استخدام العملة المستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل القائمة السوداء لـ USDT
مقدمة
أدى النمو السريع للعملات المستقرة إلى اهتمام الجهات التنظيمية بإنشاء آلية لتجميد الأموال. تمتلك العملات المستقرة الرائجة مثل USDT و USDC هذه القدرة التقنية، وقد تم استخدامها في الممارسة العملية لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية. ستتناول هذه المقالة التحليل من زاويتين:
مراجعة النظام لحالة تجميد عناوين القائمة السوداء ل USDT;
مناقشة العلاقة المحتملة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.
1. تحليل عناوين القائمة السوداء لـ USDT
نحن نستخدم مراقبة الأحداث على السلسلة لتحديد وتتبع عناوين Tether المدرجة في القائمة السوداء، وقد تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة العقد الذكي. تشمل المنطق الأساسي تحديد أحداث "AddedBlackList" و "RemovedBlackList"، وتسجيل المعلومات ذات الصلة بكل عنوان تم وضعه في القائمة السوداء.
1.1 الاكتشافات الرئيسية
استنادًا إلى بيانات Tether على سلسلة Ethereum و Tron، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مع تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار.
في الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، 90.07% منها来自 سلسلة الترون، وبلغت قيمة المبالغ المجمدة 8,634,000 دولار أمريكي. كانت التواريخ 15 و20 و25 يونيو هي ذروة الحظر، حيث تم حظر 63 عنوانًا في يوم 20 يونيو فقط.
توزيع المبلغ المجمد: العناوين العشرة الأولى مجمدة بمبلغ 5,345,000 دولار أمريكي، مما يمثل 61.91% من الإجمالي. متوسط المبلغ المجمد هو 571,800 دولار أمريكي، والوسيط هو فقط 40,000 دولار أمريكي، مما يدل على أن عددًا قليلًا من العناوين الكبيرة قد زاد من المتوسط العام.
توزيع أموال دورة الحياة: تلقت هذه العناوين ما مجموعه 808 مليون دولار، وتم تحويل 721 مليون دولار منها قبل أن يتم حظرها، وتم تجميد 86.34 مليون دولار فقط. 17% من العناوين ليس لديها سجلات صرف، وقد تكون كنقاط تخزين مؤقتة.
تمتلك العناوين التي تم إنشاؤها حديثًا فرصة أكبر للتعرض للحظر: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، بينما فقط 3% تم استخدامها لأكثر من عامين، مما يشير إلى أن العناوين الجديدة تُستخدم بشكل أكبر في الأنشطة غير القانونية.
أكثر من 54% من العناوين قامت ب"الهروب قبل التجميد": حيث تم تحويل أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم إدراجها في القائمة السوداء، و10% أخرى كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يشير إلى أن معظم الإجراءات القانونية يمكنها تجميد القيمة المتبقية من الأموال فقط.
كفاءة غسيل الأموال في العنوان الجديد أعلى: تظهر تحليلات الرسم البياني النقطي أن العنوان الجديد يتفوق في عدد المعاملات، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل، مما يؤدي إلى أعلى معدل نجاح في غسيل الأموال.
1.2 تتبع تدفق الأموال
قمنا بتحليل تدفقات الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو باستخدام أداة تتبع على السلسلة، وتحديد المصادر الرئيسية للأموال والاتجاهات.
1.2.1 تحليل مصدر الأموال
التلوث الداخلي (91 عنوان ): الأموال تأتي من عناوين تم حظرها سابقًا، مما يدل على وجود شبكة غسيل الأموال مترابطة بشكل كبير.
علامة الصيد (37 عنوان ): تم تصنيف العديد من العناوين العليا على أنها "احتيال زائف"، وقد تكون علامة خادعة لتغطية مصادر غير قانونية.
المحفظة الساخنة في البورصة ( 34 عنوان ): تشمل بعض البورصات المعروفة ( 20 )، وبعض البورصات الرائدة ( 7 ) وبعض البورصات المتوسطة ( 7 )، والتي قد تكون مرتبطة بحسابات مسروقة أو "حسابات ملغمة".
