporciona una referencia para la evaluación de valor para la entrada de capital tradicional en el mercado de monedas estables.
El desarrollo futuro de las monedas estables ha superado la simple dimensión de "anclaje al dólar" y podría ser impulsado por tres tendencias clave: innovación en protocolos DeFi de monedas estables, la popularización de herramientas de pago con monedas estables, y la profunda integración con activos del mundo real (RWA).
Uno, las tres grandes aplicaciones de las monedas estables
1. Pago
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes y costosos, y no pueden satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a su costo casi nulo, disponibilidad 24/7 y características programables, están teniendo un fuerte impacto en el sistema tradicional. La integración de monedas estables por varias empresas de pago y redes financieras principales valida el potencial comercial de esta tendencia. Las monedas estables están pasando rápidamente de ser herramientas de valoración y liquidación en los intercambios de criptomonedas a convertirse en herramientas de pago y liquidación globales.
2. Finanzas descentralizadas
Las monedas estables principales presentan problemas evidentes de eficiencia de capital. Los usuarios que poseen monedas estables no pueden obtener intereses, mientras que los emisores obtienen todos los ingresos por intereses a través de la inversión en activos de reserva. Este modelo convierte a los usuarios en proveedores de capital sin compensación. En comparación, las nuevas monedas estables generadoras de rendimiento incorporan mecanismos de generación de ingresos, como la deuda pública estadounidense, el préstamo en Finanzas descentralizadas, y el arbitraje, directamente en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener automáticamente rendimientos.
3. RWA
La tokenización de activos físicos se considera ampliamente como el motor central que impulsa las Finanzas descentralizadas hacia la próxima escala de billones. Su núcleo consiste en llevar a la cadena de bloques activos del mundo real con flujos de efectivo estables (especialmente bonos del Tesoro de EE. UU.), proporcionando a las Finanzas descentralizadas un "rendimiento real" sostenible y de bajo riesgo, y atrayendo la participación de capital de nivel institucional. RWA inyecta "valor" y "escala" a las monedas estables, abriendo un espacio imaginativo hacia un mercado de billones para las monedas estables.
Dos, diez proyectos de moneda estable con potencial
Un proyecto de blockchain de alto rendimiento: diseñado específicamente para moneda estable, resuelve problemas como altas tarifas de transacción y altas tasas de fracaso en transacciones en cadenas tradicionales al manejar moneda estable. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos, ofrece transferencias de moneda estable sin tarifas y desarrolla funciones de transacciones confidenciales.
Un proyecto de moneda estable跨链: basado en una arquitectura especial y utilizando bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo como colateral, se espera que el rendimiento anualizado sea de aproximadamente 4.31%, soporta transferencias跨链 y es adecuado para entornos de desarrollo multichain.
Producto de rendimiento de bonos del Tesoro de EE. UU. en cierta cadena: ofrece tokens respaldados por bonos del Tesoro a corto plazo y dólares estadounidenses, así como dos monedas estables de rendimiento, asegurando la estabilidad del capital y generando ingresos de manera continua.
Un proyecto de moneda estable descentralizada: emite dos productos, uno respaldado por varias monedas estables de primera calidad, y el otro es una moneda estable generadora de intereses a través de la apuesta, que genera ingresos a través de una red de operadores descentralizados.
Plataforma de gestión financiera en una cadena: integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos, emitiendo dos tipos de moneda estable, una es de tipo rendimiento, y la otra es adecuada para fluir de manera eficiente y generar ganancias en Finanzas descentralizadas.
Una moneda estable completamente colateralizada: colateralizada por efectivo, bonos del Tesoro de EE. UU. y acuerdos de recompra, siguiendo el estándar ERC-20, con características de negociabilidad libre y apertura escalable.
Infraestructura de moneda estable en la cadena Solana: emisión de moneda estable generadora de ingresos, respaldada por varias monedas estables de primera categoría, los usuarios pueden participar y ganar puntos a través de diversas maneras.
Un protocolo de moneda estable de bajo riesgo y rendimiento estable: emite tokens completamente respaldados por monedas estables de gran reconocimiento, ganando rendimientos de bajo riesgo al desplegarse en protocolos de préstamo conocidos.
Un mecanismo innovador de acuñación de moneda estable: ofrece dos mecanismos de acuñación, permitiendo utilizar moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados para acuñar moneda estable.
Un protocolo de liquidez nativo de Bitcoin: permite a los usuarios acuñar monedas estables sobrecolateralizadas mediante el staking de BTC, con múltiples ratios de colateral y mecanismos de liquidación para asegurar la estabilidad del sistema.
Conclusión: Las dimensiones de la competencia en la industria de las monedas estables han cambiado fundamentalmente. Desde las cadenas laterales diseñadas específicamente para monedas estables hasta las monedas estables basadas en rendimiento, estos proyectos innovadores tienen el potencial de definir la dirección del desarrollo de las monedas estables en la próxima década.
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PumpingCroissant
· 07-20 22:23
¡Estable! Dile adiós a la fiat
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DaoGovernanceOfficer
· 07-20 18:24
*suspiro* otro blanqueo regulatorio del verdadero potencial de defi
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AirdropHunterZhang
· 07-20 15:02
Los que hacen arbitraje están esperando este día. ¡Tortilla, adelante!
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MindsetExpander
· 07-18 14:52
¿Solo esto? ¡Todavía hay que mirar el rostro del USDT!
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SerNgmi
· 07-18 01:46
Es lo mismo en una botella vieja.
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GasFeeCrybaby
· 07-18 01:45
¿Es realmente útil el cumplimiento?
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ImpermanentPhobia
· 07-18 01:33
Las monedas estables son solo un engaño, ¿de qué sirven?
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BasementAlchemist
· 07-18 01:31
El cumplimiento regulatorio ha aumentado y el mercado alcista ha comenzado a levantarse.
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AirdropChaser
· 07-18 01:31
Otra ola de billetera se lleva mi dinero ganado con esfuerzo.
Nueva era de las monedas estables: la fusión de pagos, Finanzas descentralizadas y RWA impulsa la transformación de la industria
Nuevos desarrollos en la industria de las monedas estables: de pagos a Finanzas descentralizadas y luego a RWA
La industria de las monedas estables está entrando en una nueva etapa de desarrollo. Si el tema anterior era "crecimiento salvaje", entonces las próximas reglas del juego probablemente serán remodeladas por tres factores clave: la claridad regulatoria, el proceso de cumplimiento de las principales empresas y la dirección de la innovación en el mercado.
El marco regulatorio global está pasando de la ambigüedad a la claridad, estableciendo una trayectoria de desarrollo clara para toda la industria. En este contexto, una conocida empresa de moneda estable ha salido a bolsa recientemente, con un aumento del precio de sus acciones de casi el 170% en su primer día, lo que no solo marca la mainstreamización de la industria de las monedas estables, sino que también proporciona una referencia para la evaluación de valor para la entrada de capital tradicional en el mercado de monedas estables.
El desarrollo futuro de las monedas estables ha superado la simple dimensión de "anclaje al dólar" y podría ser impulsado por tres tendencias clave: innovación en protocolos DeFi de monedas estables, la popularización de herramientas de pago con monedas estables, y la profunda integración con activos del mundo real (RWA).
Uno, las tres grandes aplicaciones de las monedas estables
1. Pago
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes y costosos, y no pueden satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a su costo casi nulo, disponibilidad 24/7 y características programables, están teniendo un fuerte impacto en el sistema tradicional. La integración de monedas estables por varias empresas de pago y redes financieras principales valida el potencial comercial de esta tendencia. Las monedas estables están pasando rápidamente de ser herramientas de valoración y liquidación en los intercambios de criptomonedas a convertirse en herramientas de pago y liquidación globales.