موزع رئيسي واحد ( 35 عنوان ): قد يكون نفس عنوان القائمة السوداء مستخدمًا عدة مرات كجهة عليا، وربما يعمل كجامع أو خلط للعملات لتوزيع الأموال.
مدخل جسر السلاسل (2 عنوانين ): جزء من الأموال يأتي من جسر السلاسل، مما يدل على وجود عمليات غسيل الأموال عبر السلاسل.
1.2.2 تحليل اتجاه الأموال
تتجه إلى عناوين أخرى في القائمة السوداء (54 ): يوجد هيكل "حلقة داخلية" بين عناوين القائمة السوداء.
تدفق إلى البورصات المركزية (41 ): هذه العناوين تقوم بتحويل الأموال إلى بعض البورصات المعروفة (30 )، وبعض بورصات المشتقات (7 ) وغيرها من عناوين الإيداع، لتحقيق "الخروج".
تدفق الجسر عبر السلاسل (12 ): يشير إلى محاولة بعض الأموال الهروب من نظام ترون البيئي، ومواصلة غسيل الأموال عبر السلاسل.
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في نفس الوقت في تدفقات الأموال إلى محافظ الساخنة ( ومن عناوين الإيداع )، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. إن عدم كفاية تنفيذ البورصات الحالية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتأخر تجميد الأصول، قد يسمح للمجرمين بإكمال نقل الأصول قبل تدخل الجهات التنظيمية.
ينبغي على جميع منصات تداول العملات المشفرة أن تعزز آلية المراقبة الفورية واعتراض المخاطر كقناة رئيسية للأموال، للوقاية من المخاطر قبل حدوثها.
2. تحليل تمويل الإرهاب
قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الذي أصدره مكتب تمويل مكافحة الإرهاب الوطني الإسرائيلي، لتقييم استخدام USDT في تمويل الإرهاب. على الرغم من أن مصدر البيانات الفردي يصعب إعادة بناء الصورة الكاملة، إلا أنه يمكن استخدامه كعينة تمثيلية لإجراء تحليل وتقديرات محافظة.
( 2.1 الاكتشافات الرئيسية
تاريخ النشر: منذ تصاعد النزاع بين إسرائيل وإيران في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر احتجاز واحد جديد فقط ) في 26 يونيو ###. كانت الوثيقة السابقة متوقفة عند 8 يونيو، مما يظهر تأخر استجابة إنفاذ القانون خلال فترات التوتر الجغرافي.
المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر حجز، منها 4 أوامر تشير بشكل واضح إلى منظمة إرهابية معينة، وأحدثها يشير لأول مرة إلى دولة معينة في الشرق الأوسط.
العناوين والأصول المعنية بأمر الحجز:
76 عملة مستقرة ( ترون ) عنوان
16 عنوان عملة BTC
2 عنوان إيثيريوم
641 حساب من أحد البورصات المعروفة
8 حسابات في بعض منصات التداول الرائدة
تتبع سلسلة الكتل لعنوان ترون ( الذي يحتوي على 76 عملة مستقرة USDT) يكشف عن نمطين من استجابة Tether:
تجميد نشط: قامت Tether بإضافة 17 عنوانًا ذا صلة إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز، بمتوسط مقداره 28 يومًا، وأحيانًا حتى قبل 45 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة لبقية العناوين، تستغرق Tether في المتوسط 2.1 يوم فقط لإكمال التجميد بعد صدور أمر الاحتجاز، مما يظهر قدرة جيدة على التعاون مع تطبيق القانون.
تشير هذه العلامات إلى أن هناك آلية تعاون وثيقة، بل وحتى مسبقة، بين Tether وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.
3. التلخيص والتحديات التي تواجه مكافحة غسيل الأموال/تمويل الإرهاب
تشير الأبحاث إلى أنه على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT توفر وسائل تقنية للتحكم في المعاملات، إلا أن مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
( 3.1 التحديات الأساسية
إنفاذ القانون المتأخر مقابل الوقاية النشطة: تعتمد معظم إجراءات إنفاذ القانون الحالية على المعالجة اللاحقة، مما يترك مجالًا للجناة لنقل الأصول.
مناطق الرقابة المفقودة في البورصات: تعتبر البورصات المركزية كحلقة وصل لإدخال وإخراج الأموال، وغالبًا ما تكون المراقبة غير كافية، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الشاذة في الوقت المناسب.
غسيل الأموال عبر السلاسل أصبح أكثر تعقيدًا: استخدام بيئات متعددة السلاسل وجسور السلاسل يجعل تحويل الأموال أكثر خفاءً، مما يزيد من صعوبة تتبع الرقابة.
![استكشاف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب للعملات المستقرة: تتبع على السلسلة لقائمة سوداء لـ USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp###
( 3.2 اقتراح
نوصي جهات إصدار العملات المستقرة، البورصات والهيئات التنظيمية:
تعزيز مشاركة المعلومات على الشبكة
تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي
إنشاء إطار عمل للامتثال عبر السلاسل
فقط في ظل نظام فعال ومرن وناضج من مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، يمكن ضمان الشرعية والأمان لنظام عملات مستقرة.
![استكشاف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب للعملات المستقرة: تتبع على السلسلة لقائمة سوداء من USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp###
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تحليل القائمة السوداء لـ USDT: تم تجميد أموال بقيمة تقارب 3 مليارات دولار أمريكي، مما يبرز مخاطر تمويل الإرهاب.
استخدام العملة المستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل القائمة السوداء لـ USDT
مقدمة
أدى النمو السريع للعملات المستقرة إلى اهتمام الجهات التنظيمية بإنشاء آلية لتجميد الأموال. تمتلك العملات المستقرة الرائجة مثل USDT و USDC هذه القدرة التقنية، وقد تم استخدامها في الممارسة العملية لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية. ستتناول هذه المقالة التحليل من زاويتين:
1. تحليل عناوين القائمة السوداء لـ USDT
نحن نستخدم مراقبة الأحداث على السلسلة لتحديد وتتبع عناوين Tether المدرجة في القائمة السوداء، وقد تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة العقد الذكي. تشمل المنطق الأساسي تحديد أحداث "AddedBlackList" و "RemovedBlackList"، وتسجيل المعلومات ذات الصلة بكل عنوان تم وضعه في القائمة السوداء.
1.1 الاكتشافات الرئيسية
استنادًا إلى بيانات Tether على سلسلة Ethereum و Tron، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مع تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار.
في الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، 90.07% منها来自 سلسلة الترون، وبلغت قيمة المبالغ المجمدة 8,634,000 دولار أمريكي. كانت التواريخ 15 و20 و25 يونيو هي ذروة الحظر، حيث تم حظر 63 عنوانًا في يوم 20 يونيو فقط.
توزيع المبلغ المجمد: العناوين العشرة الأولى مجمدة بمبلغ 5,345,000 دولار أمريكي، مما يمثل 61.91% من الإجمالي. متوسط المبلغ المجمد هو 571,800 دولار أمريكي، والوسيط هو فقط 40,000 دولار أمريكي، مما يدل على أن عددًا قليلًا من العناوين الكبيرة قد زاد من المتوسط العام.
توزيع أموال دورة الحياة: تلقت هذه العناوين ما مجموعه 808 مليون دولار، وتم تحويل 721 مليون دولار منها قبل أن يتم حظرها، وتم تجميد 86.34 مليون دولار فقط. 17% من العناوين ليس لديها سجلات صرف، وقد تكون كنقاط تخزين مؤقتة.
تمتلك العناوين التي تم إنشاؤها حديثًا فرصة أكبر للتعرض للحظر: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، بينما فقط 3% تم استخدامها لأكثر من عامين، مما يشير إلى أن العناوين الجديدة تُستخدم بشكل أكبر في الأنشطة غير القانونية.