2. Finanzas descentralizadas
Las monedas estables principales presentan problemas evidentes de eficiencia de capital. Los usuarios que poseen monedas estables no pueden obtener intereses, mientras que los emisores obtienen todos los ingresos por intereses a través de la inversión en activos de reserva. Este modelo convierte a los usuarios en proveedores de capital sin compensación. En comparación, las nuevas monedas estables generadoras de rendimiento incorporan mecanismos de generación de ingresos, como la deuda pública estadounidense, el préstamo en Finanzas descentralizadas, y el arbitraje, directamente en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener automáticamente rendimientos.
3. RWA
La tokenización de activos físicos se considera ampliamente como el motor central que impulsa las Finanzas descentralizadas hacia la próxima escala de billones. Su núcleo consiste en llevar a la cadena de bloques activos del mundo real con flujos de efectivo estables (especialmente bonos del Tesoro de EE. UU.), proporcionando a las Finanzas descentralizadas un "rendimiento real" sostenible y de bajo riesgo, y atrayendo la participación de capital de nivel institucional. RWA inyecta "valor" y "escala" a las monedas estables, abriendo un espacio imaginativo hacia un mercado de billones para las monedas estables.
Dos, diez proyectos de moneda estable con potencial
Un proyecto de blockchain de alto rendimiento: diseñado específicamente para moneda estable, resuelve problemas como altas tarifas de transacción y altas tasas de fracaso en transacciones en cadenas tradicionales al manejar moneda estable. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos, ofrece transferencias de moneda estable sin tarifas y desarrolla funciones de transacciones confidenciales.
Un proyecto de moneda estable跨链: basado en una arquitectura especial y utilizando bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo como colateral, se espera que el rendimiento anualizado sea de aproximadamente 4.31%, soporta transferencias跨链 y es adecuado para entornos de desarrollo multichain.
Producto de rendimiento de bonos del Tesoro de EE. UU. en cierta cadena: ofrece tokens respaldados por bonos del Tesoro a corto plazo y dólares estadounidenses, así como dos monedas estables de rendimiento, asegurando la estabilidad del capital y generando ingresos de manera continua.
Un proyecto de moneda estable descentralizada: emite dos productos, uno respaldado por varias monedas estables de primera calidad, y el otro es una moneda estable generadora de intereses a través de la apuesta, que genera ingresos a través de una red de operadores descentralizados.
Plataforma de gestión financiera en una cadena: integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos, emitiendo dos tipos de moneda estable, una es de tipo rendimiento, y la otra es adecuada para fluir de manera eficiente y generar ganancias en Finanzas descentralizadas.
Una moneda estable completamente colateralizada: colateralizada por efectivo, bonos del Tesoro de EE. UU. y acuerdos de recompra, siguiendo el estándar ERC-20, con características de negociabilidad libre y apertura escalable.
Infraestructura de moneda estable en la cadena Solana: emisión de moneda estable generadora de ingresos, respaldada por varias monedas estables de primera categoría, los usuarios pueden participar y ganar puntos a través de diversas maneras.
Un protocolo de moneda estable de bajo riesgo y rendimiento estable: emite tokens completamente respaldados por monedas estables de gran reconocimiento, ganando rendimientos de bajo riesgo al desplegarse en protocolos de préstamo conocidos.
Un mecanismo innovador de acuñación de moneda estable: ofrece dos mecanismos de acuñación, permitiendo utilizar moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados para acuñar moneda estable.
Un protocolo de liquidez nativo de Bitcoin: permite a los usuarios acuñar monedas estables sobrecolateralizadas mediante el staking de BTC, con múltiples ratios de colateral y mecanismos de liquidación para asegurar la estabilidad del sistema.
Conclusión: Las dimensiones de la competencia en la industria de las monedas estables han cambiado fundamentalmente. Desde las cadenas laterales diseñadas específicamente para monedas estables hasta las monedas estables basadas en rendimiento, estos proyectos innovadores tienen el potencial de definir la dirección del desarrollo de las monedas estables en la próxima década.