أكثر من 54% من العناوين قامت ب"الهروب قبل التجميد": حيث تم تحويل أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم إدراجها في القائمة السوداء، و10% أخرى كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يشير إلى أن معظم الإجراءات القانونية يمكنها تجميد القيمة المتبقية من الأموال فقط.
كفاءة غسيل الأموال في العنوان الجديد أعلى: تظهر تحليلات الرسم البياني النقطي أن العنوان الجديد يتفوق في عدد المعاملات، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل، مما يؤدي إلى أعلى معدل نجاح في غسيل الأموال.
1.2 تتبع تدفق الأموال
قمنا بتحليل تدفقات الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو باستخدام أداة تتبع على السلسلة، وتحديد المصادر الرئيسية للأموال والاتجاهات.
1.2.1 تحليل مصدر الأموال
1.2.2 تحليل اتجاه الأموال
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في نفس الوقت في تدفقات الأموال إلى محافظ الساخنة ( ومن عناوين الإيداع )، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. إن عدم كفاية تنفيذ البورصات الحالية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتأخر تجميد الأصول، قد يسمح للمجرمين بإكمال نقل الأصول قبل تدخل الجهات التنظيمية.
ينبغي على جميع منصات تداول العملات المشفرة أن تعزز آلية المراقبة الفورية واعتراض المخاطر كقناة رئيسية للأموال، للوقاية من المخاطر قبل حدوثها.
2. تحليل تمويل الإرهاب
قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الذي أصدره مكتب تمويل مكافحة الإرهاب الوطني الإسرائيلي، لتقييم استخدام USDT في تمويل الإرهاب. على الرغم من أن مصدر البيانات الفردي يصعب إعادة بناء الصورة الكاملة، إلا أنه يمكن استخدامه كعينة تمثيلية لإجراء تحليل وتقديرات محافظة.
( 2.1 الاكتشافات الرئيسية
تاريخ النشر: منذ تصاعد النزاع بين إسرائيل وإيران في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر احتجاز واحد جديد فقط ) في 26 يونيو ###. كانت الوثيقة السابقة متوقفة عند 8 يونيو، مما يظهر تأخر استجابة إنفاذ القانون خلال فترات التوتر الجغرافي.
المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر حجز، منها 4 أوامر تشير بشكل واضح إلى منظمة إرهابية معينة، وأحدثها يشير لأول مرة إلى دولة معينة في الشرق الأوسط.
العناوين والأصول المعنية بأمر الحجز:
16 عنوان عملة BTC
2 عنوان إيثيريوم
641 حساب من أحد البورصات المعروفة
8 حسابات في بعض منصات التداول الرائدة
تتبع سلسلة الكتل لعنوان ترون ( الذي يحتوي على 76 عملة مستقرة USDT) يكشف عن نمطين من استجابة Tether:
تجميد نشط: قامت Tether بإضافة 17 عنوانًا ذا صلة إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز، بمتوسط مقداره 28 يومًا، وأحيانًا حتى قبل 45 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة لبقية العناوين، تستغرق Tether في المتوسط 2.1 يوم فقط لإكمال التجميد بعد صدور أمر الاحتجاز، مما يظهر قدرة جيدة على التعاون مع تطبيق القانون.
تشير هذه العلامات إلى أن هناك آلية تعاون وثيقة، بل وحتى مسبقة، بين Tether وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.
3. التلخيص والتحديات التي تواجه مكافحة غسيل الأموال/تمويل الإرهاب
تشير الأبحاث إلى أنه على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT توفر وسائل تقنية للتحكم في المعاملات، إلا أن مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
( 3.1 التحديات الأساسية
![استكشاف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب للعملات المستقرة: تتبع على السلسلة لقائمة سوداء لـ USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp###
( 3.2 اقتراح
نوصي جهات إصدار العملات المستقرة، البورصات والهيئات التنظيمية:
فقط في ظل نظام فعال ومرن وناضج من مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، يمكن ضمان الشرعية والأمان لنظام عملات مستقرة.
![استكشاف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب للعملات المستقرة: تتبع على السلسلة لقائمة سوداء من USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp###